제19조 행정구역 내에서 불법자금모집으로 의심되는 다음 행위에 대해 불법자금모집을 다루는 주임부서는 관련 업종, 감독부문, 국무원 재정관리부문의 관할기관에서 즉시 조사, 판단을 조직한다.
(i) 인터넷기업, 투자 및 투자컨설팅기업, 각종 거래장터 또는 플랫폼, 농민 전문 협동조합, 뮤추얼 펀드 조직 및 기타 조직을 설립하여 자금을 흡수하는 행위,
(ii) 다양한 유형의 자산 관리, 가상 화폐 및 금융 임대 사업에 참여한다는 명목으로 주식 및 부채의 발행 또는 양도, 자금 조달, 보험 상품 판매 또는 자금 흡수,
(iii) 상품 판매, 서비스 제공, 프로젝트 투자 등 상업 활동 과정에서 자금을 흡수하는 행위. 금전, 지분, 현물 및 기타 수익을 지급하겠다는 약속의 형태로 자금을 흡수하는 행위,
(iv) 법률, 행정 규정 또는 관련 국가 규정을 위반하고 대중매체, 인스턴트 메시지 도구 또는 기타 수단을 통해 자금 흡수에 관한 정보를 공개적으로 유포하는 행위,
(v) 기타 불법 자금 모금 행위로 의심되는 행위.
제20조 행정구역을 넘나드는 불법 모금 의심 행위, 단위로서의 불법 모금, 조사 및 판단을 주관하는 주관 부서의 불법 모금 등록, 개인에 대한 불법 모금, 거주지 또는 상습 거주지를 기준으로 조사 및 판단을 주관하는 주관 부서의 불법 모금을 처리하는 불법 모금에 대해. 불법 모금이 이루어진 장소, 모금 자산이 위치한 장소, 모금 참여자가 위치한 장소는 조사 및 판단에 협조해야 합니다.
불법 모금 처분에 대한 주무부서의 책임에 대해 분쟁이 있는 경우, 상급 불법 모금 처분에 대한 주무부서가 결정하고, 중앙정부 직속 성, 자치구, 직할시 간에 조사 및 결정 기관의 책임에 대해 분쟁이 있는 경우 합동 회의에서 결정한다.
제21조 불법자금조달 혐의에 대한 조사를 주관부서가 조직하여 불법자금조달을 처리하는 경우, 다음 조치를 취할 수 있다: (1) 불법자금조달이 의심되는 장소에 출입하여 조사를 진행하고 증거를 수집하는 것,
(2) 조사대상 사건과 관련된 단위와 개인에게 질문하고 관련 사항에 대한 설명을 요구하는 것,
(3) 조사대상 사건과 관련된 문서, 정보 및 문서를 확인하고 복사하는 것,
(4) 조사대상 사건과 관련된 문서와 정보 및 문서를 검토 및 복사하는 것, 그리고 <5> 조사대상 사건과 관련된 서류, 정보 등을 검토 및 복사하는 것.
(6) 불법자금을 모금한 혐의에 대한 조사와 처리는 해당 기관의 주도로 실시해야 한다. (다) 조사 중인 사건과 관련된 문서, 정보 및 전자 데이터를 열람, 복사하고, 이전, 은닉 또는 파기할 우려가 있는 문서, 정보 및 전자 장비를 봉인하며,
(라) 불법 자금 모금 처리 주무 부서의 승인을 받아 법에 따라 불법 자금 모금이 의심되는 관련 계좌를 조회하는 것.
(마) 불법 자금 모금에 대한 주무 담당자의 승인.
조사관은 2인 이상이어야 하며, 법 집행 관련 서류를 제시해야 합니다.
조사 대상 사건과 관련된 단체 및 개인은 조사에 협조하여야 하며, 이를 거부하거나 방해해서는 안 됩니다.
제22조 불법 자금 모집을 처리하는 주임 부서는 불법 자금 모집 혐의에 대한 조사를 조직하고 자금 모집 중단을 요청할 수 있으며, 시장 감독 관리 부서 또는 기타 관련 부서에 통보하여 불법 자금 모집이 의심되는 관련 단위의 설립, 변경 또는 등록을 중지할 수 있는 권한을 갖습니다.
제23조 조사 결과 불법 자금 모집으로 판명된 경우, 불법 자금 모집 주관 부서의 처분은 불법 자금 모집 및 불법 자금 모집 조력자에게 즉시 불법 행위를 중단하도록 명령하고, 범죄 혐의가 발견되면 적시에 공안 기관에 사건을 회부하고 관련 업무에 협조하도록 규정하는 데 따라야 합니다.
