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중신은행 주식유한공사 기업지배구조 자체 조사 보고서
당사 및 이사회 전체 구성원은 공고 내용의 진실성, 정확성, 완전성을 보장하고 공고의 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락에 대한 연대 책임을 진다.
27 년 4 월 27 일 본 은행은 상하이와 홍콩에 성공적으로 상장된 후 상장지 관련 법률, 규정 및 규제 기관의 요구에 따라 기업 지배 구조 개선을 지속적으로 확대하고 독립성과 투명성을 더욱 높여 좋은 기업 지배 구조를 구축했다. 현재 중국증권감독회와 베이징증감국의 관련 요구에 따라 본 은행의 기업지배구조 자체 조사 보고서와 시정 계획을 아래와 같이 보고하겠습니다.
1, 특별 팁: 본 은행의 기업지배구조 방면에서 개선해야 할 문제 < P > 1, 동, 감사회 의사결정 메커니즘 개선
2, 풀뿌리 기관의 내부 통제 집행을 더욱 강화한다.
3, 독립이사와 외부감사수당제도를 제정, 보완한다. < P > 2. 기업지배구조 개요 < P > 본 은행은 주식제 회사에 설립될 때 국내외 관련 법률, 규정에 따라 기업지배구조를 구축하고 운영을 규제하는 방법에 중점을 두었다. 이를 위해 본 은행은 주주총회, 이사회, 감사회, 고위 경영진의 조직 구조를 설정, 보완하고, 현대금융기업제도의 요구 사항을 충족하는 은행 헌장을 제정하고, 주주총회, 이사회, 감사회, 고위 경영진과 이사, 감사, 고위 경영진의 책임 권한을 명확히 했다. 권리, 책임, 이익의 유기적 결합을 실현하고 과학을 확립하다.
(a) 현대 기업 지배 구조의 조직 구조를 구축한다. < P > 본 은행은' 회사법',' 주식제 상업은행 기업지배구조 지침' 등 관련 법률, 규정, 부서 규정에 따라 주주총회, 이사회, 감사회를 설립하고 독립이사, 직원 감사, 외부 감사를 선출했다. 풍부한 상업은행 업무 경험과 탁월한 과거 실적을 가진 사람을 본업의 회장으로 초빙했다. 부행장, 위험책임자, 행장 보좌관, 재무책임자, 이사회 비서 등 고위 임원을 선임해 주주총회를 최고 의사결정기구로, 이사회를 주요 의사결정기구로, 감사회를 감독기관으로, 임원층을 집행기구의 효과적인 통치메커니즘으로, 독립이사와 외부감사제도를 세우고 독립이사 5 명, 외부감독자 2 명, 직원 대표감독자 3 명을 도입했다. 본 은행 이사회는 전략 개발위원회, 감사 및 관련 거래통제위원회, 위험관리위원회, 지명 및 보상위원회를 설치하며, 각 전문위원회의 책임자는 이사가 맡는다. 감사와 관련 거래통제위원회, 지명 및 보상위원회는 모두 독립이사가 의장을 맡고 있다.
1, 주주총회 < P > 주주대회는 본업의 권력기관으로 주주총회를 통해 합법적으로 권리를 행사하고, 법령 및 정관 규정을 준수하며 이사회와 고위 경영진에 개입해서는 안 된다. 본 은행의 주주총회는 주주총회 소집과 표결 절차를 상세히 규정하는 명확한 주주총회 절차 규칙을 제정했다. 여기에는 통지, 등록, 제안서 심의, 투표, 계표, 표결 결과 발표, 회의 결의 형성, 회의록 및 서명, 공고, 주주총회의 이사회 승인 원칙 등이 포함된다. 이 의사규칙은 본행 헌장의 첨부물로 본 은행의 27 년 제 1 차 임시주주총회 통과와 중국은감회의 비준을 거쳐 이미 관철되었다. < P > 또한 본 은행은 모든 주주가 법률, 행정 규정 및 정관에 규정된 회사의 중대 사항에 대해 알 권리와 참여권을 동등하게 누리고 주주 총회의 업무 효율성과 과학적 의사 결정을 보장함으로써 투자자에게 높은 수익을 얻을 수 있도록 주주와의 커뮤니케이션을 위한 효과적인 채널을 구축했습니다.
