최근 전국인민대표대회 상무위원회 법공위, 국무원 법제처 관료들은 불법 모금, 불법 금융업무활동, 전매 등에 대해 신화사 기자의 질문에 답했다.
Q: 불법 기금 모금 활동의 일반적인 유형과 형태는 무엇입니까? 불법 모금 활동의 기본 특징은 무엇입니까?
국무원 법제처 책임자는 불법 모금 활동은 내용이 광범위하고 표현이 다양하다고 대답했다. 현재의 범죄 상황으로 볼 때 주로 채권, 지분, 상품마케팅, 생산경영 등이 포함된다. 이것은 주로 다음과 같은 측면에서 나타납니다.
(1) 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등의 이름으로 불법 자금을 모으다.
(2) 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리증빙이나 선물거래, 전당포를 발행하거나 변변변적으로 발행하는 이름으로 불법 자금을 모으는 것.
(3) 주식을 주장하고 배당에 참여하는 방식으로 불법적으로 자금을 모으는 것;
(4) 회원카드, 회원카드, 좌석카드, 할인카드, 소비카드 등을 통해 불법 자금을 모으다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(5) 상품판매회세, 환매 양도, 개발회원, 업무가맹,' 빠른 적립법' 등으로 불법 자금을 모으다.
(6)' 협회',' 사회조직' 등 민간단체나 지하돈장을 이용해 불법 자금을 모으는 것.
(7) 현대전자네트워크 기술을 이용해 만든 전자상점, 전자백화점 등' 가상제품' 을 이용해 불법 자금을 모아 만기환매를 한다.
(8) 재산, 부동산 및 기타 자산을 동등하게 나누고 주식 처분권 매각을 통해 불법 자금을 모금한다.
(9) 상품 유통 계약서에 서명하는 형태로 불법 자금을 모금한다.
(10) 다단계 또는 비밀 시리즈 형태의 불법 자금 조달
(1 1) 인터넷을 통해 투자기금 형태의 불법 자금을 설립하다.
(12)' 전자금 투자' 형태의 불법 모금.
불법 모금 활동은 주로 다음과 같은 네 가지 기본 특징을 가지고 있다. 하나는 주관 부서의 법적 비준을 받지 않는 것이다. 둘째, 사회 불특정 대상, 즉 사회 대중으로부터 자금을 모으는 것이다. 셋째, 일정 기간 동안 화폐, 실물, 주식 등 다른 형식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속했다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 자금을 모으는 목적을 감추다.
Q: 불법 자금 조달은 사회에 어떤 해를 끼치는가?
국무원 법제처 책임자는 불법 모금 활동의 사회적 위험성이 크다고 대답했다. 첫째, 불법 모금에 참여한 당사자는 경제적 손실을 입게 되고, 심지어 혈본도 돌아오지 않을 것이다. 불법 모금에 쓰이는 돈은 참가자가 평생 절약하여 저축한 것이거나 생명을 구하는 돈일 수 있지만, 불법 모금자들이 돈을 헤프게 쓰거나, 낭비하거나, 이전하거나, 불법적으로 점유하는 것은 참가자들이 자금을 회수하기 어렵다. 둘째, 불법 자금을 모으는 것도 정상적인 경제금융질서를 심각하게 방해하고 위험을 초래한다. 셋째, 불법 모금은 사회 불안정으로 이어지기 쉬우며, 많은 사회 치안 문제를 야기하며, 심지어 일부 지역에서는 사회 치안의 격동을 불러일으키기도 한다. 불법 자금을 모으는 것은 위법행위이므로 일단 손실이 발생하면 당사자가 스스로 부담해야 한다. 따라서 시민들이 불법 모금 활동에 참여하지 않기를 바랍니다.
Q: 불법 금융 비즈니스 활동이란 무엇입니까?
국무원 법제처 책임자: 불법 금융업무활동은 관련 금융감독기관의 승인 없이 불법은행업무, 불법증권업무, 불법보험업무활동을 포함한 금융활동에 종사하는 것을 말한다.
"불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법" 에 따르면 불법 은행업무활동은 은감회, 중국인민은행, 국가외환관리국의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(1) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수합니다.
(2) 합법적인 승인 없이 어떤 명의로 비특정 사회 대상에 불법 자금을 모으는 것.
(3) 위반 발행 대출, 결제, 어음 할인, 자금 대출, 신탁투자, 금융리스, 금융보증, 외환매매
(4) 은감회나 중국 인민은행, 국가외환관리국이 법에 따라 인정한 기타 불법 은행업 활동.
