1, 법적 포지셔닝이 명확하지 않고 업무 경계가 모호함: P2P 대출 플랫폼은 금융업무에 종사하고 있지만 기존 법률 규칙은 금융속성을 명확하게 정의하고 효과적으로 규제하기 어렵다. 인터넷 금융기업의 업무활동은 종종 기존 규제 경계를 돌파하고 법률상의 회색 지대로 진입하며 불법 모금, 불법 경영 등' 최종선' 까지 건드릴 수 있다.
2, 자금에 안전위험이 있다. 특히 P2P 대출 플랫폼은 대량의 자금 침전을 초래하고, 자금 횡령 또는 롤 도주의 위험이 발생하기 쉬우며, 대출인조에게 자금 손실이 되고, 업계 전체의 이미지에 영향을 미친다.
3, 바람 통제가 건전하지 않아 운영상의 위험을 초래할 수 있습니다. 고객 ID, 거래 기록 보존 및 의심스러운 거래 분석 보고 메커니즘이 설정되지 않아 불법분자들이 플랫폼을 이용하여 돈세탁을 하는 등 불법 활동을 위한 조건을 쉽게 만들 수 있습니다.