행정 기관의 불법 자금 모금에 대한 조사 및 결정은 법률에 따라 형사 책임을 조사하기 위한 필수 절차가 아닙니다.
제24조 불법 모금 처리의 필요에 따라, 불법 모금 처리의 주임 부서는 다음과 같은 조치를 취할 수 있다:
(1) 관련 사업장을 압수하고 관련 자산을 압수 또는 구금,
(2) 불법 모금자와 불법 모금자에게 관련 자산을 회수하여 현실화된 가격으로 매각하고 모금자에게 변상하도록 명령,
(3) 지역을 설치하는 수준의 시정부는 다음과 같은 조치를 취할 수 있다. 구(區) 급 이상 지방 인민정부 주무부서는 불법 자금 모금 처리에 대한 결정을 내린 후 규정에 따라 출입국 관리 당국에 통보하고, 지배 주주, 실제 지배자, 이사, 감독자, 고위 관리 직원 및 기타 불법 자금 모금에 직접 책임이 있는 자의 출국을 제한해야 합니다.
전항 제1항 및 제2항에 규정된 조치는 불법 자금 모금 처리를 위한 주무 부서의 책임자의 승인을 받아야 합니다.
제25조 불법 모금, 불법 모금은 모금 참여자에게 상환해야 합니다. 상환 절차는 불법 모금 처리를 위한 주무 부서의 감독을 받습니다.
어떤 단위나 개인도 불법 모금을 통해 금전적 이익을 얻을 수 없습니다.
불법 모금에 참여하여 발생한 손실은 모금 참여자 본인이 부담한다.
제26조: 대출금 상환을 위한 자금 출처는 다음과 같습니다:
(1) 불법 자금 모집 잔액,
(2) 불법 자금 모집 수익금 또는 기타 자산과 그 수익금의 전환,
(3) 불법 자금 모집자 및 그 주주, 사실상 지배자, 이사, 감독자, 고위 경영진 및 기타 관련 직원이 불법 자금 모집으로 얻은 경제적 이익,
(4) 불법 자금 모집자 및 주주가 받은 금액, 그리고
(5)
(d) 불법 모금자가 은닉하거나 양도한 불법 모금자의 자금 또는 관련 자산,
(e) 불법 모금을 통해 얻은 광고비, 보증 수수료, 대행 수수료, 혜택 수수료, 리베이트 수수료, 수수료, 수수료 등 경제적 이익,
(f) 자금의 상환으로 사용될 수 있는 기타 모든 자산.
제27조: 불법 자금 모금을 위해 설립된 기업, 개인 사업자 및 농민 전문 협동조합은 시장 감독 관리 당국에 의해 사업 허가가 취소됩니다. 불법 자금 모금을 위해 개발된 웹사이트, 모바일 애플리케이션 등 인터넷 애플리케이션은 법에 따라 관할 통신 당국에 의해 폐쇄된다.
제28조 국무원 재정관리부문과 그 산하기관, 지방 인민정부 관련 부서, 기타 관련 단위와 개인은 불법 자금 모금을 처리하는 업무를 지원하고 협력해야 한다.
어떠한 단위나 개인도 불법 모금 처리를 방해하거나 방해해서는 안 된다.
제29조 불법 모금을 처리하는 과정에서 해당 지방 인민정부는 사회 안정을 유지하기 위한 효과적인 조치를 취해야 한다.
제4장 법적 책임
제30조 불법 모금에 대해 불법 모금을 처리하는 주무 부서는 불법 모금 금액의 20퍼센트 이상 0배 이하의 벌금을 부과한다. 불법 모금자는 단위뿐만 아니라 상황의 심각성에 따라 생산 및 영업 정지를 명령하고 법률에 따라 관련 기관에서 허가, 영업 허가 또는 등록증을 취소하고 법정 대표자 또는 주요 책임자, 권한있는 사람 및 기타 직접 책임자에게 경고를주고 50 만 위안 이상 500 만 위안 이하의 벌금을 부과합니다. 범죄를 구성하는 경우 법에 따라 형사 책임을 조사합니다.
제31조 불법 모금 주도 부서의 처분에 의한 불법 모금 보조자는 경고를 주고, 불법 수입의 0배 이상 3배 이하의 벌금을 부과하며, 범죄를 구성하는 경우 형사 책임을 조사한다.
제 32 조 불법 모금, 불법 모금자는 모금 상환 의무와 벌금 납부 의무를 동시에 이행 할 수 없으며 먼저 모금금을 상환해야합니다.
