65438+2 월 8 일 베이징 디지털빌딩 정보개발센터와 안련빌딩 사무실에서 경찰에 의해 전음이 조사됐다. 이날 밤 신화사는 조사 중이라는 사실을 보도했고, 이후 임보가 이 사실을 확인했다.
20 15 년 2 월 8 일 저녁부터 ELOC 홈페이지와 앱을 열 수 없습니다.
20 15,65438 년 2 월 9 일 정오, ELOC 는 공식 웨이보를 통해 "2015, 12 19:00 이후 ELOC 플랫폼은 관련 부서와 함께 검사를 받았습니다. 허위 루머가 공황과 무질서한 환매, 철수를 막기 위해 고객 자금 안전과 플랫폼 거래 안전을 보호하는 원칙에 따라 elebo 플랫폼은 사회 각계에 플랫폼 거래 중단을 선언했다. "관련 부처는 검사 완료 후 즉시 결과를 발표할 것이라고 발표했다.
2 월 15 일 오후 7 시쯤 10 전음은 공식 웨이보에 성명을 발표하고' 운영규정 준수 문제' 로 조사를 받고 있음을 확인했다. 회장이 장민 발표한 문서에 따르면 ELO 웹 사이트와 오프라인 조직은 신제품 홍보 및 출시를 중단하고 기타 일상적인 업무를 중단했습니다.
2015121 경찰은 이미 사건 용의자에 대해 강제 조치를 취하여 사건 관련 자산을 압류, 동결, 압류했다.
2065438+2006 65438+ 10 월1/Kloc-0
한편 선전시 경조사국은 투자자가 제때에 현지 파출소에 신고해 투자 상황을 반영하고 조사에 적극 협조해 증거를 수집해야 한다고 밝혔다. 공안기관은 적극적으로 조사 검증을 실시하고, 증거를 고정해 손실을 만회하고 있다.
사건의 영향
20 15 년 2 월 23 일, 15, P2P 플랫폼 삼농자본이 공식 홈페이지에' 모 보물' 사건이 계속 발효되면서 P2P 업계 시장 공황이 발생했고, 많은 투자자들이 투자금 환매를 신청하며 회사의 원래 계획을 어지럽히고 있다고 발표했다.
1 년 반 동안 500 여억을 불법으로 흡수하고, 피해자 투자자는 전국 3 1 개 성 ... 2065, 438+06 년 6 월 4 일, 주목받는' ELOC' 플랫폼 265,438+0 관련자들이 베이징시 검찰원의 비준을 거쳐 체포됐다. 이 가운데' ELO' 플랫폼은 실제 지배인, 청성그룹 집행이사회 의장 정녕 회장이 모금 사기, 공공예금 불법 흡수, 총기 불법 보유 등의 범죄 혐의를 받고 있다. 게다가, 이 사건과 관련된 범죄 용의자들도 이미 현지 검찰의 비준을 받아 체포되었다.
중국을 풍미했던 이 인터넷 플랫폼의 진실은 무엇일까? 청성그룹 임원의 머리 위에 있는 각종' 고리' 아래 어떤 흑막이 숨겨져 있습니까? 최근 관련 부처의 비준을 거쳐 신화시점 기자는 사건 민경, 주요 범죄 용의자, 피해 기업에 대해 심도 있는 인터뷰를 진행했고, 옥성그룹과 관련 회사 (이하 옥성계) 가' 임보보' 를 이용해 불법 자금을 모으는 범죄 궤적을 복원했다.
인터넷 금융' 이라는 기치를 내걸고 500 여억 원을 불법 모금하다
"ELO" 는 청성계 산하 금 (경) 인터넷 기술유한공사가 운영하는 인터넷 플랫폼입니다. 2065438+2004 년 2 월, 옥성그룹은 이 회사를 인수하여 네트워크 플랫폼을 개조했다. 2065438+2004 년 7 월, 옥성그룹은 개조된 플랫폼을' Ebo' 라고 명명하고' 인터넷 금융' 이라는 명목으로 운영에 들어갔다.
사건 처리 민경에 따르면 20 15 년 말 많은 공안부, 금융감독부에서' ELOC' 운영에 이상이 있다는 사실을 발견하고 즉각 조사를 벌였다.
