"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 에 따르면 다음과 같은 경우는 대규모 거래에 속합니다.
당일 단수 또는 누적 인민폐 5 만원 이상 및 등가액 65,438+0,000 달러 (65,438+0,000 달러 포함) 현금 입출금, 현금 인출, 현금 정산, 현금 환매, 현금 송금, 현금 계산서
부자연자 고객의 은행 계좌 및 기타 은행 계좌는 당일 단일 또는 누적 거래액이 200 만 위안 이상 (200 만 위안 포함) 이고 외화는 20 만 달러 이상 (20 만 달러 포함) 이다.
자연인 고객의 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.
자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38+0 만달러 (654.38+0 만원 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나들며 이체된다.
: 대규모 실시간 지불 시스템 또는 대규모 지불 시스템, 실시간으로 지불 업무를 하나씩 처리하고 자금을 전액 청산합니다.
대형 실시간 지불 시스템을 구축하는 목적은 은행, 기업 및 금융 시장에 빠르고 효율적이며 안전하며 신뢰할 수 있는 결제 서비스를 제공하는 것입니다.
지불 위험을 방지하는 것은 중앙은행이 통화정책을 더욱 유연하고 효율적으로 시행하고 통화시장 거래를 제때에 청산하는 데 중요한 역할을 한다.
이 시스템은 같은 도시 외지, 은행간, 은행 내 각종 대액신용과 비상소액신용지불업무, 인민은행 시스템 내 각종 신용지불업무, 채권거래 즉시이체업무를 처리한다.
대규모 실시간 지불 시스템은 중요한 응용 시스템이며 현대 지불 시스템의 일부입니다. 시스템 구조에는 양극처리센터, 즉 전국 처리센터와 성도, 선전을 포함한 32 개 도시처리센터가 포함됩니다.
상업은행 성급 지점은 지불시스템의 직접 참가자로, 선진기 시스템을 통해 지불시스템의 도시처리센터에 연결하고, 상업은행 영업망은 지불시스템의 간접 참가자로, 선진기 시스템을 통해 대규모 실시간 지불시스템에 연결하여 지불업무를 처리한다.
바이두 백과, 대형 실시간 지불 시스템