은행 자체 검사 보고서
첫째, 조직을 개선하고 리더십을 강화하십시오.
이번 자찰이 순조롭게 진행되도록 우리 국은 기검 서기를 팀장으로 하는 자찰 자찰 조사팀을 설립하여 자찰 자규 업무를 적극 전개하였다.
둘째, 엄격하게 실사하여, 지나칠 수 없다.
인벤토리 그룹 설립, 국 지도자는 문건 정신을 열심히 공부하고 자체 검사 내용에 대해 자체 조사를 실시할 것을 요구했다. 현장을 지나가지 않고 사각을 남기지 않고, 제때에 존재하는 문제를 발견하고 해결하다.
셋째, 진지하게 스스로 조사하고, 제때에 스스로 바로잡는다.
"면죽시 재정국 시 재정자금 안전검사 실시에 관한 통지" 에 따라 우리 국은 본 기관의 내부 통제제도, 재무관리제도, 재정자금 관리 상황에 대해 자찰을 진행했다.
1. 행정 사업 단위 내부 통제 제도를 건전하게 세우다. 우리 국은 수지 두 선의 원칙에 따라 모든 업무수입을 전액 국고에 납부하고 시간 단위 어음 번호 금액에 따라 각 수입의 회계를 잘 처리하고 매월 말 제때에 국고 부서와 화해한다. 모든 업무비용은 부서장 재무심사, 리더의 승인 절차에 따라 재무상환제도를 엄격히 시행해야 한다.
2. 재무 어음을 책임지고, 어음 수령 및 반제 장부를 작성하며, 연말에 재무어음 관리 요구에 따라 청산하고 반제하도록 사람을 지정합니다.
3. 우리 국의 재무 도장의 관리 원칙은 분재, 감독, 승인, 사용입니다. 재무전용장은 회계가 보관하고, 회사 도장은 출납원이 보관한다. 재무 도장은 잘 보관하고 자주 검사해야 한다. 비보관인은 사용할 수 없고, 단위 책임자의 동의 없이 도장을 가지고 외출해서는 안 된다. 비재무사항에 재무도장을 찍는 것을 금지하고, 재무도장을 빌려주는 것을 금지하다.
4. 재무부의 직능은 명확하고 회계와 출납원 두 개의 일자리가 있다.
회계와 출납원 분업이 명확하고, 서로 조화를 이루며, 서로 제약한다. 월말에 출납한 현금과 은행 저널은 회계 장부와 대조되며, 회계 장부는 반드시 은행 및 재무와 대조해야 하며, 확인이 정확한지 확인한 후에야 결산할 수 있다. 회계는 출납원의 재고 현금을 정기적이고 비정기적으로 점검한다.
5. 우리 국의 재무회계는 기본적으로 행정사업 단위 회계제도를 기초로 하지만, 완벽하지 못하다. 다음 단계는 요구에 따라 회계를 더욱 개선하는 것이다.
6. 위반없이 은행 계좌를 개설하고, 기존 계좌는 필요에 따라 관리해서 사용하며, 매월 말에 화해 제도를 진지하게 시행한다.
7. 관련 규정에 따라 재정자금 관리 및 사용, 재정자금 분담 과정 과학규범, 제때에 재정자금을 심사한다. 국고에 집중적으로 지급된 재정자금은 포함되지 않았다.
이번 자찰은 우리 재무업무의 자기개선을 촉진하는 실질적 행동으로, 우리가 제때에 문제를 찾아내고, 제때에 바로잡아 우리의 재무업무를 더욱 완벽하고 효과적으로 할 수 있게 해 준다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자기관리명언)
은행 자체 검사 보고서
은감국:
국가 은감국이 전달한' 은행업 금융기관 사이버 안전 자찰 작업에 관한 통지' 정신을 성실히 관철하기 위해 우리 은행은 인터넷 안보를 주제로 한 회의를 전문적으로 열고, 사이버 안전 책임제 및 관련 규제제도 초안을 작성하였다. 전행 과학기술부가 통일적으로 관리하고, 각 부서는 각자의 인터넷 안전 업무를 책임지고 있다. 사이버 보안 규정을 엄격히 집행하여 각종 조치를 취하여 안전사고의 발생을 방지하다. 전반적으로, 은행은 사이버 보안 방면에서 착실하게 일해서 좋은 효과를 거두었고, 최근 몇 년 동안 유출 사건이 발견되지 않았다.
