1, 원칙 이해:
고객의 실제 요구 사항을 충분히 파악하여 고객 상황, 재테크 목표 및 프로그램 실행 요구 사항을 충족하는 재테크 상품과 서비스를 선택합니다.
2, 무결성 원칙:
재테크 플래너는 고객에게 제공되는 제품과 서비스에 대한 심도 있는 조사와 적절한 평가를 통해 효과적인 정보를 바탕으로 전문적인 판단을 내리고 고객이 적절한 재테크 상품과 서비스를 선택하고 결정할 수 있도록 지원해야 합니다.
3, 연속성 원칙:
재테크 계획 방안의 시행에 시간이 오래 걸릴 수 있기 때문에 재테크 기획자들은 고객에게 지속적인 정보 피드백, 조언 및 전문적인 지침을 제공해야 합니다.
반면 고객을 위한 전체 고객 프로필을 만들어야 합니다. 근무이동 등의 이유로 고객에게 더 이상 서비스를 제공할 수 없는 경우에도, 서로 다른 재무사들은 특정 고객의 재테크 계획의 시행과 시행을 위한 지속적인 재테크 서비스를 제공할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언)
재테크 기획자의 해석과 구분.
첫째, 재무 기획자는 다음과 같이 설명했다.
재테크 기획자는 고객에게 전면적인 재테크 계획을 제공하는 전문가이다. 중화인민공화국과 노동사회보장부가 제정한' 재테크 기획자 국가직업기준' 에 따르면 재테크기획자는 재테크 계획의 원리, 기술 및 방법을 활용해 개인, 가정, 중소기업, 사업단위에 종합적인 재테크컨설팅 서비스를 제공하는 사람을 말한다.
재테크 계획은 종합적인 서비스를 요구하기 때문에 재테크 플래너에게 다양한 금융수단과 관련 법규를 숙지하고, 고객에게 맞춤식, 실행 가능한 재테크 방안을 제공하고, 끊임없이 프로그램을 개정하는 과정에서 고객의 장기적이고 변화하는 재테크 요구를 충족시켜 줄 것을 요구한다. (윌리엄 셰익스피어, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크)
둘째, 회계 부문:
1, 대리 재무 담당자:
그는 보험회사, 증권회사, 신탁회사, 펀드회사의 대리인이자 매니저이다. 그들은 종종 특정 회사의 제품을 판매한다. 커미션은 그들의 주요 수입원이다. 상업은행의 재무사에게 임금은 그들의 수입원이다. 일반적으로 그들은 상담비와 커미션을 받지 않는다.
이런 재무사는 자기 회사의 제품만 제공할 수 있지만 커미션 위주의 재무사는 종종 고객의 투자 가치를 극대화하는 것이 아니라 커미션 극대화의 관점에서 고객을 위한 재테크 방안을 설계하는 경우가 많다.
2. 통합 컨설팅 재무 기획자:
그는 종합 컨설팅 재테크 기획자이다. 이런 재무사는 시간이나 자산 규모에 따라 상담비를 받는다. 그들의 유료기준은 공개적이다. 이러한 재무 컨설턴트는 일반적으로 특정 상업 은행, 보험 회사, 증권 회사, 펀드 회사 또는 신탁 회사의 브로커 및 대리인이 아닙니다.
이들은 은행 제품, 보험 상품, 펀드 제품 등 모든 동종 제품 중에서 고객에게 적합한 포트폴리오를 선택하며 투자 건의를 소수의 특정 제품으로 제한하지 않는다.