1, 법적 신원 확인
고객의 신원이 관련 법규의 요건을 충족하는지 확인합니다. 일반적으로 고객의 신분증(예: 신분증, 여권 등)이 진실하고 유효한지 확인해야 합니다. 진실하고 유효하며 고객이 제공한 개인정보와 일치하는지 확인해야 합니다.
2. 사업자 등록 정보
고객이 법적으로 등록된 사업자 또는 단체인지 여부를 확인합니다. 여기에는 고객의 회사명, 법정 대표자, 등록 주소 및 사업 유형이 사업자 등록 기관의 기록과 일치하는지 확인하는 것이 포함됩니다.
3. 사업 면허 확인
고객의 사업 활동이 법적 요건을 준수하는지, 유효한 사업 면허 또는 허가를 보유하고 있는지 확인합니다. 사업 면허의 유효 기간, 허가 유형, 사업 범위 및 기타 정보를 확인해야 합니다.
4. 현지 행정 라이선스
특정 산업 또는 특정 산업 분야에서는 추가적인 현지 행정 라이선스가 필요할 수 있습니다. 고객이 식품 위생 허가, 의료 행위 허가 등 필요한 특수 산업 허가 또는 승인을 획득했는지 확인합니다.
5. 신용 평가
신용 데이터베이스를 확인하거나 다른 파트너에게 연락하여 고객의 신용 상태 및 이력을 평가합니다. 여기에는 고객의 신용 보고서, 지불 내역, 사업 위험 및 기타 정보 확인이 포함될 수 있습니다.
6. 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 감사
고객이 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 활동에 연루되었는지 여부를 확인합니다. 여기에는 고객이 관련 제재 목록에 있는지 확인하고 거래가 비정상적인 자본 흐름과 연결되어 있지 않은지 확인하는 것이 포함됩니다.
7. 사업 관련성 검토
다른 기업 또는 조직과 연관된 고객의 경우 관계, 지분 구조, 파트너 등에 대한 정보를 검토하여 잠재적인 이해 상충 또는 규정 준수 위험을 검토해야 합니다.
8. 계약 및 계약 검토
고객과 비즈니스가 체결한 계약 및 계약을 신중하게 검토하여 양 당사자의 권리와 의무가 명확하고 관련 법률 및 규정을 준수하는지 확인합니다.