첫째, 컴퓨터 기밀 정보 관리
올해 들어 이 은행은 조직 지도력, 홍보 교육, 업무 책임 이행, 일상적인 감독 검사 강화, 기밀 컴퓨터 관리 등을 강화하고 있다. 컴퓨터 자기 미디어 (플로피 디스크, USB 디스크, 이동식 하드 드라이브 등) 를 관리하는 데 사용됩니다. ), 기밀 파일을 단독으로 보관하고, 기밀 내용이 들어 있는 마그네틱 미디어를 인터넷에 있는 컴퓨터로 가지고 가서 파일을 처리, 저장, 전송하는 것을 엄금하며, 양호한 보안 환경을 형성하였다. (윌리엄 셰익스피어, 보안, 보안, 보안, 보안, 보안, 보안, 보안) 기밀 컴퓨터는 인터넷 및 기타 공공 정보 네트워크와 물리적으로 격리되어 관련 규정에 따라 보안 조치를 시행했습니다. 지금까지 컴퓨터 유출 사고는 한 건도 발생하지 않았다.
둘째, 컴퓨터 및 네트워크 보안 상황
첫 번째는 네트워크 보안입니다. 은행은 강력한 암호, 데이터베이스 스토리지 및 백업, 모바일 스토리지 디바이스 관리, 데이터 암호화 등의 보안 조치를 취하는 안티바이러스 소프트웨어와 네트워크 격리 카드를 갖추고 있습니다. , 네트워크 보안 책임을 명확히하고 네트워크 보안 작업을 강화합니다.
둘째, 일상적인 관리, 인트라넷, 엑스트라넷, 애플리케이션 소프트웨어 5 층 관리, 기밀 컴퓨터가 인터넷에 접속하지 않도록 하고, 인터넷 컴퓨터는 기밀이 아니며, 요구 사항에 따라 CD, 하드 드라이브, USB 디스크, 모바일 하드 드라이브의 관리, 유지 관리 및 폐기를 엄격하게 처리합니다. 세 가지 주요 안전 검사에 중점을 둡니다. 첫째, 번개 보호, 화재 예방, 도난 방지, 전원 연결을 포함한 하드웨어 안전 두 번째는 네트워크 구조, 보안 로그 관리, 비밀번호 관리, IP 관리, 인터넷 행동 관리 등을 포함한 네트워크 보안입니다. 셋째, 메일 시스템, 자원 관리, 소프트웨어 관리 등을 포함한 애플리케이션 보안
셋째, 하드웨어 장비의 사용이 합리적이고, 소프트웨어 설정 사양이 있으며, 장비 상태가 양호하다.
우리 은행의 각 터미널에는 바이러스 백신 소프트웨어가 설치되어 있으며, 시스템 관련 설비의 응용은 이미 표준화되었다. 하드웨어 장비 사용은 국가 관련 제품의 품질 안전 규정을 준수하고, 기계 하드웨어 운영 환경은 요구 사항을 충족하며, 프린터 액세서리, 리본 선반 등의 기본 장비는 오리지널 제품입니다. 번개 보호 접지선은 정상이고, 결함이 있는 번개 보호 소켓이 교체되었으며, 번개 보호 장비는 기본적으로 안정적이며, 번개 사고는 없습니다. UPS 는 기본적으로 정상적으로 작동합니다. 웹 사이트 시스템은 안전하고 효과적이며 보안 위험은 없습니다.
넷째, 통신 설비가 정상적으로 작동한다.
Dell 의 네트워크 시스템 구조 및 구성은 관련 보안 요구 사항을 충족하는 합리적인 구성입니다. 네트워크에 사용되는 다양한 하드웨어 디바이스, 소프트웨어 및 네트워크 인터페이스는 보안 검사를 통해 인증을 받은 후에야 가동되며 설치 이후 기본적으로 정상적으로 작동합니다.
