1. 임금, 보너스, 출장비, 의료비는' 공적-사적 구분' 이다. 급여, 대납세를 원천징수하는 완세증명서, 상환서류 등.
2. 임대료 범주' 공공-개인': 임대 계약, 수취인 신분증 사본, 임대 송장.
3. 대출 범주' 공공-개인': 대출 계약, 수취인 신분증 사본, 원천세 완세 증명서.
4. 고객이 개인이고 거래금액이 크다: 거래 중부지사 고객은 개인으로, 예를 들면 외식업체, 의류업체 등이다. 실제 업무라면 금액이 크더라도 정상적으로 이체할 수 있다.
공공-민간 합작 투자의 위험은 다음과 같습니다.
1, 기업 자금 회수
일반 회사 계좌의 자금 흐름은 모두 근거가 있지만 사장의 개인 계좌로 옮기면 돈이 비공개인지 분간하기 어려워 공금을 유용하거나 채무를 회피할 위험이 있다.
법률에 따르면, 회사의 자금은 반드시 감독을 받아야 하며, 사적인 목적으로는 사용할 수 없다. 공금 횡령이 발견되면 중판될 것이다!
2, 세금 사기, 탈세
일부 기업은 인터넷 뱅킹' 공공 대 민간' 이체를 이용하여 빠르고 제한이 적은 편리함을 이용하여, 기업에 속해야 할 자금을 개인 계좌로 이체하고, 기업의 실제 수입을 숨기고, 탈세 탈세 목적을 달성했다.
또 불법분자들은 허위회사 등록, 계좌 개설, 부가가치세 영수증 허위 등 무실업무경영을 통해 허위지급 거래를 하고, 국가세제 혜택을 속여 국가의 정상적인 세수질서를 어지럽히고 있다.
3. 돈세탁 및 지하 은행 혐의
회사 은행 결제 계좌의 인터넷 뱅킹 결제 기능을 통해 고객은 허구의 거래 백그라운드를 통해 시간, 공간, 지역에 상관없이 은행의 규모 심사에 구애받지 않고 효과적인 자금 세탁 방지 내부 통제 감독 조치를 취할 필요가 없습니다. 한편, 기업계좌망은의' 공공대 사적' 업무는 가상 환경에서 이루어졌으며 서명, 필적 등 실질적 흔적이 없다. 상업은행은 계좌 자금의 실제 통제인을 알기가 어려워 상업은행 감독 관리의 난이도를 높였다. 범죄자들은 검은 돈을 기업과 개인 계좌 간에 빠르게 이동하고, 자금원을 모호하게 하며, 돈세탁 범죄의 수사와 법의학의 난이도를 높일 수 있다.
개인 계좌의 대규모 수금 누적 횟수가 너무 많으면 은행에 의해 중점 감시 대상으로 등재되어 돈세탁 가능성이 있는지 점검한다. 금액이 큰 것은 중점 감시에 포함될 뿐만 아니라 1 년 내에 소장된 대상도 포함된다는 점에 유의해야 한다. 모든 대형 거래가 감시되는 것은 아니다.
대액지불거래규정에 따르면 개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원을 넘는 자금은 대액거래로 전환되고, 개인은행 결제계좌는 단기 누적 현금지불이 654.38+0 만원을 넘는 의심스러운 거래로 전환된다.