기초이론
재무 기획자의 직업 자격 및 직업 윤리
1. 한 재테크 기획자가 갖추어야 할 전문적인 자질과 접근 자격을 이해하다.
2. 재무 계획을 이해하고 준수하십시오.
기초경제학
1. 미시경제학의 정의, 연구 대상, 기본 가정 및 연구 방법을 이해하고 파악하다.
2. 수요 및 수요 곡선, 공급 및 공급 곡선의 정의를 이해합니다.
공급과 수요의 균형을 파악하십시오. 균형 가격이란 무엇입니까? 수요 및 공급 탄력성 계산;
4. 시장의 정의, 시장 유형의 분류, 완전 경쟁 시장, 독점 경쟁 시장, 과점 시장, 독점 시장의 특성과 차이를 이해합니다.
5. 거시경제학에서 흔히 볼 수 있는 GDP, CPI, 실업률 등 거시경제지표와 사회현실을 파악한다.
6. IS-LM 곡선과 IS-LM 곡선과 재정정책 및 통화정책의 관계를 이해합니다.
7. 재정 정책과 통화 정책을 이해하고, 각 정책이 사용하는 정책 도구와 그에 상응하는 정책 효과를 파악한다.
8. 총 수요 곡선과 총 공급 곡선, 총 수요-총 공급 모델 및 장기 경제 균형을 이해합니다.
9. 서로 다른 경제 주기에서 투자 재테크 전략의 선택을 파악한다.
금융 기초
1, 중국 통화형태와 통화제도의 진화를 이해하고, 중국 통화등급과 경제현실을 파악한다.
2. 신용창조의 기본 개념, 유형, 원리 및 응용을 파악하다.
3. 이자와 이율의 본질, 이율의 종류, 우리나라의 이율 체계를 이해합니다.
4. 중국 금융시장 금융기관의 유형과 현황을 숙지하고 중앙은행의 기능, 상업은행의 개념적 특징, 금융감독의 기관과 조치, 금융수단의 다양한 분류를 이해합니다.
5. 국제수지계좌의 정의와 내용, 환율과 국제자본흐름의 정가방법을 이해합니다.
투자 재단
1. 중국의 투자 환경을 이해하고 다양한 투자 도구의 유형과 그에 따른 위험과 수익을 파악합니다.
효과적인 시장 가설과 행동 금융 이론을 이해하십시오.
3. 위험과 위험 선호도, 평균-분산 분석, 최적 포트폴리오 선택, 포트폴리오 경계 및 유효 프론티어와 같은 기본 포트폴리오 이론을 파악합니다.
회계 및 금융 기반
1, 회계 기본 가정, 회계 기본 요소 및 회계를 숙지합니다.
2. 회계 부기의 기본 원리, 회계 등식 및 복식 부기가 무엇인지 이해합니다.
3. 재무 회계 보고서의 주요 유형 및 재무 보고서 분석 방법을 파악합니다.
4. 가계재무제표의 작성과 가계재무진단방법의 응용을 이해하다.
법률의 기초
1. 민법이 무엇인지, 어떤 관계를 조정하는지, 어떤 다른 민사행위가 있는지, 민사행위능력자의 구분이 있는지 알아본다.
2. 대리권, 취소권, 소송 시효 등의 기본 개념을 파악하다.
3. 결혼법에 규정된 결혼가족 관계, 이혼할 때 재산을 나누는 방법을 숙지한다.
법정 상속과 유언장 상속을 파악하십시오. 유언장 상속과 유증의 차이; 상속 순서는 무엇입니까?
조세 기반
1, 세금의 개념과 특성을 이해하고, 우리의 조세 제도를 알고 있습니다.
2. 소득세의 개인소득세와 기업소득세의 구체적인 세목과 과세 금액 계산을 파악한다.
3. 유동세, 자원세, 재산세의 구체적인 분류와 목적, 행동세, 적용세율을 파악합니다.
확률 통계 및 재무 계산의 기초
1, 확률 통계의 기본 용어, 통계 차트의 유형;
2. 보유 기간 수익률, 만기 수익률 및 β 계수, 샤프 지수, 테르노 지수, 젠슨 지수 등 기타 투자 실적 측정 지표의 계산을 파악한다.