다섯째, 엄격한 관리, 장비 유지 보수 표준화
우리 은행은 컴퓨터와 그 장비에 대해 누가 사용하고, 누가 관리하고, 누가 책임지는 관리 제도를 실시한다. 관리 방면에서 우리는 먼저 관리인의 제도를 고수한다. 두 번째는 정보 보안 교육을 강화하고 직원의 컴퓨터 기술을 향상시키는 것이다. 동시에 업계 내에서 사이버 보안 지식 홍보를 실시하여 모든 직원들이 컴퓨터 보안 보호가 삼방일보 업무의 유기적 구성 요소라는 것을 깨닫게 하였다. 게다가, 새로운 상황에서, 컴퓨터 범죄는 안전 업무의 중요한 부분이 될 것이다. 장비 유지 보수의 경우 네트워크 장비 고장 등록부와 컴퓨터 유지 보수 서비스 표를 특별히 설치하여 장비 고장 및 유지 관리를 등록하고 적시에 처리합니다. 외부 수리 인력의 경우 관련 인원이 동행하고 신원 및 처리 상황을 등록하고 장비 유지 관리 및 관리를 규제해야 합니다.
여섯째, 안전 교육
나는 사이버 보안과 바이러스 침입을 줄이기 위해 사이버 보안 및 시스템 보안 교육을 실시했습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 안전명언) 이 기간 동안 우리는 실제 업무에서 발생한 컴퓨터 관련 문제에 대해 상세한 자문을 해 만족스러운 답변을 받았다.
자체 검사 및 정류 의견의 문제점
우리는 관리 과정에서 몇 가지 약한 부분을 발견했으며, 앞으로 다음과 같은 방면에서 개선될 것이다.
(a) 노선이 고르지 않고 노출된 경우, 즉시 노선을 정비하고, 쥐와 방화 안전 작업을 잘 한다.
(b) 장비 유지 보수 강화, 적시에 고장 장비 교체 및 수리.
(3) 자사에서 개별 인원의 컴퓨터 안전 의식이 강하지 않다는 것을 발견했다. 향후 업무에서는 직원들이 컴퓨터 사건의 심각성을 충분히 인식할 수 있도록 컴퓨터 안전 인식 교육 및 예방 기술 교육을 지속적으로 강화할 것입니다. 인방과 기술 방어를 결합하여 부서의 네트워크 보안 업무를 잘 수행하다.
은행 자체 검사 보고서
주정부 전자 은행 부서:
최근 몇 년 동안 우리 현 지점의 전자은행 업무는 저렴한 비용, 편리함, 빠른 속도, 전천후 서비스 등의 장점으로 고객들의 사랑을 받았다. 온라인 전자은행 결제와 상인 계약 이체 단말기는 기업사업단위와 개인 고객 집단에서 빠르게 성장하고 있다. ATM 은 시간과 공간의 제약을 받지 않고 24 시간 편리하고 효율적인 금융 서비스를 제공하여 고객들로부터 많은 환영을 받고 있습니다. 하지만 사회의 복잡성으로 기업 재무인력 수준이 낮고 개인 결제원 수준이 낮으며 온라인 전자은행 결제 위험 사건도 늘고 있다. 위험의식을 강화하고 온라인 전자은행 결제를 피하는 것은 이미 우리 현 지점에서 온라인 전자은행을 발전시키는 데 급선무로 자리잡았다. 전자은행 업무 운영을 규범화하고 위험을 방지하고, 우리 현 지점 전자은행 업무의 건강, 신속성, 규범 발전을 보장하기 위해, 우리 은행은 우리 현 지점 전자은행 거래, 상인계약 이체 단말기, ATM 기계에 대해 전면적인 자찰을 실시했으며, 지금 자찰 상황을 아래와 같이 보고하였다.
우선, 온라인 전자은행 결제의 위험을 피하는 것은 표준화 워크플로우를 실시하는 것으로 시작된다.
온라인 전자은행의 결산 위험은 연합사와 고객이 인터넷을 통해 은행 사이트에 접속해 각종 업무 활동을 하는 것부터 시작됐다. 온라인 전자은행의 회계 결산 위험은 온라인 은행 업무의 전 과정을 관통한다. 우리 현 지점 결산 업무가 직면한 일부 결산 위험은 어느 정도 인터넷 은결제와 관련이 있다. 15 년 5 월 20XX 일 이후 우리 현지점망은 법인 사용자 2 명, 개인사용자 9 명, 망은계약, 카운터 운영, 백그라운드 운영, 고객관리자 등 은행 내부 인력 업무 관리 규범이 합리적이다. 현지점자산부채부는 기업이 계약한 고객자료에 대해 한 포대 제도를 실시하고, 개인이 계약한 고객자료는 전문 폴더에 보관되어 있으며, 각종 등록부가 완벽하다. 그 중에서도 기업 고객 인증서 캐리어 접근 기록이 건전하고, 인증서 캐리어 및 암호 이중선 전송 및 적시 발급이 이루어지며, 주정부 지점의 균일 요금 기준에 따라 고객에게 관련 비용을 청구합니다. 동시에 본업 직원들이 고객 관련 자금 거래에 참여하는 것을 엄금한다.