불법 증권업무활동은 중국증권감독회의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(1) 증권 선물 중개인;
(b) 증권, 증권 투자 기금, 선물 투자 자문;
(3) 증권 거래 및 증권 투자 활동과 관련된 재무 고문
(d) 증권 인수 및 보증.
(5) 증권 자산 관리;
(6) 증권투자기금의 모집과 관리.
(7) 중국증권감독회가 법에 따라 인정한 기타 불법 증권 업무 활동.
불법 보험 업무 활동은 중국보감회의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(1) 보험 및 재보험
(b) 보험 대리인;
(c) 보험 중개인;
(4) 중국보감회가 법에 따라 인정한 기타 불법 보험 업무 활동.
불법 자금을 모으는 것은 불법 금융 업무의 일종이다. 불법 모금의 명칭은 다르지만 그 본질은 여전히 불법 금융 업무 활동에 속한다.
Q: 공공 예금의 불법 흡수란 무엇입니까?
국무원 법제처 책임자 답변: 공공예금의 불법 흡수는 국가관리부의 승인 없이 불특정 사회 대상에 자금을 흡수하고 예금 증명서를 발급하며 일정 기간 내에 본이자를 갚겠다고 약속한 행위다.
Q: 주식 및 증권투자기금의 불법 공개 발행을 어떻게 식별하여 속지 않도록 할 수 있습니까?
답: 전국인민대표대회 상무위원회 법제작업위원회, 국무원 법제처 책임자는 주식 불법 공개 발행 또는 매매증권투자기금 점유율, 증권시장질서를 심각하게 교란시켜 속는 구매자에게 중대한 경제적 손실을 초래할 것이라고 대답했다. 증권 시장의 정상적인 질서를 유지하고 공공 투자자의 이익을 보호하기 위해 우리 나라' 회사법',' 증권법',' 증권투자기금법' 등 법률, 행정법규는 증권 발행 조건, 승인 절차, 발행 방식, 정보 공개 등에 대해 엄격한 규정을 내렸다. 회사법',' 증권법',' 증권투자기금법' 규정에 따라 주식 공개 발행 (비특정 대상에 주식 발행 및 200 명 이상의 특정 대상에 주식 발행 포함) 및 증권투자펀드 주식 매각은 반드시 법정 조건을 충족해야 하며 증권감독회의 승인을 받아야 한다. 승인 없이는 어떤 기관이나 개인도 주식과 증권투자기금 점유율을 공개적으로 발행할 수 없다. 주식의 공개 발행은 반드시 공모설명서 등의 정보를 공고해야 하며, 법에 따라 설립된 증권사가 인수해야 한다. 대중은 합법적인 증권회사를 통해 주식을 구입하고 거래해야 한다. 판매 증권투자기금 점유율, 모집 설명서 등 법에 따라 설립한 펀드 매니지먼트사 또는 중국증권감독회가 인정한 상업은행, 증권사 등에 의해 판매된다. 시민들은 이 합법적인 기관을 통해 구매해야 한다. 증권 업무에 불법으로 종사하는 일부 인력과 기관은 작은 광고, 편지, 인터넷 정보, 휴대폰 문자 메시지, 추개회, 자영업 로비, 고용로비 등을 통해 상장회사의' 원주' 나 증권투자기금의 주식을 매각하고 있으며, 구매 후 고액의 수익을 얻을 수 있는 거짓말을 통해 공공 구매를 유도한다. 이러한 불법 증권 활동에 대하여 대중은 반드시 경각심을 높여야 하며, 속지 말고 재산 손실을 피해야 한다.
Q: 주식 시장 붐은 소위' 지하기금' 의 유행을 불러일으켰다. "지하 기금" 의 특징은 무엇입니까?
국무원 법제처 책임자 답변: 공안기관과 관련 부처가 조사한 사건을 보면 김환기금, 스위스 대통기금, 금손가락기금 등 이른바' 기금' 은 모두 기금 형태로 축재활동에 종사하고 있다. 그들 대부분은 정착지가 없고, 주로 회원 전매 개발 등 방식으로 지하 범죄 활동에 종사한다. 모든 자금이 액세스되고 이체됩니다. 고액의 보답을 미끼로 하고, 일부는 전매를 수단으로 하고, 해외' 자금' 을 엄호하고, 인터넷을 전달체로 하는 것이 새로운 위법 범죄 활동 형태라는 것이 특징이다.
