은행 신용 정보 보안 자체 검사 보고서
가이드: 정보는 유용하고 시간 가치가 있습니다. 정보가 사람들에게 유용한 이유는 무엇입니까? 사람들이 사는 세상, 심지어 우주 자체에도 무한한 정보가 담겨 있기 때문에, 사람들이 이미 발견하고 파악한 정보만이 유용하다. (존 F. 케네디, 지식명언) 은행 신용 정보 보안 자체 검사 보고서의 문장 소개 드리겠습니다. 참고 자료를 읽어 주시기 바랍니다!
은행 신용 정보 보안 자체 검사 보고서 1
1. 은행 관련 공모자들은 징신 업무를 처리할 때 중국 인민은행의' 징신관리조례' 규정에 따라 규정 준수, 신중함, 비밀 유지 및 금융소비자 권익 보호 원칙을 엄격히 준수하고 조회 계좌를 엄격하게 기밀로 유지하며 정기적으로 비밀번호를 갱신해야 한다.
둘째, 조회 과정에서 신중성과 금융소비자 권익 보호 원칙에 따라 각 조회자에 대해 조회자는 직접 조회 허가서에 서명하고 조회자가 승인한 조회 이유에 따라 권한 범위 내에서 조회해야 합니다. 월권 조회나 월권 조회가 존재하지 않도록 합니다. (윌리엄 셰익스피어, 월권 조회, 월권 조회, 월권 조회, 월권 조회, 월권 조회, 월권 조회, 월권 조회, 월권 조회)
각 조회 결과에 대해 기밀 유지 제도가 시행되어 조회된 사람의 개인 정보를 효과적으로 보호한다. (윌리엄 셰익스피어, 개인 정보, 개인 정보, 개인 정보, 개인 정보, 개인 정보, 개인 정보, 개인 정보)
셋째, 각 조회, 조회 전에 조회자의 이름, 주소, 주민등록번호, 연락전화, 조회 사유를 상세히 등록하고, 각 조회 기록을 하나씩 등록하고, 분기별로 등기부를 제본한다.
4. 현재 우리 은행의 조회자는 대출자이며, 대출 조건에 부합하는 사람의 조회 보고서는 대출 자료로 보존된다. 대출 조건을 충족하지 못하는 경우, 조회자는 조회 정보가 유출되지 않고 개인의 평판에 영향을 줄 수 있도록 조회 보고서를 전용 폴더에 보관하겠습니다. 조회자는 그 정보를 외부에 공개하지 않습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 명예명언) 5. 포괄적이고 객관적이며 합리적인 원칙에 따라 고객을 종합적으로 평가합니다. 신용 정보는 정보 제공만을 목적으로 합니다. 단순히 개인과 단위 징신 시스템에 부정적인 데이터가 있다는 이유로, 징신 시스템을 올바르게 사용하고, 규정을 준수하여 징신 업무를 전개할 수는 없다.
6. 자영업자의 대출 후 관리를 조회하며 주관의 인가제도에 엄격히 따른다. 대출 후 검사가 필요한 모든 개인 정보 문의에 대해, 원래 등록 승인 후 조회의 원칙에 따라 조회 업무를 처리한다.
검사자: xx
은행 신용 정보 보안 자체 검사 보고서 2
X × 지점 개인 금융부 고객 개인 금융 정보 보호 자체 검사 보고서는 우리 은행의 고객 정보 및 관련 데이터베이스의 보안 관리를 강화하기 위해 중국 인민은행 ××× × 지점 "전달" 금융 기관이 고객의 개인 금융 정보 보호 업무를 더 잘 수행하라는 통지 "에 따라 요구된다.
첫째, 자체 검사 작업 조직
주정부 은행이 고객의 개인 금융 정보 보호 자체 조사를 수행한다는 통지를 받은 후, 개인 금융부 주임은 즉시 관련 인원의 학습 서류를 조직하고, 업무 요구 사항과 일정을 제시하며, 분관행장을 팀장으로, 부서 부주임을 부팀장으로 하는 금융부 리스크 관리자, 제품 매니저를 설립했다. 관련 요구 사항에 따라 각 지점 책임자와 관할 16 지점 업무 관리자로 구성된 자체 검사 실무 그룹은 재테크 관리자와 판매인 계정 관리자의 직무 수행 및 관리 상황, X-PAD 시스템, CRM 시스템, 개인 신용 정보 시스템, 은행 카드 업무 개인 고객 정보 관리 등 고객 정보 보관 및 사용에 대한 보안 위험 및 고객 정보 유출에 초점을 맞추고 있습니다.