공안기관은 20 15 12.5 까지' 옥성계' 가처분유동자금이 계속 긴장돼 자금사슬이 수시로 끊어질 위험이 있는 것으로 밝혀졌다. 이와 동시에, 청성그룹은 이미 자금을 이체하고 증거를 파기하기 시작했고, 여러 임원들이 도주할 조짐을 보이고 있다. 투자자들이 더 큰 손실을 입는 것을 막기 위해 20 15, 15 년 2 월 8 일 공안부는 각지의 공안기관에 통일행동을 취해 우성계 정녕 등 주요 임원을 체포하도록 지시했다.
사건 처리 민경은 사건이 복잡해서 수사가 매우 어렵다고 말했다. 옥성계' 는 전국 각지에 지사가 있어 투자자들이 많고, 회사 재무관리가 혼란스럽고, 업무거래 데이터의 양이 크다. 200 대 이상의 서버가 검색만 하면 회사의 관련 데이터를 저장할 수 있다. 증거를 파괴하기 위해 범죄 용의자는 1200 여 권의 증거 자료를 80 여 개의 직물봉투에 담아 안후이성 합비시 교외의 6 미터 깊이에 묻었다. 전담팀은 굴착기 두 대를 동원하여 20 여 시간이 걸려서야 파냈다.
경찰은 초보적으로' 청성학과' 의 고위층이 옥성국제지주그룹 유한회사로 등록지가 해외에 있다는 것을 밝혀냈다. 베이징 상하이 벵부 등 8 대 운영센터, 융자 프로젝트,' elebao' 온라인 판매,' elebao' 오프라인 판매 등 8 대 업무분야가 대부분' elebao' 운영을 중심으로 설치됐다.
사건 경찰은 20 14 년 7 월' ELOC' 에서 20 15 년 2 월까지 압수됐다고 밝혔다. 옥성계' 범죄 용의자는 고액이자를 미끼로 금융리스 프로젝트를 편성해 신년, 자보증 등을 통해 대량의 공적자금을 지속적으로 불법 흡수해 누적 거래액은 700 여억원에 이른다. 경찰은' elebo' 가 실제로 500 억원이 넘는 자금을 흡수해 투자자가 약 90 만명에 달하는 것으로 초보적으로 밝혀졌다.
가짜 프로젝트, 가짜 삼자, 가짜 보증: 사기 제조를위한 3 단계 은폐 법
"'ejibao' 는 완전히 폰지 사기입니다. 클릭합니다 구치소에서 청성국제지주그룹 전 총재인 장민 회장은 회사 임원들이' ELO' 가 투자자자금을 점유하고 있다는 사실을 잘 알고 있으며, 그녀는 현재 뉘우쳤다고 밝혔다.
"ELO" 공고에 따르면, 그 업무 모델은 그룹 산하의 금융리스 회사와 프로젝트 회사와 계약을 체결한 후' ELO' 플랫폼에서 채권 양도 형식으로 융자 입찰서를 발급하는 것이다. 융자 후, 프로젝트 회사는 임대 회사에 임대료를 지불하고, 임대 회사는 투자자에게 수익과 원금을 지불한다.
사건 처리 민경에 따르면, 일반적으로 금융리스 회사는 프로젝트 이차를 벌고, 플랫폼은 대리비를 벌어들인다. (윌리엄 셰익스피어, 금융리스, 금융리스, 금융리스, 금융리스, 금융리스, 금융리스, 금융리스) 하지만 처음부터' ELO' 는' 빈 장갑 백늑대' 의 사기였다. 이른바 금융리스 프로젝트는 전혀 부실했다.
"우리는 허구 융자 프로젝트를 통해 돈을 임차인에게 양도하고, 임차인에게 좋은 처리비를 주고, 다시 자금을 우리 회사의 계열사로 이전하여 사실 횡령의 목적을 달성했다." 딩닝은 그들이 800 여만 원을 들여 프로젝트 회사와 중개상으로부터 정보를 샀다고 말했다.
인터뷰에서 청성과의 여러 임원들이 기자에게 자사 회사가 기업을 매입하거나 빈 껍데기회사를 등록하는 방식을 통해' ELO' 플랫폼에서 프로젝트를 조작했다는 사실을 확인했다.
