금융 서비스 계획이란 무엇입니까? 금융 서비스 프로그램은 고객의 요구 사항 충족, 요구 사항에 대한 진단 및 마케팅 포트폴리오 전략, 은행 제품 및 서비스 사용에 따라 은행이 고객에게 제공하는 서면 제안입니다. 금융 서비스 방안은 마케팅의 중요한 수단이자 도구이다. 좋은 금융 서비스 계획이란 무엇입니까? 세 가지 개념 개인화: 맞춤형 아이디어: 고객의 기대를 뛰어넘는 경쟁 우위 구현: 동료보다 금융 서비스 방안 이해-금융 서비스 방안이 은행 마케팅 전략의 전달자, 서비스 행동 가이드, 이미지 전시의 무대, 고객 문제 해결의 근거, 중요한 참조 차이의 역할, 은행을 선택하는 방법 중 하나는 쌍방-제품 포트폴리오 서비스 연결, 서비스 팀의 요구를 제시하는 것입니다 은행 금융 서비스 계획 수립 금융 서비스 계획 이해 금융 서비스 계획 독자; 고객의 의사 결정 계층 고객의 기능 부서 금융 서비스 계획 이해 금융 서비스 계획 제공 고객이 신규 수요를 명시적으로 제시할 때 고객에게 신규 수요가 있다는 것을 예측하거나 이해합니다. 수요가 중요 할 때, 신규 고객이 설립될 때, 고객 지도부가 바뀔 때, 그룹 개편과 중대 프로젝트가 확립될 때, 은행이 신제품 신규 서비스를 출시할 때, 금융 서비스 방안을 구상하고, 금융 서비스 방안을 이해하고, 금융 서비스 방안을 편성하고, 금융 서비스 방안을 시행하고, 금융 서비스 방안을 구상한다. 콘텐츠 프레임워크의 공통성 특성과 개성적 특징이 개성적 수요를 결정하고, 구체적인 마케팅 목표가 실현될 수 있다 7PS 포트폴리오 마케팅 전략을 사용합니다. 금융 서비스 시나리오의 내용은 금융 서비스 시나리오 구상, 고객 특성 파악, 고객 요구 사항 빗질, 시나리오 요소 결정, 시나리오 내용 형성 등 4 단계로 진행됩니다. 첫 번째 단계는 고객의 기본 특성 식별 (1), 고객 기본 특성 식별, 조직 아키텍처가 위치한 업계 및 직책, 업무 영역 범위, 고객 수명주기, 고객입니다 고객 확대 고객 통합 고객 유지 관리 고객 철회 금융 서비스 시나리오 구상-2 단계: 고객 요구 사항 빗질, 마케팅 목표 결정 (1) 고객 요구 사항 빗질, 고객 문제 심층 분석, 고객 요구 사항 파악, 고객의 핵심 요구 사항 및 관심 사항 파악 고객의 확장 수요는 고객 직원의 가능한 수요에 초점을 맞추고, 고객 수요의 잠재적 위험을 분석합니다. 두 번째 단계는 고객 수요를 빗질하는 것입니다. 마케팅 목표 결정 (2) 마케팅 목표, 전략 목표, 판매 목표 및 금융 서비스 시나리오 구상 수립-3 단계 프로그램 전략 및 금융 서비스 시나리오 구상 수립-4 단계 이론 참조-7PS 금융 서비스 시나리오 구상-4 단계 이론 참조-7PS 는 적절한 제품, 적절한 가격, 적합성을 활용할 것입니다 적절한 사람이 적절한 환경에서 금융 서비스 방안을 구상하고 적절한 프로세스를 통해 고객에게 판매합니다. 