3, 통화 시간 가치 이론을 파악하고 현재 가치, 최종 가치, 연금, 이자율 등의 계산과 응용을 파악한다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
4. 재무계산기로 화폐를 계산하는 시간가치, 상각, 이율 환산, 순 현재 가치, 내부 수익률을 파악합니다.
실전 계획 문장
현금계획
1, 현금 보유 동기, 현금 수요 추정 방법 및 가계수지표 작성 파악
2. 수입원과 지출의 행방을 파악하는 계획, 저축관리방법, 비상준비기금 건립 및 재무비율 측정지표 분석
3. 현금 계획에서 사용하는 구체적인 도구를 파악하고 사례 설명 및 분석을 통해 현금 계획의 프로세스와 시나리오를 파악하고 복사합니다.
주택 계획
1, 주택 구입 계획의 구체적인 절차, 임대 및 주택 매입의 장단점, 주택 구매 결정 방법 등을 이해합니다.
2. 주택 구입 계획에서 선택할 수 있는 대출 상환 방식은 평균 자본 상환법과 동등한 원금이자 상환법 계산에 초점을 맞추고 있습니다.
3. 재무 계산기를 능숙하게 사용하여 변경 방안을 계산하고 사례 설명 및 분석을 통해 변경 방안의 프로세스와 방안을 숙지하고 복제합니다.
아동 교육 계획
1, 아동 교육 계획의 원칙, 특성 및 절차 이해
2. 아동교육자금 수요 격차 계산과 아동교육도구의 조합 사용에 숙달하고 사례 설명 및 분석을 통해 아동교육계획의 과정과 방안을 숙지하고 복제한다.
연금 제도
1, 퇴직 연금 계획의 원칙과 영향 요인, 퇴직 연금 계획의 프로세스 파악
2. 우리나라 연금 보장 제도의 특징과 각종 연금 도구에 익숙하다.
3. 연금 수요 자금 격차 계산 및 연금 계획 도구 사용에 능숙하고 사례를 통해 퇴직 연금 계획을 파악하고 복제하는 프로세스와 방안을 설명하고 분석합니다.
투자 계획
1, 투자 계획의 중요한 원칙을 파악하고 포트폴리오의 위험과 수익을 측정합니다.
포트폴리오 이론 및 위험 자산 가격 책정 방법을 파악하십시오.
3. 위험 조정의 중요한 성과 지표와 포트폴리오 성과 평가 방법을 파악한다.
4. 자산 구성의 의미를 이해하고, 일반적으로 사용되는 자산 구성 전략을 파악하고, 사례 설명 및 분석을 통해 자산 구성 전략 및 방법을 파악합니다.
보험계획
1, 위험과 보험의 관계를 이해하고 보험의 네 가지 원칙에 익숙하다.
2. 생명보험과 그 종류, 재산보험과 그 종류를 파악한다.
3. 가정 생명보험, 건강보험, 교육보험, 투자보험의 특징과 구성 요점을 파악한다.
4. 개인 보험 수요 계산 방법을 파악하고 사례 설명 및 분석을 통해 수명 주기가 다른 가정의 보험 구성 방법을 파악합니다.
납세계획
1. 조세 계획의 개념과 조세 회피, 세금 절약, 탈세와의 차이점을 파악합니다.
2. 세금 계획의 기본 원리와 세금 계획 기술을 습득하고 사례와 결합하여 개인 소득세, 기업소득세, 부가가치세, 소비세 계획 방법 및 기교를 파악한다.
재산 분배 및 유산 계획
1, 재산 분배 및 상속의 중요한 원칙을 파악하십시오.
2. 부부 재산 분배 제도와 부부 재산 보존 방법을 숙지한다.
3. 유산세 제도를 이해하고 유산 계획의 주요 도구와 적용 시나리오를 파악한다.
종합 사례 연구
1. 종합적인 재테크 계획 방안을 정량적으로 개발하는 프로세스를 파악하여 고객의 요구에 따라 고객을 위한 맞춤형 프로그램을 만들 수 있습니다.
이상은 2020 년 재무사 시험 대강의 상세한 설명이다. 우리 빨리 배우자. 우수한 재테크 기획자가 되기 위해서는 재테크 기획자가 갖추어야 할 전문성과 이론 지식이 축적되고 적용되어야 한다. 나는 네가 성공하기를 바란다.