"내가 아는 한,' ebo' 의 95% 는 모두 거짓이다." 안후이청성융자임대유한공사 풍통제부 이사인 레이용은 정녕이 전문인에게 1.5%-2% 의 융자액으로 기업으로부터 정보를 구매하라고 지시했고, 그가 있는 부서는 이 기업 정보를 준비된 계약서에 기입하고 허위 프로젝트를 만들어' ELOC-0/.5%-2% 의 융자액으로' ELOC' 플랫폼에 투입할 책임이 있다고 말했다. 투자자들의 투자 신뢰도를 높이기 위해 기업 등록비 변경 등을 통해 프로젝트를 포장했다.
사건 처리 민경에 따르면 경찰이 확인한 207 개 임대회사 중 1 집만 옥성리스와 실제 업무 왕래를 하고 있다.
사건과 관련된 일부 기업들은 심지어 사건이 발생하기 전까지 모두 어리둥절했다. 안후이 () 성 () 시 모 기업 책임자 왕 () 은 기자에게 자사 회사가 청성그룹 산하의 보증회사를 통해 은행에 대출을 받았기 때문에 상대방은 회사의 영업허가증, 세무등록증 등을 장악했다고 말했다. 그러나 20 15 년 말까지 그의 기업은행 계좌가 동결되어 공안기관에서 그의 회사가' ELOC' 라는 명목으로 인터넷 융자와 연계되어 있다는 것을 알게 되었다. "그들의 방법은 너무 나쁘다. 공안기관이 이런 행위를 엄벌하고, 우리에게 결백을 갚기를 바란다. " 왕선생은 화가 나서 말했다.
중국 인민은행 등 부처가 발표한' 인터넷 금융의 건강한 발전을 촉진하는 지도 의견' 에 따르면 인터넷 플랫폼은 정보중개 서비스만 제공하고, 스스로 자금지를 설립하거나 신용보증을 제공할 수 없다. 경찰에 따르면' elebo' 는 제 3 자 지불 플랫폼을' 차용' 하는 형식으로 흡수된 자금을 자신의 자금풀에 넣는 것은' 왼쪽 주머니' 에서' 오른쪽 주머니' 로 자금을 넣는 것과 같다.
뿐만 아니라, 청성그룹은 세 개의 보증회사와 한 개의 인수 회사를 직접 통제하여' ELO' 프로젝트에 대한 보증을 제공했다. 이애군 중국 정법대 민상경제학원 교수는 플랫폼이 관련 보증기관을 도입하면 채권자에게 큰 위험을 초래할 것이라고 말했다.
"고수익 및 저위험" 약속 트랩
"1 원화 투자, 수시로 환매하고, 고수익과 저위험." 이것이 바로 널리 선전되는' ejebao' 구호이다. 많은 투자자들은' ELO' 보본보이자를 듣고 유연하게 탈퇴하겠다는 약속을 듣고서야 속았다고 말했다. 기자는' ELOC-0/4.6% 사이 연간 수익률이 일반 은행 재테크 제품보다 훨씬 높은 6 가지 제품을 출시했다는 사실을 알게 되었습니다.
투자자 장 선생은 "ELL 바오" 의 판매원이 그에게 "ELL 바오" 제품 보증본보이자, 투자한 회사가 도산하더라도 돈이 있다고 격려했다고 말했다.
투자자인 서씨는 기자에게 "만약 내가 65438+ 만원을 비교한다면, 은행에서 1 년에 2,000 여 원을 벌어들인다. 만약' ELOC-0/4.6% 의 약속금리로 1 년에 14000 원을 더 벌 수 있다. "
투자자 Xi 여사는' ELOC-0/0 일 전에' ELOC-0/0' 을 꺼낼 수 있는' ELOC' 의 유연한 인출 방식에 매료되었다고 밝혔다.
이에 대해 이애군은 최고법이 20 10 이 발표한 불법 모금죄 사법해석에서 투자자가 약속된 보답에 유혹되어서는 안 된다고 밝혔다. 실제로 금융업의 자연위험으로 본보이자를 보증하겠다는 약속 자체가 객관적인 법칙에 어긋난다. 은감회는 각 상업은행이 재테크 상품을 판매할 때 반드시 위험 힌트를 실시해야 한다고 분명히 요구했다.
반면' elebo' 는 일반인들이 금융지식에 대해 잘 알지 못하는 약점을 잡고 거짓된 약속으로' 함정' 을 엮었다. 확장 속도를 높이기 위해 옥성그룹은 각지에 대량의 지사와 위탁 회사를 설립하여 민중의' 개인 판매' 에 직접 직면했다. "ELO" 제품을 추천하는 것 외에도 홍보원들은 인터넷 실버 개설, 플랫폼 등록 등의 서비스를 "열정적으로" 제공할 수 있습니다. 바로 이런 강력한 공세로' ELO' 는 단 1 년 반 만에 전국 각지에서 90 만 명이 넘는 실제 투자자와 고객을 끌어들였다.
