금융자문 서비스란 전문 금융기관이 고객에게 제공하는 전문 재무 분석 및 계획, 투자 조언, 개인 투자 상품 홍보 및 기타 전문 서비스를 말합니다. 전문 금융기관으로는 은행, 증권, 보험, 제3자 금융기관 등이 있습니다. 금융자문서비스는 개인고객을 위한 일종의 전문적인 서비스로, 저축예금, 신용상품 등의 상품소개, 홍보, 판촉 등 일반적인 비즈니스 컨설팅 활동과 구별됩니다. 고객은 재무관리자가 제공하는 금융자문 서비스를 받은 후 자신의 자금을 관리하고 사용하며 그에 따른 이익과 위험을 획득하고 부담하게 됩니다.
재무 자문가의 업무는 주로 다음과 같습니다.
1. 고객과 대화 및 소통하고, 고객 정보를 숙지하고, 고객의 기본 상황을 분석하고, 고객의 재무 목표와 요구 사항을 이해합니다. 고객에게 재무 관리 조언을 제공하고, 고객에게 금융 수입 및 지출, 자산 및 부채 계정을 기록하도록 안내하고, 고객의 금융 수입 및 지출 상태를 분석하고, 고객의 재정 상태를 판단합니다. /
2. 고객 요구에 따라 실행 가능한 계획을 독립적으로 설계하고 구체적인 운영 지침을 제공합니다. 적시에 고객 피드백을 수집하고, 계획 실행 결과를 분석하고, 보고서를 작성합니다.