3 단계: 시나리오 전략 개발 (1) 포트폴리오 전략 수립, 고객 요구 사항에 따라 제품 선택, 고객 선호도에 따라 제품 선택, 금융 서비스 시나리오 구상-3 단계: 시나리오 전략 개발 (2) 고객의 취향에 따라 경쟁사의 견적을 이해하고 예측하고, 가격 이외의 요소를 고려하고, 장기 대출의 이자율 위험을 고려하고, 금융 서비스 방안을 구상한다. 3 단계, 방안 전략 (채널 전략) 개발, 채널 선택 및 유통 채널의 핵심 사항 이해, 금융 서비스 방안 구상-3 단계, 방안 전략 수립 (4 단계) 홍보 방식이 다르고, 고객 홍보 방식이 다르고, 금융 서비스 방안을 구상한다. 3 단계, 방안 전략 수립 (5) 인력, 고객, 독서 대상, 은행 내부 팀 구성원, 금융 서비스 방안 구상-3 단계, 방안 전략 개발 (6) 프로세스 (7); 금융 서비스 방안 편성 금융 서비스 방안 편성 금융 서비스 방안 유형 금융 서비스 방안 종합 금융 서비스 방안 전문 금융 서비스 방안 편성 금융 서비스 방안 유형 금융 서비스 방안 종합 금융 서비스 방안 주요 고객 일반 유형 그룹 고객 금융 서비스 방안 다국적 기업 금융 서비스 방안 중대 프로젝트 금융 서비스 방안 편성 금융 서비스 방안 금 유형 금융 서비스 방안 특별 금융 서비스 방안 주요 고객 일반 유형 자금 결산 네트워크 금 금융 서비스 프로그램 융자 금융 서비스 방안 은단 대출 금융 서비스 방안 편성 요점 종합 금융 서비스 방안 (1) 구 * * * 인식 (2) 고객 요구 사항 (3) 통합 제품 및 서비스 (4) 강조 방안 (5) 차이 강조, 건설행의 경쟁 우위 반영 (6) 고객 선택 존중 (7) 고객 우선 순위, 공승종합금융서비스 방안 편성 원칙 요점 (1) 구구 * * 종합금융서비스 방안 편성 원칙 요점 이해 (1) 구구 * * * * 차이를 강조하고, 건설행의 경쟁 우위 (5) 를 반영하고, 건설행의 경쟁 우위를 보여주는 종합금융서비스 방안 편성 요점 (6) 종합금융서비스 방안에 대한 고객의 선택권 존중 (7) 고객 우선, 윈윈 특별금융서비스 방안 편성 원칙 (1) 목표 (2) 전문 (3) 타당성 (4) 편리성 (4) 목표 전용 금융 서비스 방안 편성 원칙 (2) 전문 금융 서비스 방안 편성 원칙 (4) 편리성 전용 금융 서비스 방안 편성 원칙 (5) 위험성 전용 금융 서비스 방안 편성 원칙 (6) 건설은행 경쟁 우위를 반영하는 금융 서비스 방안 편성-금융 서비스 방안 기본 스타일 1,; 금융 서비스 시나리오의 콘텐츠 프레임워크 통합 금융 서비스 시나리오 (계속) 표 1, 머리말 (또는 배경) 2. 수요에 대한 이해. 은행 제품 서비스 계획 4. 계획과 조치를 실시하다. 첨부 기업연금기금 종합서비스계획목록 1, 서문 2. 제 3 건설은행 기업연금기금 서비스 계획의 목표와 틀. XX 기업연금기금 관리 수요에 대한 예비 이해. 건설은행 기업연금기금 서비스 계획 (1) XX 기업연금기금 관리 모델 1 에 대한 제안. 이사회 수탁자 모델 및 법인 수탁자 모델 2. 모델 완전 분할 및 부분 분할 모델 3. 기타 모델 4. 채택할 기업연금기금 관리 모델 (2) 기업연금기금 서비스계획 구체적인 내용 1. 기업연금기금 자문 서비스 계획 2. 기업연금기금 호스팅 서비스 프로그램 3. 기업연금기금 계좌관리 서비스 방안 5, 중국건설은행 기업연금기금 서비스 실시 단계 (1) 쌍방협상 (2) 관련 협정 서명 (3) 공동발문 (4) 인원교육 (5) 계좌 개설 (6) 시스템 건설 및 시운전 (7) 정식 운영, 개통서비스 6 기업연금기금 서비스의 조직, 시행 및 보장 (1) XX 기업연금기금 서비스의 제도체계 수립 (2) 완벽한 업무관리제도 수립 (3) XX 고객서비스실무그룹 설립 및 교육 강화 (4) XVII 에 기업연금기금 서비스를 제공하는 인원상황. 