김세 3 기 시스템에서 자연인세관리시스템은 이미 기업세관리시스템과 독립적이고, 자연인은 법인조직과 같은 순서의 관리 대상이 되고, 세금과 은행은 이미 정보 * * * 를 실현했고, 각종 조치의 추진과 시행은 다음과 같다 < P > 어떤 은행도 어떤 기업이나 개인도 비호할 수 없다. 자신의 큰 고객도 계좌가 의심스러우면 세무와 중앙은행에 신고해야 한다. 은행과 세무정보 * * * 로 인해 은행이 신고하지 않으면 세무도 조만간 밝혀질 수 있다. 그 성질이 달라지면 은행도 피해를 입게 된다.
2. 어떤 상황이 중점적으로 규제되기 쉬운가요? < P > 중국 인민은행이 발표한' 금융기관 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법' < P > 1 공금 단일 이체 지불 또는 누적 2 만원 이상;
② 사적 또는 사적, 단일 이체 지불 또는 당일 누적 거래 2 만원 이상;
③ 누가 누구를 대하든 당일 단필 또는 누적 거래인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함), 외화 등가액 1 만달러 이상 (1 만달러 포함) 현금 거래.
3. 현금 거래란 무엇입니까? < P > 현금 예탁, 현금 인출, 현금 정산, 현금 교환, 현금 송금, 현금 어음 해금 및 기타 형태의 현금 수지를 모두 현금 거래라고 합니다. < P > 은행이나 다른 금융기관이 발견하거나 거래가 돈세탁, 테러 융자 등 범죄 활동과 관련이 있다고 의심할 만한 이유가 있으면 금액 규모에 관계없이 의심스러운 보고서를 제출해야 한다는 점에 유의해야 한다.
4. 어떻게 감독합니까? 누가 감독할까요? < P > 대액 이체 지불은 금융기관이 관련 시스템을 통해 지불 거래 모니터링 시스템과 연결 보고를 한다. 그리고 거래 발생일로부터 2 일째인 근무일에 중국 인민은행 본사에 보고했다.
대규모 현금지불은 금융기관이 업무 처리 시스템이나 서면 방식을 통해 보고한다. 또 업무 발생일로부터 2 일째인 평일에 인민은행 현지지점부에 제출해 중국 인민은행 본점에 통보하는 데 있다. (윌리엄 셰익스피어, 인민은행, 인민은행, 인민은행, 인민은행, 인민은행, 인민은행) < P > 그리고 이 정보는 세금에 제출되어 이 거래 내용에 세금 관련 정보가 있는지 문의합니다.
5. 다음과 같은 경우
① 오래된 현금 거래를 조심해야 하며 금액, 빈도 및 용도가 모두 정상적인 경영 상황과 일치하지 않습니다. < P > 한 작은 회사, 항상 기업 경영 규모 자금 수령 빈도 및 금액과 일치하지 않는 수지가 있는데, 분명히 일용백화점을 파는 것이 분명한데, 어떻게 걸핏하면 수백만 수천만 개의 물이 흐를 수 있을까?
② 자금 수령 흐름은 기업 경영 범위와 분명히 일치하지 않는다. < P > 예: 분명히 음식을 만드는 사람은 매일 철강회사의 대액 이체를 받고 영화오락회사로 옮긴다. < P > ③ 주주나 법인 또는 기타 알 수 없는 개인, 단기간에 자금 지불이 빈번하다. < P > 오늘 모 씨에게 총 1 만원을 돌려주고, 내일 또 2 만원을 돌려주고, 이틀 후에 5 만원을 돌려주는데, 다른 사람의 주의를 끌지 않을까요?
④ 장기 유휴 계좌 사유가 불분명하게 갑자기 개설되고 단기간에 대량의 자금지불이 발생했다. < P > 이 회사는 오랫동안 폐지되었습니다. 얼마 전에 갑자기 부활했고, 사업이 별로 없었지만, 큰 이체가 들어왔는데, 함께 주의하지 않을 수 있습니까?
6. 평소에 어떻게 작동합니까?
① 그것은 큰 현금을 돌려야 하는데, 도대체 어떻게 해야 합니까? < P > 정상적인 거래는 양도된다. 중점 감독, 세무국, 은행 몇 가지 수속, 정상 경영은 두렵지 않다.
② 그 고객이 개인 계좌로 회사 공계좌로 이체해야 하는 경우는 어떻게 합니까? < P > 만약 공공거래인데 상대방이 개인계좌로 이체하면 그 돈은 고객의 개인계좌로 환불되고 고객이 공용으로 돌아서게 할 수 있다. 교역 전에 공대하라고 밝히는 것이 가장 좋다. 마지막으로 이체하기 전에 고객에게 공장부로 이체하도록 상기시켜주세요. < P > 고객이 개인 계좌로 송금해야 하는 경우, 용도에' 대리 * * 회사 대금 지불' 을 명시하는 것은 법률법규에 부합하고 안전하다. < P > 만약 돈이 이미 송금되었다면, 송금서도 명시하지 않았고, 너는 그를 돌려주고 싶지 않아, 고객과 협상하고, 따로 증명서를 개설하면 된다.
③ 어쩔 수 없다. 우리 회사는 금액이 크고, 송장이 적고, 고객은 모두 개인인데, 고객이 대량이체를 하지 못하게 하면 장사를 할 수 있을까? < P > 돌리지 말라는 말은 하지 않고 중점적으로 감시해야 한다는 뜻입니다! 확실히 많은 회사가 있을 것이다. 고객 대부분이 개인 (예: 미디어회사, 외식회사, 의류업체) 이며, 비송장 수입이 많고, 자금원도 기본적으로 개인이다. 실제 업무라면 영향이 없다. 두려워하는 것은 당신이 돈을 받았지만, 장부에 모두 생산경영과 무관하거나, 원래 생산경영과 무관하다는 것을 보여주면, 그 길은 돈세탁만큼이나 좋잖아요!
④ 사장이 기업으로부터 많은 돈을 빌렸다면 연말이 다가오는데 사장이 돈을 돌려주려고 하는데 2 만원이 넘으면 감독된다. 그럼 내가 한 푼도 할 수 있지, 빈도 통제가 며칠 동안 한 번 더 적당할까? (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 빈도, 빈도, 빈도, 빈도, 빈도, 빈도, 빈도, 빈도, 빈도) < P > 이 상환은 갚아야지, 당신들의 정상적인 업무 왕래는 무엇을 두려워합니까?
⑤ 장부에는 외상 매출금과 기타 미수금이 많이 걸려 있는데, 사장이 단번에 회사에 5 만 원을 전화하며 그 장부를 평평하게 해 달라고 하면 안될까? < P > 회사의 외상 매출금은 왜 사장 자신의 계좌로 갚아야 합니까? 이것은 당신 회사의 각종 교역이 공과 사를 가리지 않는다고 분명히 말하지 않습니까? 더군다나 크고 고주파적이다. < P > 만약 당신이 확실히 어떤 특별한 이유로 사장에게 전화를 걸었다면, 먼저 어떤 것이 이런 상황인지 정리하고, 갚아야 할 외상 매출금 명세서를 정리한 다음, 그에 상응하는 서류, 자료, 결산을 찾아내십시오. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)