2, 이사회 < P > 이사회는 본 은행의 의사결정기구로 주주총회에서 직접 경영회사를 경영할 수 있도록 권한을 부여한다. 이사회가 그 역할을 충분히 발휘하고 그 책임을 이행하도록 보장하는 것은 기업 지배 구조에서 중요한 문제입니다. 이사회 멤버 15 명, 그 중 독립이사 5 명, 집행이사 2 명, 대부분 금융업 경력과 뛰어난 과거 실적, 그리고 BBVA 에서 파견된 이사들이 있다. 본업의 모든 이사들은 그 직책을 알고 있으며, 본업의 사무를 처리하기에 충분한 시간과 정력을 쏟았다. 다원화된 이사 구조, 높은 자질의 이사 대열은 이사회가 중대한 경영 문제에 대한 정확한 결정에 유리하고, 본업의 업무 발전과 실적 향상에 유리하다.
현재 본 은행은 이사회 조직 구조 및 의사 결정 절차를 초보적으로 수립했으며, 이사회는 전략 개발위원회, 감사 및 관련 거래통제위원회, 위험관리위원회, 지명 및 보상위원회 4 개 전문위원회를 설립하고 전문위원회는 27 년 3 월부터 정식 운영 단계에 들어갔다. 4 개 전문위원회 중 감사 및 관련 거래통제위원회, 지명 및 보상위원회 구성원은 대부분 독립이사이며 의장은 독립이사가 맡는다.
3, 감사회 < P > 감사회는 본업의 감독기관이다. 본업감사회 회원은 현재 8 명으로, 이 중 외부 감사원 2 명, 주주 감사 3 명, 직원 감사 3 명이다. 감사회는 감사회의 절차 규칙을 제정하여 감사회의 의사 방식과 표결 절차를 명확히 하여 감사회의 효과적인 감독을 확보하였다. 본 은행 헌장은 감사회가 법에 따라 법률법규에 의해 부여한 알 권리, 건의권 및 보고권을 누리고, 감사의 합법적 권익 이행을 보장하기 위해 본 은행은 감사회에 관련 정보와 자료를 적시에 제공하여 감사회가 본업의 재무상황, 위험통제, 경영관리 등에 대해 효과적인 감독, 검사 및 평가를 할 수 있도록 규정하고 있다.
4, 내부 통제 제도 < P > 의 내부 통제가 양호한 기업 지배 구조의 기본 요소 중 하나입니다. 본 은행의 각 업무의 지속적이고 건강한 발전을 촉진하고, 금융 위험을 효과적으로 예방하고 해소하며, 본 은행의 핵심 경쟁력을 제고하고, 은행 자본의 가치를 보장하기 위해, 본 은행은 줄곧' 내부 통제 우선' 원칙에 따라 지속적으로 내부 통제를 개선하고 개선해 왔다. 본 은행은' 중화인민공화국 * * * 및 국상업은행법',' 중화인민공화국 * * * 및 국은행업감독관리법' 및' 상업은행 내부통제지침' 을 지도하며 전면적이고 신중하며 효과적이며 독립적인 내부통제원칙을 따르고 내부통제환경을 더욱 최적화하고 내부통제조치를 개선한다
5, 위험 관리 제도 < P > 신중한 위험 관리는 좋은 기업 지배 구조의 기본 요소 중 하나입니다. 본 은행은 독립, 포괄, 수직, 전문 리스크 관리 시스템을 구축하고,' 리스크를 걸러내는 효과 추구' 의 리스크 관리 문화를 육성하고,' 양질의 업계, 양질의 기업',' 주류 시장, 주류 고객' 의 리스크 관리 전략을 실시하여 모든 수준, 각 업무의 신용 위험을 능동적으로 관리하는 데 주력하고 있습니다.
6, 관련 거래 < P > 비표준 관련 거래 또는 관련 거래 트랩은 기업 지배 구조를 방해하는 고질이다. 따라서 관련 거래 관리를 규범화하고 관련 거래의 위험을 효과적으로 통제해야 한다. 본 은행은 관련 거래 회피 제도를 시행하고 있으며, 주주총회가 관련 거래 문제를 심의할 때 해당 사안의 관련 주주가 투표에 참여할 수 없으며, 그 대표의 의결권이 있는 주식 수는 유효 투표 수에 포함되지 않아야 하며, 공개, 정의, 공평한 원칙 및 관련 규제 요구 사항에 따라 관련 대출을 엄격하게 관리하고 관련 대출이 규제 자본의 15% 를 초과하지 않도록 해야 한다고 규정했다. 본 은행이 상장될 때, 필요에 따라 관련 규정에 따라 정상 관련 대출을 처분했으며, 현재 기존 관련 당사자 고객에게 새로운 서신을 추가하지 않았으며, 새로운 관련 당사자 고객도 개발되지 않았다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 관련, 관련, 관련, 관련, 관련, 관련, 관련) 관련 대출에 대한 우리 은행의 예방 조치는 엄격한 신용 요구 사항, 관련 대출의 발행 조건이 다른 일반 대출보다 좋지 않다는 것입니다. 신용심사를 강화하고, 관련 대출의 발행은 반드시 본점 위험관리위원회의 승인 등을 일일이 보고해야 한다.