둘째, 자체 검사의 기본 상황
(a) 시스템 구축 1. 은행의 지도자는 줄곧 기밀 유지 업무를 매우 중시해 왔다. 조직 구조 건설 방면에서 1 은' 중국은행주식유한공사 비밀관리방법' 관련 요구에 따라 비밀작업위원회를 설립하고 행장을 팀장으로, 부행장을 부팀장으로, 각 부처 책임자를 회원으로 하는 정보비밀작업지도팀을 설립하여 전행의 비밀업무를 담당하고 있다. 지도부 아래에 사무실을 설치하여, 검사 지도 전행 비밀 유지 업무를 담당하고, 정보 비밀 유지 업무를 독촉할 것을 촉구하다. 또한, 우리 은행의 기밀 유지 부서와 핵심 직위의 직원들은 모두 요구에 따라 기밀 유지 협정에 서명하여, 자각적으로 기밀 유지 방침 정책과 법률 법규를 준수하고 집행했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 비밀명언
2. 본 은행의 규칙과 제도가 건전하고, 각 부분부터 시작하며, 비밀의식이 강하고, 조치가 효과적이며, 실행이 양호하다. 기록실에서 서류인원의 비밀 유지 의무를 제정한 경우, 서류를 검토하고 차용하는 절차가 완비되어 있다. 기밀 문서 및 내부 자료의 전송 및 복구는 관련 규정에 따라 엄격하게 처리됩니다. 기요간부가 변동한 후, 제때에 조정하여 성 지사에 보고하다.
(b) 시스템 관리: 본 은행은 내부 통제 제도를 보완하고, 권한 관리 설정을 통해 X-PAD 시스템, CRM 시스템 및 개인 신용 정보 시스템에 대한 관리를 강화하고, 시스템의 모든 사용자는 엄격한 승인 절차를 거쳐 개인 재무 정보를 수집, 전송, 처리, 저장 및 사용하는 동안 유출되거나 유용하지 않도록 합니다. 올해 들어 이 은행은 개인 계정 관리자의 위험 점검과 기층점의 일상적인 업무 점검을 통해 개인 금융 정보 기밀을 자체 점검하고 점검해 현재까지 개인 정보 유출 상황을 발견하지 못했다.
(c) 핵심 업무와 핵심 링크 검사 2 내부 통제 강화, 개인 금융 업무 운영 리스크 관리 강화, 개인 금융 업무의 좋고 빠른 발전 촉진, 내부 감시의 부실함과 위반으로 인한 중대한 위험 방지 및 억제, 재무부는 중점 업무와 핵심 링크 검사를 검사 계획에 포함시켜 정기적인 검사 프로젝트로 개인 금융 업무 검사를 진지하게 실시한다.
1, 은행 카드 업무 관리
(1) 카드 발급 과정에서 100% 의 신청서가 검토되었습니다. 의문 사항이나 대량 제출에 대해서는 위험인원과 직판팀 책임자가 현장 검증을 실시한다. 진실성을 포함해 모든 제출은' 삼위일체면담' 제도를 실시해 신분 네트워킹 검증과 인민은행 징신 시스템을 통해 신분 검증과 신용조사를 실시한다.
(2) 우리 은행은 특약 상인의 접근을 엄격히 통제한다. 각급 감독부의 관련 규정에 따라 특약 상인 결제계좌를 정확하게 사용하고 설치하다. 특약 상인 실명제를 실시하다. 상인 관련 정보를 충분히 이해하고 검증하는 동시에 중국 인민은행 온라인 사찰 시스템과 중국 은련 불량 정보 시스템에서 상인 법정 대표나 담당자, 공인 관리자의 개인 신분과 신용 상황을 점검한다. 상인 조사 및 승인 분리, 상인 파일 관리 및 상인 거래 모니터링 분리, 상인 POS 장비 설치 및 공급자 POS 장비 출입 금지 분리 요구 사항을 엄격하게 시행합니다.
(3) 직판팀 관리의 경우 중국은행 베이징지점 신용카드 직판팀의 일상관리제도에 따라 엄격하게 관리해야 하며, 직판직원에게' 삼합일' 제도를 엄격히 집행하도록 요구하고,' 삼합일' 제도를 집행하지 않는 것은 즉시 사퇴해야 하며, 대량 구매는 두 사람이 확인해야 하며, 카드 발급 조건을 충족하지 못하는 카드 발급은 금지해야 한다. 32. 소매 대출 파일 관리 은행은 신용 파일 관리에 중점을 둡니다. 대출 승인 후, 계정 관리자는 관련 요구 사항에 따라 소매 대출 파일을 정리하고 전달할 수 있으며, 모든 신용 파일은 기록 보관소에 수집되어 통합 관리되며, 전담자가 책임지고 있습니다. 시스템 내 인원은 신용서류를 검열하고 사용하는 과정에서 업무상 신용업무 서류를 빌려야 하기 때문에 본 은행 신용관리부 책임자의 비준을 거쳐야 빌릴 수 있다.