불법으로 흡수된 거액의 자금이 옥성그룹에 의해 소유되었다.
경찰에 따르면' 옥성계' 는 본이자를 갚는 것 외에도 상당수가 개인 낭비로 회사의 거액의 운영비용을 유지하고, 부실 채권을 투자하고, 광고를 과장하는 데 쓰이는 것으로 조사됐다.
여러 범죄 용의자에 따르면 정녕은 그룹 여임원과 밀접한 관계를 맺고 사생활은 매우 사치스러워 흡수된 자금을 낭비했다. 경찰은 틴닝이 다른 사람에게 기부한 현금, 부동산, 차량, 사치품 가치가 6543 억 8000 여만 원에 달한다는 것을 초보적으로 밝혀냈다. 장민 한 명만, 딩닝은 그녀에게 654.38+0 억 3 천만 원짜리 싱가포르 별장, 654.38+0 만 2 천 원짜리 핑크 다이아몬드 반지, 호차, 시계 등 선물뿐만 아니라 5 억 5 천만 원을' 보상' 했다.
옥성계' 의 큰 지출도 직원의 고임금에서 비롯된다. 정녕의 동생 정전을 예로 들다. 그의 원래 월급은 654.38+0 만 8000 원으로 베이징으로 전근한 후 월급이 654.38+0 만 8000 원으로 치솟았다. 장민' 에 따르면 연봉 백만 명의 임원이 80 명에 이른다. 2065438+2005 1 1 월, 옥성그룹은 직원들에게 8 억원의 임금을 지급했다.
여러 회사 임원들은 대중에게' 재물이 굵다' 는 인상을 주기 위해 정녕은 사무실 비서 수십 명에게 사치 브랜드의 유니폼, 사치 브랜드를 착용한 장신구' 회사 이미지' 를 입고 한때 사치품 가게를 사달라고 요청했다고 밝혔다.
또 20 14 부터' 옥성계' 는' 바이러스식 마케팅' 을 위해 수억 원의 광고비를 지출하고 인터넷을' 장민 금융 제 1 미녀 사장' 으로 포장하며 기업 이미지 대변인으로 각종 행사에 공개적으로 참석했다.
회사 비용이 계속 오르면서 자금을 회수하는 압력이 갈수록 커지고 있다. 레이용은 인터넷에' ejebao' 라는 새 프로젝트가 없으면 딩닝이 즉시 질문을 할 것이라고 말했다.
사실,' 우성계' 의 임원들은 회사의 실제 상황에 대해 잘 알고 있다. Ebo' 의 구멍은 점점 더 커지고, 그리고 어느 지점에서 폭발한다. 단골 고객이나 신규 고객으로 돌아갈 돈이 없다. " 장민 (WHO) 에 따르면 그는 20 15 년 9 월 회사 데이터 센터에 계산을 요구한 결과' ELOC-0/6 년 6 월' ELOC' 의 환매액은 9 억에 이를 것으로 나타났으며, 이후 환매액은 매월 늘어날 것으로 나타났다.
이 예측은 이전 공안기관의 분석 결과와 잘 일치한다.
정녕은 청성그룹 산하에는 청성임대, 청성철금, 청성신재 3 개만이 실제 영업이익을 낼 수 있지만, 3 개 회사의 총수입은 8 억도 안 되고 이윤은 1 억도 안 된다고 고백했다. 따라서' ELO' 가 흡수한 자금을 미친 듯이 점유하는 것 외에' 우성계' 의 정상 수입은 막대한 지출을 충당하기에 충분치 않다.
"elease Bao" 는 불법 기금 모금 범죄 혐의를 받고 있습니다.
"Ebao" 사건에서 밝혀진 각종 범죄 사실에 따르면 사법부는 범죄 용의자의 이러한 행위가 이미 공공예금죄와 모금 사기죄를 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다고 보고 있다.