제 33 조 본 규정에 따라 행정 처벌을받은 불법 모금 자의 관련 부서는 신용 파일을 구축하고 규정에 따라 신용 기록을 국가 신용 정보 공유 플랫폼에 통합해야합니다.
제34조 인터넷 정보 서비스 제공자가 불법 자금 모금 의심 정보에 대한 예방 및 폐기 의무를 이행하지 않을 경우, 관할 부서에서 시정을 명령하고 경고를 주며 불법 수입을 몰수하고 시정을 거부하거나 상황이 심각한 경우 65 만 위안 이상 50 만 위안 이하의 벌금을 부과하고 영업 정지, 웹사이트 운영 중단 및 시정, 웹사이트 폐쇄, 관련 영업 취소를 명령할 수 있다. 영업 허가를 허가 또는 취소하고, 직접 책임이 있는 감독자 및 기타 직접 책임자에게 654.38만 위안 이상의 벌금 또는 654.38만 위안 이상의 벌금을 부과할 수 있습니다.
광고 사업자 또는 광고 게시자가 규정에 따라 관련 증빙 서류를 확인하고 광고 내용을 확인하지 않은 경우, 시장 감독 관리 부문은 중화인민공화국 광고법의 규정에 따라 시정을 명령하고 벌금을 부과한다.
제35조 금융기관 또는 비은행 결제기관이 불법자금모집 방지 의무를 이행하지 않을 경우 국무원 산하 금융관리부문 또는 그 지부는 책임분담에 따라 시정을 명령하고 경고를 주며 불법 수입을 몰수하고, 심각한 결과가 발생한 경우 6,540만 위안 이상 5,000만 위안 이하의 벌금을 부과하며, 다음과 같이 부과할 수 있다. 경고 및 654.38+0만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금을 부과합니다.
제36조 조사 중인 사건과 관련된 단위 및 개인이 조사에 협조하지 않거나 관련 문서, 정보, 전자 데이터 등의 제공을 거부합니다. 또는 허위 문서, 정보, 전자 데이터 등을 제공한 경우. 불법 자금 모금을 담당하는 주무 부서는 시정을 명령하고 경고를 주며 5만 위안 또는 50만 위안 이상의 벌금을 부과합니다.
법령에 따른 수사기관의 직무 수행을 방해하는 행위가 공공질서 관리 위반에 해당하는 경우 공안 기관은 법에 따라 처벌하고, 범죄에 해당하는 경우 법에 따라 형사 책임을 조사해야 한다.
제37조 다음 중 하나의 행위를 한 국가기관 직원은 법에 따라 처벌한다.
(1) 담당 또는 감독하는 단위가 불법자금모금 혐의가 있음을 알고도 법에 따라 적시에 처리하지 않은 경우,
(2) 규정에 따라 적시에 불법자금모금 방지 의무를 이행하지 않거나 불법자금모금 처리에 협조하지 않아 심각한 결과를 초래한 경우,
(3) 다음과 같은 행위를 한 경우. 불법 자금 모금을 방지하고 처리하는 과정에서 권한을 남용하거나 직무를 태만히 하거나 특혜를 베푸는 행위,
(라) 직무 수행 또는 권한의 사용을 통해 불법 자금 모금을 지원, 은닉 또는 묵인하는 행위
(마) 불법 자금 모금에 대해 직무를 유기하는 행위.
전 항에 열거된 행위가 범죄를 구성하는 경우, 법에 따라 형사 책임을 조사해야 합니다.
제5장 보칙
제38조 중앙정부 직속 성, 자치구, 직할시는 이 규정에 따라 불법자금 모금 예방 및 처리를 위한 시행규칙을 제정할 수 있다.
제39조 법적 허가 없이 또는 국가 재정 관리 규정을 위반하여 대출, 지급 및 결제, 어음 할인 및 기타 금융 업무 활동에 종사하는 경우 국무원 재정 관리 부서 또는 지방 재정 관리 부서의 감독 및 관리 책임 분담에 따라 처리해야 합니다.
법률 및 행정 규정에 기타 불법 금융 사업 활동의 예방 및 처분에 대한 명확한 규정이 없는 경우 본 규정의 관련 조항을 적용합니다. 기타 불법 금융 사업 활동의 구체적인 유형은 국무원 재정 관리 부서에서 결정합니다.
제40조 본 규정은 5월 1일부터 시행한다 20265438.1998년 7월 13일 국무원에서 발표한 <불법 금융기관 및 불법 금융사업 활동 억제에 관한 조치>는 동시에 폐지한다. (끝)