결론 8. 첨부 종합 금융 서비스 방안 특별 금융 서비스 방안 내용 1, 전문인지, 서비스 의향 2 를 명시합니다. 수요에 대한 깊은 이해. 특수 금융 서비스 계획 4. 시행 방안 및 조치 5, 첨부 (결론) 기업연금기금 호스팅 특별 서비스 계획 카탈로그 1 부 우리 은행 기업연금 소개 2 부 XX 회사 기업연금호스팅 기본 서비스 계획 3 부 XX 회사 기업연금 관리 부가 가치 서비스 계획 1. 전문 팀 서비스 2. 대리자금 수거, 지불 3. 계좌 관리 서비스를 제공하다. 회사 계좌 당좌 대월과 같은 자금 조달 편의를 제공하다. 네 번째 부분. XX 회사 기업 연금 관리 지원 서비스 조치. 다섯 번째 부분은 XX 회사 기업 연금 관리 위험 통제 방안입니다. 여섯 번째 부분. 고객의 요구에 대한 관련 액세서리의 대응. 나는 업무 소개를 한다. 특별 금융 서비스 계획 요약. 고객의 요구에는 상당한 차이가 있지만 금융 서비스 방안 (제안) 에는 기본적으로 몇 가지 중요한 구성 요소가 포함되어 있습니다. 이를 바탕으로 실제 상황에 따라 시나리오를 맞춤형으로 구성할 수 있습니다. 시나리오 내용 (고객 수요 대응, 기본 업무, 비용 등). ) 및 특정 문제 (조치) 에 대한 필수 첨부 파일을 준비할 수 있습니다. 문필이 좋은 서비스 방안은 고객의 요구를 만족시켜야 할 뿐만 아니라, 고객의 독해를 용이하게 해야 한다! 재테크 서비스 방안 쓰기-주요 작문 기교 1. 명확한 목표. 계획이 고객의 요구를 충족시키는 데 필요한지 여부에 대한 계획의 목표와 무결성을 고려합니다. 계획 내용이 계획의 마케팅 목표를 완전히 포괄하는지 여부 계획의 제안이 최적화되었는지 여부 방안의 표현이 정확한지 이의를 제기하지 않았다. 그리고 계획을 제출할 시간이 적절한지 여부. 독자의 취향, 방안이 사용자의 환경과 조건을 충분히 고려하는지, 주요 작문 기교 2 를 고려한다. 구조가 치밀하다. 고객에 대한 존중과 축원을 표현하는 개회사가 필요하다. 독자들이 프로그램의 전모를 이해할 수 있도록 카탈로그 색인이 필요하다. 분석과 건의는 장으로 나누어 써야 한다. 명확한 수준을 반영하는 ◇ 계획의 중요한 장과 결말은 적절한 총결을 가져야 한다. 주요 작문 기교 2, 구조가 엄격하고 구조가 엄격하며, 주요 작문 기교 3. 주제가 선명하다. 계획의 주제와 목표는 집중되고 눈에 띄어야 한다. 계획의 제목과 목표는 너무 많지 말고, 일반적으로 네 가지 주요 작문 기교를 초과하지 않는다. 과학적으로 언어는 표준화되고 표현은 정확해야합니다. 특히 고객이 있는 업계, 은행업 인터내셔널리제이션, 기술 등 복잡한 제품을 분석하고 설명할 때' 문외한' 표현을 피하십시오. 인용한 데이터는 믿을 만하고 시기적절해야 한다. 권위기관이 공개적으로 발표하고 조사한 데이터를 인용해야 한다. 시대에 뒤떨어진 내부 데이터를 참조하지 않도록 해야 한다. 관점은 권위 있는 근거가 있어야 한다: 관점이 일치하는 논점을 인용하고, 논란이 있는 관점을 인용하는 것을 피해야 한다. 주요 작문 기교는 5 이다. 논리。 단락과 문장 사이의 연결에는 논리가 있어야 하고, 형식상으로는 연관이 있어야 한다. 내용에는 인과적, 진보적, 해석 등의 관계가 있어야 한다. 