빌린 자료를 하나씩 파일 대출 등록부에 상세히 등록하고 대출자가 서명한다. 공안, 검찰, 법률 등 외부 기관 인원은 서류를 열람해야 하며, 관련 증명서와 증명 자료를 발급해야 하며, 주관인의 비준을 거쳐 서명을 한 후에야 열람할 수 있다.
3. 업무 운영 관리 방면에서 고객 신분 자료의 인식을 강화하고 기록 보존 작업을 잘 한다.
(1) 은행이 고객을 위해 관련 업무를 처리할 때, 규정에 따라 고객 신분증이나 신분증의 진실성을 면밀히 검토하고, 규정에 따라 고객 신분 기본 정보를 등록하고, 신분증이나 신분증의 사본 또는 복사본을 보존한다. 고객 신원 데이터의 신뢰성, 유효성 및 무결성에 대한 책임 개인금융부는 산하점 고객 신분 식별의 실시를 감독하고 점검한다.
(2) 규정에 따라 기밀 유지 원칙을 엄격히 이행하고, 고객 ID 과정에서 얻은 고객 ID 정보 및 거래 정보를 적절히 보존하며, 법률에 규정된 경우를 제외하고는 어떠한 기관이나 개인에게 의무 이행으로 얻은 정보를 제공하거나 공개할 수 없습니다. 신고된 의심스러운 거래에 대해 엄격하게 기밀을 유지하고 고객에게 어떠한 정보도 공개하지 않는다.
(d) 주요 직원 관리 4 1. 개인금융부에는 현재 24 명의 직원이 있다. 사건 예방 업무 요구에 따라 우리 부서는 매년 책임자, 재테크 매니저, 고객계정 관리자, 은행카드 업무 관리자 (독촉과 보장 포함), 은행카드 사무원 (신용통제) 등을 정기적으로 또는 비정기적으로 위험 조사를 실시한다. 검사일 현재 이상이 발견되지 않았다. 2. 지점장 또는 업무매니저는 가방문, 담화, 문의 등을 통해 본 기관의 전체 직원에 대한 행동조사를 실시합니다. 대부분의 직원들의 취미는 운동과 독서로 포르노, 도박, 마약, 고위험 투자 활동 참여 등이 없는 것으로 조사됐다. 가정상황도 비교적 화목하다. 가족 중 도박이나 마약 관련 행위를 하는 사람은 없다. 경제수입은 일상적인 소비와 일치하며 채무분쟁이 없다. 일상 업무에서 직원들은 의식적으로 관련 업무를 수행하고, 태도가 적극적이며, 자신의 일에 대해 책임을 질 수 있다.
(5) 중요한 제도 시행은 위험 방지, 규범 운영을 위해 개인금융부가 중점 업무와 핵심 링크에 대한 검사를 결합하여 관련 제도, 프로세스 및 시스템에 문제가 있는 학습과 교육을 정기적으로 조직한다. 사건 예방 업무 요구 사항과 결합해 직원들을 조직하여 자신의 업무와 직무 책임을 결합해 관련 제도를 열심히 학습하여 규칙과 제도에 대한 이해와 숙달을 심화시키다. 각종 규칙과 제도를 시행하고 집행하는 데 존재하는 문제, 특히 핵심 시스템이 온라인상에 올라온 후 소매업의 운영 절차가 크게 바뀌었고, 관련 보조제도, 사건 발생 가능성이 높은 업무 고리 등이 발생했다. , 학습 토론 활동을 전개하여 직원들의 제도에 대한 심도 있는 이해를 강화하고 제도의 우세를 파악하다. 각 선의 규칙과 제도, 개인 금 업무의 위험 힌트,' 60 조 금지' 제도를 배우면 프로세스와 제도를 결합하여 질서 정연한 운영을 할 수 있다.
셋째, 자체 검사 정류 결과
이번 자찰을 보면 은행은 문건 자료 유출 상황을 발견하지 못했고, 비밀병매가 처리되지 않고 시장에 유입되는 현상도 나타나지 않았다. 기밀 유지 작업은 상급자의 요구에 따라 전개될 수 있으며, 각급 인원의 직책이 명확하고, 기밀 유지 제도가 완벽하며, 기밀 조치가 마련되어 각 업무의 원활한 전개를 보장합니다. 이번 자체 검사에서 발견된 문제에 대하여 우리 은행은 이미 아래와 같이 정비하였다.
재테크 계정 관리자 ×××××××××××××××× × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × × ×
넷. 다음 단계: 나는 이 일을 중요한 의제로 일상적인 업무 관리에 포함시킬 것이다. 이번 비밀 자체 조사를 통해 이 은행은' 모든 사람의 비밀 유지, 시시각각 비밀 유지, 곳곳에서 비밀 유지' 라는 좋은 의식을 더욱 확립하였다. 나는 상급 기밀 유지 업무의 요구에 따라 기밀 관리 관련 제도를 지속적으로 보완하고, 기밀 유지 업무를 잘 하기 위해 부단히 노력할 것이다.