둘째, ATM 의 광범위한 사용은 안전하고 신뢰할 수 있는 기초 위에 세워져야 한다. 그렇지 않으면 존재의 전제를 잃게 된다.
범죄자들이 전화, 문자 메시지, 이메일, 위조 사이트 등을 통해 고객이 ATM 기계에서 이체하도록 유도하는 것을 효과적으로 방지하기 위해. 이로써 고객의 자금 손실 위험을 초래하고, 우리 현지점은 관할 ATM 시스템을 업그레이드해 ATM 카드 이체와 무카드 거래에' 사기 방지 힌트' 를 추가했다. 고객이 ATM 에서 "이체" 또는 "카드 거래 없음" 기능 키를 선택하면 다음과 같은 힌트와 "전화, 문자 메시지, 메일, 허위 사이트 등의 사기 정보를 조심하고 낯선 계좌로 송금하거나 이체하지 말라" 는 문구가 담긴 그림이 화면에 표시됩니다. 카드 이체 및 카드 없는 거래에는 "반향계정명" 링크가 추가되었습니다. 고객이 ATM 에 상대방의 카드 번호나 계정을 입력하면 해당 계정에 해당하는 계정 이름이 자동으로 표시되어 고객이 확인할 수 있습니다. 이런 호명 검증을 통해 고객의 걱정을 해소하고 고객의 자금 안전을 보장하다.
고객이 ATM 예금할 때 카드를 잘못 인출하거나 카드를 바꾸는 것을 막기 위해 우리 현지점은 ATM 예금 거래에' 반납 호명' 을 추가했다. 고객이 ATM 기계에 예금할 때, 시스템은 계좌 이체' 반송명' 과 유사한 방식으로 예금 계좌의 호명을 표시하여 고객이 확인할 수 있도록 하여 위험을 예방한다.
많은 ATM 사건에서 범죄자들의 범행 수법을 분석함으로써 범죄자들은 기본적으로 고객의 은행카드번호나 비밀번호를 훔쳐 범죄 목적을 달성한다는 것을 발견했다. 다른 말로 하자면, 고객은 자신의 계좌 비밀번호나 카드 번호만 보호하면 계좌 자금의 안전을 크게 보장할 수 있다. 이에 따라 우리 현지점은 모든 카운터 인원에게 고객에 대한 교육과 안내를 강화하고, 자신의 예방의식을 높이고, 고객에게 개인 비밀번호를 보호하고, 예방의식을 강화하여 ATM 사용의 안전성을 높일 것을 요구했다. 이와 관련하여 우리 현 지점에는 여전히 결함이 있다. 전자은행 감시소가 없고, 전문 감시와 엄격한 재감독 검사 방안을 실시하다. 우리 현 지점 지도자는 전자은행의 위험통제를 매우 중시하고, 관리를 강화하고, 임무를 완수하기 위해 허위하는 것을 절대 허용하지 않으며, 효과적인 검사 계획을 세우고, 검사의 실제 효과를 중시하고, 문제를 발견하고, 제때에 바로잡고, 업무검사를 경상화, 체계화, 규범화하고, 위험예방의 장효감독 메커니즘을 확립하고, 국제일류 전자은행을 건설하는 기준에 따라 근본적으로 우리 현을 보장한다
은행 자체 검사 보고서
온라인 뱅킹 운영을 규범화하고 위험을 방지하고, 우리 지점의 온라인 뱅킹 업무가 건강하고, 빠르고, 규범적으로 발전하도록 보장하기 위해, 20XX 년 4 월 26 일부터 28 일까지, 우리 지점에서는 우리 지점이 서명한 모든 온라인 뱅킹 업무 운영과 기초관리에 대해 전면적인 자찰을 실시했습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 인터넷은행 업무명언) 검사 내용에는 고객 계약 관리, 일상적인 유지 관리 관리, 인터넷 뱅킹 관련 정보 보관의 세 가지 측면이 포함됩니다. 이제 자체 조사 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
첫째, 개인 온라인 뱅킹
20XX 년 인터넷 뱅킹을 개통한 지 20XX 년 4 월까지, 우리 은행은 * * * XX 개인 인터넷 뱅킹 계좌를 등록하고, XX 개인 인터넷 뱅킹 계좌를 추가하고, XX 개인 인터넷 뱅킹 계좌를 취소하고, XX 개인 인터넷 뱅킹 비밀번호를 재설정하고, XX 개인 인터넷 뱅킹 계좌를 로그아웃합니다. 개인 고객 인터넷 뱅킹 계약, 자료가 완비되어 있고, 신청서가 완전하며, 모두 본인이 처리하고, 본인이 서명합니다. 개인 인터넷 뱅킹 계좌, 증명서, 인터넷 뱅킹 계좌 취소는 모두 관련 규정에 따라 운영됩니다. 개인 인터넷 뱅킹의 일상적인 유지 관리 업무는 고객 본인이 제출하고, 사전 신청서 내용은 정확하고 완전하다.