아이디어는 계층적이어야 한다: 주요 작문 기교는 거시에서 미시로, 또는 미시에서 거시로 점진적으로 발전해야 한다. 논리의 주요 작문 기술. 6. 내용은 간결해야 합니다. 지식과 이론을 과시하지 마라. 특히 은행 제품 소개에 주의를 기울이고 고객이 쉽게 이해할 수 있는 모델과 언어를 사용하며 간결하고 대량으로 전개해서는 안 된다. 필요한 경우 첨부 파일로 제공할 수 있습니다. 너무 많은 전문 용어를 사용하지 마십시오. 주로 은행 제품 표현에서 외진, 이해하기 어려운 업계 인사들이 사용하는 약어입니다. 너무 복잡하지 마라: 몇 가지 요점을 강조하고, 주요 작문 기교를 쌓지 않도록 해라. 6. 내용을 간결하고 주요 작문 기교를 유지한다. 7. 표현에 주의하세요. 건설회의 휘장을 템플릿으로 삼다. 고객의 로고를 추가할 수 있다면 더 잘 표현할 수 있다. 상세하게 글을 쓸 때는 가능한 짧은 문장으로 풍부한 내용을 표현해야 한다. 문필은 가능한 조리가 있고, 복잡한 것을 간단한 문장 표현으로 표현하여, 사람들이 다 본 후 바로 문제의 본질을 포착하여 명확한 인상을 준다. 형식에 주의하다. 문자 설명 외에도 테이블과 차트를 많이 사용해야 합니다. 테이블과 차트의 수, 크기 및 위치는 형식으로 보기 좋게 보이도록 합리적이고 적절해야 합니다. 페이지 장식을 주의해라. 예를 들어, 매우 중요한 단어에 눈에 띄는 글꼴을 사용한다면, 테이블과 차트를 수정하고 구분하기 위해 다른 스타일을 사용해야 합니다. 일반적으로 세 가지 이하의 색상을 사용합니다. 파란색을 건설행의 방안 주색으로 사용하는 것이 좋습니다. 7. 금융 서비스 방안의 제시에 주의를 기울이십시오-금융 서비스 방안의 일반적인 문제는 간단한 복제 수정입니다, 개성이 너무 많은 제품 목록 부족, 건설적인 의견 부족. 방안에서 너무 많은 결심과 욕망을 표현하며 고객에게 맹목적으로 물었다. 이 방안은 건설업 제품의 장점만 강조하고 고객의 자주적 선택은 고려하지 않는다. 고객 이익에 대한 무시, 방안의 과도한 약속, 정책 규정 위반 표현, 방안의 글에는 명백한 실수와 누락, 과도한 형식 추구, 인쇄 프레임, 효과 무시, 금융 서비스 방안 실시, 금융 서비스 방안 이해, 금융 서비스 방안 편성, 금융 서비스 방안 실시, 금융 서비스 프로그램의 구현-금융 서비스 프로그램의 제출 및 구현-참여 부서 팀 구성원 분업이 담당하는 워크플로우 협력 메커니즘 구현 금융 서비스 프로그램-팀 구성 구현 금융 서비스 프로그램-실행 계획 분해 작업, 연대순으로 워크플로우 다이어그램 작성, 특정 작업을 구체적인 사람에게 구현, 누가, 어디에, 언제, 어떤 자원을 사용하는지 명확하게 합니다. 무엇을 하고, 무엇을 달성하고, 어떤 목표를 달성하고, 금융 서비스 계획-통제, 편차 원인 및 추세 분석 파악, 시정 조치 이행 금융 서비스 계획-내용 평가, 구현 및 구현 효과 평가, 경험 및 성과 평가 요약, 금융 서비스 계획의 기본 워크플로우 작성, 제출 전 커뮤니케이션 (및 보충), 마무리 ( 팀 (분업 및 일정) 은 프로그램 카탈로그 (구상) 를 결정하여 수요 마케팅 고객 검토 요약 이 단원의 학습을 통해 금융 서비스 방안이 무엇인지 알고, 금융 서비스 방안을 구상하는 방법을 배우고, 보다 규범적인 금융 서비스 방안을 작성하고, 마케팅 효과를 높이는 데 적용한다.