1. 고객과의 대화, 고객 정보 파악, 고객 기본 상황 분석, 고객 재무 목표 및 요구 사항 파악, 고객에게 재무 조언 제공
2. 고객에게 재무수지와 자산부채장부를 기록하고, 재무수지를 분석하고, 재무상황을 판단하도록 지도한다.
3. 고객의 요구에 따라 타당성 방안을 독립적으로 설계하고 구체적인 운영 지침을 제공합니다.
4. 적시에 고객 피드백을 수집하고, 시나리오 구현 결과를 분석하고, 보고서를 작성합니다.
5. 합리적인 자금 배분 계획을 개발하여 고객의 다양한 성장 단계와 위험 선호도에 따라 고객에게 투자 방향을 추천합니다.
재무 컨설턴트의 품질 요구 사항
1, 풍부한 금융, 투자, 경제, 법률 지식, 재테크 기획자는 전재, 전문가, 즉 재테크 기획자가 경제, 금융, 투자, 법률 지식을 체계적으로 파악해야 한다. 그는 어떤 면에서는 보험이나 증권과 같은 전문가이다.
2. 좋은 성격과 직업윤리. 고객은 재테크 기획자의 의식주 부모이다. 재테크 기획자는 단순히 고객에게 상품을 판매하는 것이 아니라 고객의 이익을 서비스 센터로 삼아야 한다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요하다. 재테크 계획 과정에는 많은 고객의 프라이버시가 관련되어 있다. 고객의 사재테크 고문으로서 비밀을 엄격히 지켜야 한다.