7, 인센티브제한메커니즘 < P > 본업은 총지사의 독립운영과 효과적인 견제와 균형을 보장하는 일련의 제도를 제정하고, 등급행관리제도, 본사부 심사제도, 고객지배인제 전면 시행을 통해 본사 부서와 지사의 다양한 차원에서 성과평가메커니즘을 확립했다. 특히, 우리 은행은 점차적으로 자본 제약 하에서 인센티브 평가 메커니즘을 수립하기 시작했고, 지점에서' 경제이익',' 위험조정 후 수익수익률' 을 기반으로 한 평가 메커니즘을 추진하기 시작했다. 지점들이 업무경영에서 자본, 이익, 위험의 종합 균형을 세우는 경영 이념을 촉진하고 자각적으로 자산 구조를 최적화하고 조정하도록 촉진하다.
8, 정보 공개 관리 < P > 본 라인 A+H 가 동시에 상장된 후 정보 공개 행위를 규제하기 위해 본, 주주, 채권자 및 기타 이해 관계자의 합법적 권익을 보호하고 내지와 홍콩 두 곳의 관련 법률, 규정 및 규제 기관의 요구에 따라 본 은행은 자신의 실제 상황을 결합하여' 중신' 을 제정했다 < P > 본 은행은 정보공개사무관리의 제 1 책임자가 본 은행 회장이고, 본행 각 부처 및 각 지점의 책임자는 본 부서 및 본지점 정보보고의 제 1 책임자임을 분명히 했다. 본 은행은 이사회 비서를 본선 정보 공개의 지정 책임자로 지정하고, 관련 감독부에서 요구하는 정보 공개 서류를 준비 및 제출하고, 감독기관이 배정한 정보 공개 임무를 조직하고, 이사회의 지도하에 정보 공개 업무 관리 제도를 조율하고, 정보 공개 업무 관리 부서를 조직하고 관리하는 책임을 맡고 있습니다. 정보 공개와 관련된 제도와 워크플로우를 더욱 개선하고 보완하기 위해 본 은행은 인라인 중대 정보 수집 메커니즘을 확립하고, 제도적으로 정보 공개와 관련된 워크플로우를 개선하고, 정보 공개 책임을 더 잘 이행할 수 있는 기반을 마련했다. < P > 본업이 올해 4 월 27 일 막 상장되면서 본업의 26 년 관련 재무실적 상황을 주주서에 공개해 상장지감독기관의 본업 27 년 연보에 대한 면제를 받았다. 따라서 정기 보고서는 아직 공개되지 않았다. 그러나 본 은행은 진실, 정확성, 완전성, 시기, 동시에, 포괄적이고 공정하게 정보 공개 의무를 이행하고 투명성을 지속적으로 높여 모든 주주들이 알 권리를 동등하게 누릴 수 있도록 할 것이다. 한편 본 은행은 상장지 관련 법률, 규정 및 규제 기관의 요구에 따라' 중신은행 주식유한회사 정보 공개 관리 제도' 를 적시에 개정해 보완할 예정이다.
9, 투자자 관계 관리 < P > 본행 출시 초기부터 투자자와의 소통과 교류에 큰 관심을 기울이고 투자자 전화 라인을 개설하고 회사 홈페이지에' 투자자 관계' 란을 설치해 각종 상담을 진지하게 받아들이고 관련 규제제도 수립에 착수해' 중신은행 주식유한회사 투자자' 초안을 작성했다. 상장 이후 단 두 달 만에 본업 지도자, 동비, 이사회 사무실 직원들은 크고 작은 국내외 투자기관, 분석가, 투자자들의 방문 조사를 조직하고 접대했다. 전화, 이메일 등을 통해 적시에 질문에 답하고, 국내외 투자기관과의 양성 상호 작용을 확립하고, 회사의 투명성을 높이고, 자본시장에서 호평을 받았다. < P > (2) 규범 운영에 대한 보증
1, 회사 헌장 < P > 회사 헌장은 본업주주총회, 이사회, 감사회, 이사회의 각 전문위원회, 각급 임원의 규범 운영에 대한 행동 규범과 근거이다. 본 은행의 회사 헌장은' 중화인민공화국 * * * 및 국회사법',' 중화인민공화국 * * * 및 국증권법',' 중화인민공화국 * * * 및 국상업은행법',' 국무원 주식유한회사의 해외 공모 주식 및 상장에 관한 특별규정',' 해외 상장회사 헌장 필수조항' 에 의거한다
(2) 3 회 의사규칙 < P > 은 감독기관의 요구에 따라 자세한' 주주총회 의사규칙',' 이사회 의사규칙' 및' 감사회 의사규칙' 을 제정했다.