Q: 불법 기금 모금 활동에 종사하는 법적 처벌은 무엇입니까?
전국인민대표대회 상무위원회 법공위, 국무원 법제처 책임자는' 상업은행법',' 보험법',' 증권법',' 증권투자기금법',' 은행업감독관리법',' 불법금융기관',' 불법금융업무활동금지법' 등 법에 따라 예를 들어, 우리나라의 형법에 따르면, 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수하는 것은 심각한 상황이며, 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과 할 수 있습니다. 비준되지 않은 주식 발행, 줄거리가 심각한 경우, 징역 5 년 이하의 징역 또는 구속, 벌금형을 선고받습니다. 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모으는 사람은 사형을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행할 수 있다.
Q: 현재 국가는 어떻게 사회 식목 조림을 규정하고 있습니까? 그것의 본질적 의미는 무엇입니까?
국무원 법제처 책임자 답: 국무원 중앙 정부가 임업 발전을 가속화하기로 한 결정은 각 사회주체가 자신의 경제력으로 법에 따라 직접 임업건설에 종사하도록 독려하고, 특히 이림황산 황무지 조림을 장려하고 국토녹화 속도를 높이며 생태상태와 인민생산 생활환경을 개선하도록 독려했다.
경영주체는 임업건설활동에서 임업사회융자, 광고홍보 등 관련 법규의 규정을 준수하고 법에 따라 경영하며 국가임업, 공상행정관리 등 관련 부서의 감독을 자각적으로 받아들여야 한다. 국가는 임권증, 토지사용권증, 재배, 삼림 파괴, 삼림 판매 등에 대해 모두 상응하는 관리 규정을 가지고 있다.
Q: MLM 이란 무엇입니까?
국무원 법제처 책임자 답변:' MLM 금지 조례' 에 따르면 MLM 은 조직자 또는 경영자 발전인을 의미하며, 직접 또는 간접적으로 발전한 인원의 수나 판매 실적을 기준으로 개발인에게 보수를 계산하고 지급하거나, 일정 비용을 조건으로 개발인원에게 가입 자격을 요구하고, 불법적인 이익을 취하고, 경제질서를 어지럽히고, 사회 안정에 영향을 미치는 행위를 가리킨다. 주로' 인두' 전매, 입문비를 사취하는 전매, 팀이 낸 전매의 세 가지 형태를 포함한다.
Q: MLM 은 국가에서 금지되어 있습니다. 그렇다면 MLM 의 주요 위험은 무엇입니까?
답: 국무원 법제처 책임자는 주로 다음과 같은 세 가지 해를 끼친다.
(1) 시장 경제 질서를 심각하게 교란시켰다. MLM 은 광범위하고, 인원수가 많고, 자금량이 많고, 불법 모금, 위조품 판매, 소비자 권익 침해, 대량의 사회인적자원 사기, 대량의 사회자금 흡수, 시장경제의 건강과 조화를 파괴하는 등 대량의 위법 행위도 수반한다.
(b) 공공 질서를 혼란시키고 대중의 정상적인 생활 질서와 생명과 재산의 안전에 심각한 영향을 미친다. 다단계 판매 위법 활동은 후급성이 강하여 대량의 형사사건과 사회질서를 어지럽히는 사건을 불러일으켰다. 2006 년 전국적으로 전매로 인한 살인 강도 등 폭력 형사사건 100 여 건, 기타 치안사건은 660 여 건으로 집계됐다. 이와 함께 부부는 반목하여 원수가 되고, 부자는 반목하여 원수가 되고, 심지어 가족이 망하는 비극이 가끔 발생해 많은 가정에 큰 피해를 입히고 사회 안정의 기초를 흔들었다.
(c) 국가 안보와 정치적 안정을 위태롭게한다. 다단계 판매에 속는 사람은 대부분 도시 퇴직, 해고 또는 실업자, 농민 등이다. 학생과 소수민족이 속아 다단계 판매에 참여하는 상황이 갈수록 두드러지고 있다. MLM 주최자들은 참가자들을 여러 차례 세뇌시키고, 정신통제를 하고, 참가자들을 방해하고, 법 집행부에 대항하고, 수시로 상공업, 공안법 집행인을 포위하고, 상해하며, 대립감정이 날로 치열해지고, 집단성 사건을 끊임없이 유발한다. MLM 은 대중의 이익을 크게 손상시켰을 뿐만 아니라 협동조합을 더욱 격화시켰다.