자금 세탁 방지 내부 통제 시스템은 비즈니스, 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템과 결합되어야하며 의심스러운 거래를 발견하고 식별 할 수 있어야합니다. 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템은 금융 기관의 특성과 동적 관리에 적합해야합니다. < P > 금융기관의 돈세탁 방지 내부 통제는 국무원 관련 금융감독기관이 감독하는 금융기관에 제기한 돈세탁 방지 내부 제도다. 26 년 1 월 전국인민대표대회 상무위원회가 반포한' 중화인민공화국 * * * 과 국반돈세탁법' 에 따르면 국무원 관련 금융감독기관이 신설금융기관이나 금융기관에 지사를 증설할 때 새 기관의 돈세탁 방지 내부 통제제도 방안을 검토해야 한다. 본 법의 규정에 부합하지 않는 설립 신청에 대해서는 비준을 하지 않습니다. < P > 이 법은 금융기관이 본 법 규정에 따라 건전한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 수립해야 하며, 금융기관 책임자는 자금 세탁 방지 내부 통제 제도의 효과적인 시행에 대한 책임을 져야 한다고 명시했다. 금융기관은 반드시 돈세탁 방지 전문기구를 설립하거나 내부 기구를 지정하여 돈세탁 방지 업무를 책임져야 한다. < P > 자금 세탁 방지 내부 통제 제도에는 금융 기관이 규정에 따라 세운 고객 ID 제도, 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고 제도, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 제도 등 자금 세탁 방지, 모니터링 제도가 포함됩니다. 예를 들어, 금융기관이 처리한 단일 거래나 정해진 기한 내에 누적된 거래가 규정된 금액을 초과하거나 의심스러운 거래를 발견한 경우 즉시 돈세탁 방지 정보센터에 보고해야 합니다. < P > 중국보감회가 발표한' 반돈법' 시행에 관한 보험업계의 돈세탁 위험 방지에 관한 통지' 규정에 따라 각 회사는' 반돈법' 및 관련 규제규정에 따라 회사의 업무특성과 국제통행 관행에 따라 고객 신분, 고객 신분 자료 및 거래기록 보존, 대액 및 의심스러운 거래보고 등을 적극적으로 연구하는 데 착수해야 한다. < P > 지사가 있는 회사의 경우 본사에 모든 수준의 지사를 안내하여 각종 자금 세탁 방지 의무를 이행하도록 요구하고, 대규모 거래와 의심스러운 거래의 경우 지사는 본사에 직접 제출하고 본사가 중국 자금 세탁 방지 모니터링 분석 센터에 통일적으로 제출해야 한다고 통지했다. < P > 정보 비대칭의 경우 금융기관은 돈세탁 범죄의 중간 매체이자 주요 채널이 된다. 우리나라 금융기관의 돈세탁 내부 통제 제도를 보완하려면 반드시 엄중한 은행 계좌 개설 심사 제도를 갖추어야 한다. 자금 세탁 방지 정보 시스템 구축 독립적 인 자금 세탁 방지 작업 기능; 자금 세탁 방지 전문가 육성 가속화 내부 자금 세탁 방지 보상 및 처벌 제도를 수립하다. 자금 세탁 방지 평가 시스템 개선 자금 세탁 방지 평가 매뉴얼 준비 내부 회계 기록 원칙 개선 돈세탁 방지에 대한 경각심을 높이는 등. < P > 독서 확대: 보험을 어떻게 사는지, 어느 것이 좋은지, 손을 잡고 보험을 피하는 이 구덩이들을 가르쳐 준다.