(3) 이사회, 감사회 각 전문위원회 절차 규칙.
(4)' 행장 업무 세칙' 을 제정 및 보완하고, 고위 경영진의 업무 세칙과 규정을 보완하며, 조직기관 간 책임 경계를 명확히 하고, 명확한 보고 노선과 정보 소통 메커니즘을 확립한다.
(5)' 정보공개관리제도',' 투자자 관계관리제도' 등 기업지배구조 보조서류 초안을 작성했다. < P > 실제 운영에서 위 문서 및 기타 관련 지침 문서, * * * 는 규범 운영을 위한 제도적 보증을 제공합니다. < P > 셋째, 기업지배구조의 문제점 < P > 중신은행 주식유한공사는 26 년 12 월 31 일에 설립되었고, 짧은 기간 동안 본업 기업지배구조의 기본 틀과 원칙이 기본적으로 확립되어 기업지배구조가 규범화된 발전 궤도에 올랐다. 그러나 실제 운영에서,' 상장기업지배구조 강화와 관련된 문제에 대한 통지' 가 지적한 바와 같이, 기업지배구조의' 모양' 과' 신미' 의 문제를 진정으로 해결하려면 자신의 부족함을 분명히 인식하고, 우리 행보다 일찍 자본시장에 진출한 동업 선진 경험을 적극적으로 배우고, 남의 소장을 평가하고, 자신의 단점을 보완하고, 적극적으로 탐구하고, 적극적으로 탐구해야 한다.
(a) 동 감독관의 의사 결정 메커니즘을 더욱 개선한다. 본업동과 감사회가 각 전문위원회를 설립한 지 오래되지 않았기 때문에, 그 의사규칙은 이미 각 전문위원회가 심의하고 개정했지만, 아직 이사회의 심의가 통과되지 않았다. 또한, 동, 감사회의 각 전문위원회 위원은 모두 금융, 재정 방면의 전문가 학자이며, 각 전문위원회의 전문 특기를 더욱 발휘해 동, 감사회의 의사 결정 메커니즘을 지속적으로 보완해야 한다.
(b) 풀뿌리 기관의 내부 통제 집행을 더욱 강화한다. 우리 은행은 규정 준수 경영 이념을 뚜렷하게 제시하고 대대적인 옹호와 홍보를 했지만, 개별 기층 기관들은 인식 면에서 여전히 미흡하여, 구체적 업무를 처리할 때 규정 준수 경영 문제를 간과하기 쉬우며, 일부 기층 기관에서 발생하는 저수준 운영 위험 문제가 때때로 우리를 괴롭히고 있다. 따라서, 우리는 규정 준수 체계 건설을 더욱 강화하고, 전원 규정 준수, 고위층 규정 준수의 문화 분위기를 적극 육성하며, 기층 기관에 대한 검사력을 더욱 강화하고, 내부 통제 집행력을 강화할 것이다. < P > (3) 독립이사와 외부감사수당제도를 제정하고 보완한다. 우리 은행의 지명 및 보상위원회는 이사가 진지하고 근면하게 직무를 수행할 수 있도록' 독립이사와 외부감사수당제도' 를 작성했다. 이 제도는 이미 제 1 회 이사회 제 6 차 회의에 회부되어 연내에 실시할 예정이다. < P > 4, 시정 조치 및 시정 시간 및 소유자 < P > 일련 번호 시정 조치 시정 시간 소유자
1 이사회는 절차 규칙 통과를 심의합니다. 지난 27 년 8 월 공단 씨 < P > 는 동, 감사회 의사 결정 메커니즘 유숭명 여사
2 를 더욱 보완하고 기층 기관의 내부 통제 집행력을 27 년 내 규정 준수 감사부
3 시행 독립이사 및 외부감사수당제도 27 년 12 월까지 인적자원부, < P > 지명 및 보상위원회 < P > 를 실시했다. 국내외의 선진적인 기업지배구조 경험을 참고하여 본업의 실제 상황과 결합해 기업지배구조의 실제 운영에서 검증된 조치를 취하여 끊임없이 기업지배구조를 제고하였다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 기업지배구조, 기업지배구조, 기업지배구조, 기업지배구조, 기업지배구조, 기업지배구조, 기업지배구조)
(a) 내부 통제 시스템의 특성