프로젝트 배경
이 그룹은 자동화 시스템과 기기, IT 전용 집적 회로, 기능성 재료, 자동차 부품 등 첨단 기술 제품을 보유한 대기업 그룹이다. , 산업, 기술, 무역, 서비스 등 다양화를 하나로 모아 2003 년 총자산이 20 억원을 넘어 매출이 20 억원을 넘어섰다. 중국 최대 계기 생산기지로 수년 연속 중국 500 대 공업기업에 올랐다. 국내 전자정보 100 대 기업. 그것은 중국에 국가 기술 센터, 20 여 개 공장, 30 여 개의 판매점을 가지고 있다.
그룹 결제 센터는 1989 에 설립되었습니다. 당시 자금이 심각하게 부족한 상황에서 은행 매커니즘을 기업에 도입해 그룹 관리에 역사적 변화를 가져왔다. 200 1 연말까지 결제센터 자본금 19 만원 (초기 투입 540 만원), 결제센터 융자 18 만원, 여기서 은행대출/KLOC
주요 문제
1. 그룹은 중련, 장강, 신중, 친구, 금주판 등 여러 소프트웨어 회사의 금융 시스템을 사용한 적이 있다. 그러나 결국 분산되고 시행 후 통일되지 않았다.
2. 데이터 이용성이 좋지 않아 전체 그룹의 집행이 감시할 수 없는 혼란 상태에 놓이고, 총괄적인 안배가 부족하고, 낭비가 심각하다. 규제가 제때에 이루어지지 않았다. 그룹 기업 의사결정자들은 실시간으로 자금 정보를 수집할 수 없고, 언제든지 그룹 전체 자금 상황을 파악할 수 없어 의사결정 지연과 통제 실패를 초래할 수 있습니다.
자금 분산, 비효율적 인 사용. 계좌 개설과 관리제도의 부재로 분산된 자금을 효과적으로 배정할 수 없다. 자금 동향이 불투명하여 위반 조작이 많다. 그룹 자금은 서로 다른 상업은행의 수십 개 또는 수백 개의 결제계좌에 분산되어 있어 수송중 그룹 자금이 비정상적으로 방대하고 분산되어 있고, 어떤 자금은 심지어 작은 금고에 불법으로 보관되어 자금 낭비와 손실을 초래하기도 한다.
자금 부족과 유휴 상태가 공존합니다. 그룹 일부 산하 단위는 그룹 전체 자금이 충분한 상황에서 국부 자금이 부족해 여전히 상업은행에서 대출을 받아 그룹 전체 재정비용을 늘리는 경우가 많다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 그룹, 그룹, 그룹, 그룹, 그룹, 그룹, 그룹, 그룹)
5. 정보가 비대칭입니다. 집단화로 나아가는 대기업은 자회사가 전 세계에 분산되어 있고, 자회사에 대한 그룹 관리는 어느 정도 경영진이 경영 데이터를 전면적으로 파악할 수 없는 문제가 있어 의사 결정 정보 데이터 수집에 높은 비용과 신뢰의 위험이 초래되고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 믿음명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 믿음명언)
해결 방법
1. 일반 비즈니스 관리 시스템에 대한 분석을 통해 그룹 자금 관리의 특징을 명확히 했습니다.
2. 계정 관리 방법을 정의합니다. 모든 계열사가 설립한 상업은행 계좌를 취소하고, 그룹 결제센터가 그룹을 대표하여 그룹 계좌를 소유한 상업은행과 은기업 협력협정을 체결하고, 자회사는 그룹 계좌 아래 오프사이트에 하위 계좌를 개설한다. 모든 자회사는 그룹 결제센터에 내부 계좌를 개설하고, 각 계좌는 은행의 해당 하위 계좌에 해당합니다.
3, 명확한 수입 및 지출 두 라인 관리. 각 상세 수금은 해당 하위 계좌로만 이체할 수 있습니다. 각 자회사의 지불은 자금 계획 내에서 결제센터 회계가 승인하고, 그룹 결제센터는 은기업을 통해 직접 전자지불을 한다.
4. 자금 결제 권한을 결정합니다. 투자 및 금융 사업은 그룹 결제 센터에서 처리합니다.
5. 자금예산관리제도를 도입하고 자금관리체계에 포함시켜 자금관리의 사전통제를 강화한다.
고객 평가
채화 디자인이 제공하는 자금 결산센터 시스템을 이용하여 각 분공장의 자금을 모아 그룹 전체에서 자금을 중앙 집중식으로 통제하고 유연하게 배치하고 은행 이자를 절약하고 비용과 비용을 크게 절감하며 상환률을 크게 높인다.