둘째, 기업 온라인 뱅킹
기업 인터넷 뱅킹의 검사 내용은 주로 인터넷 뱅킹 정보가 완비되었는지, 작성 내용이 정확하고 완전한지, 서명이 완전한지, 신용 부서의 승인을 받았는지, 인터넷 뱅킹 백그라운드 관리 시스템의 관련 설정이 정확하고 완전한지 여부, 기업 고객 신청서에 신청한 내용과 일치하는지 여부, 인터넷 뱅킹 백그라운드 관리 시스템의 모든 설정이 완료된 후 인터넷 뱅킹 거래 유수를 인쇄할지 여부, 관련 규정에 따라 저장할지 여부, 2 인 운영 여부 등을 포함한다.
20XX 년 인터넷 뱅킹이 20 10 년 4 월, 우리 지점 * * * 은 XX 기업 인터넷 뱅킹 계좌에 서명했고, 기업 인터넷 뱅킹 계좌 로그인 비밀번호는 XX 로 재설정되었다. * * * 데이터 문제가 있는 XX 가구. 주요 문제는 다음과 같습니다.
1, 서명이 완전하지 않습니다. ***XX 가구, XX 가구가 수정되었으며, 아직 XX 가구가 수정해야 합니다.
2. 아무도 ***XX 에 서명할 수 없습니다. 모두 본사의 통지를 받기 전에 서명한 고객입니다. 지점과의 조율 하에 계정 관리자는 모두 고객에게 연락하여 서명을 보충할 책임이 있다. 현재 여전히 XX 가구가 정돈되어 있고, 계정 관리자는 여전히 연락하고 있다.
3. 정보가 완전하지 않습니다. ***XX 집주인이 고객 로그인 이름이 없으면 로그인 이름이 없는 ***XX 가구는 운영자가 고객에게 연락할 수 있도록 기입하고 있습니다.
셋째, 일상적인 유지 보수 및 데이터 저장
검사 내용에는 주로 인터넷 뱅킹 백그라운드 관리 단말기 조작이 정확한지, 조작이 완료된 후 거래물이 인쇄되고 소환장 관리에 포함되는지, 착지 업무가 제때에 처리되는지, 처리 과정이 규정을 준수하는지, 회사 고객 응답서가 제때에 인쇄되는지 여부, 기업 인터넷 은인증서 수집과 인터넷 은비밀번호 재설정이 해당 등록부를 설정했는지 여부, 인터넷 은자료가 전문 보관자가 있는지 여부, 제본되었는지 여부 등이 포함됩니다.
온라인 뱅킹이 온라인상에 올라온 이후 우리 지점에서는 각각 온라인 뱅킹 운영자와 심사원을 설치하고 온라인 뱅킹의 일상적인 업무와 착지 업무를 처리할 사람을 지정했다. 20 10 우리 은행은 본점 통지를 받은 후 인터넷 은인증서 수령과 비밀번호 재설정 등록부를 건립했다. 인터넷 실버 자료는 전담자가 보관하고 정기적으로 제본한다.
이번 자찰을 통해 우리 지점 인터넷 뱅킹 관리인의 위험의식이 효과적으로 향상되었고, 인터넷 뱅킹 업무는 더욱 규범화되어 우리 지점 인터넷 뱅킹 업무의 건강, 신속성, 규범 발전을 보장해 주었습니다.