곽화 중앙재경대 로스쿨 교수는 공공예금 불법 흡수죄에는 네 가지 요소가 있다고 밝혔다. 첫 번째는 관련 부서의 승인이나 적법한 업무 형태를 거치지 않고 예금을 흡수하는 것이다. 둘째, 언론, 문자메시지, 추개회 등 형식으로 예금을 공개적으로 흡수하는 것이다. 셋째, 방향성 증발, 지분 등을 통해 본전을 갚거나 보답할 것을 약속한다. 네 번째는 사회 대중, 즉 비특정 사람들에게 예금을 흡수하는 것이다. 이번 사건에서 범죄 용의자는 인터넷 플랫폼을 이용해 전국에 예금을 공개적으로 흡수하고 본금 상환을 약속했다. 그 행위는 이미 공공 예금의 불법 흡수 혐의를 받고 있다.
"이미 공공예금의 불법 흡수죄를 구성한 경우, 돈을 헤프게 쓰거나 소모성 지출로 재산을 상환할 수 없는 경우가 여전히 있다면, 모금 사기죄를 구성한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)." 그는' 에조보' 사건의 범죄 용의자가 고급 차량과 주택에 투자하고 직원들에게 고액의 임금을 지급하는 것은 투자자 자금의 불법 점유의 주관적인 목적을 반영한 것이라고 생각한다. 이는 흡수된 자금을 상환할 수 없는 중요한 원인 중 하나이며, 모금 사기 혐의의 주요 원인 중 하나이기도 하다.
이애군은 금융이 고위험 산업이기 때문에 사람들은 투자하기 전에 어느 정도의 금융 지식을 습득해야 하며, 어떤 투자 행위도 스스로 위험을 감수해야 한다는 것을 알아야 한다고 지적했다. 투자자들이 참여하는 금융활동이 위법범죄 혐의를 받으면 더 큰 위험을 감수할 것이다.
최신 진행 상황: 관련 부서는 손실을 복구하기위한 증거 수집을 강화하고 있습니다.
사건 처리 민경에 따르면' 옥성계' 자금 왕래가 복잡하고 재무관리가 혼란스러워 자금 흐름이 여전히 조사 중이라고 한다. 현재 공안기관은 은감회, 인민은행 등 부처와 협력해 업무 속도를 높이고, 수사에 총력을 기울이고, 관련 자산을 추징하고, 투자자 손실을 최대한 만회하고 있다. 투자자 신고를 용이하게 하고 사건 관련 정보를 보완하기 위해 공안기관은 투자자 정보 등록 플랫폼을 설치해 조만간 공안부 홈페이지에 매달릴 예정이다.
관련 부처에 따르면 투자자는 제때, 적극적으로 신고, 정보 등록, 증명 자료 제공, 신고, 부적절한 등록, 진실이 아닌 것으로 인해 자신의 합법적인 이익에 손해를 끼치지 않도록 해야 한다고 밝혔다. 동시에, 많은 투자자들이 법에 따라 권리를 보호하도록 하고, 헛소문을 경신하지 않고, 루머 전파, 인심을 현혹시키지 않고, 각종 위법 활동에 참여하지 않도록 하십시오. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 명예명언) 범죄 혐의자는 적극적으로 수사에 협조하고 위법소득을 돌려주고 관대한 처리를 쟁취해야 한다.
2065438+2006 65438+2 1 관련자들은 베이징시 검찰에 붙잡혔다. 보름 후 전국 각 대형 신문에는 신화사가 발간한' ELO' 불법 모금이 게재됐다. 나는 그것을 조사하고 싶다.
진상이 드디어 왔다! 신화사 발문은 Ezao 의 불법 모금 사건에 대해 정성을 기울였다.
주목받고 있는' eloc-0/사람들은 6 월 5438+ 10 월 65438+4 월 4 일 베이징시 검찰청에 의해 체포돼 1 년 반 동안 500 억원 이상을 불법적으로 흡수했고 피해자는 전국 3/kloc 에 퍼졌다 이 가운데' ELO' 플랫폼은 실제 지배인, 청성그룹 집행이사회 의장 정녕 회장이 모금 사기, 공공예금 불법 흡수, 총기 불법 보유 등의 범죄 혐의를 받고 있다. 게다가, 이 사건과 관련된 범죄 용의자들도 이미 현지 검찰의 비준을 받아 체포되었다.
신화통신이 발표한' ELOC-0/4 년 7 월 ~ 20 15 년 2 월,' ELOC-0' 은 옥성그룹 산하금 (경) 네트워크 기술유한공사 및 계열사가 운영하는 네트워크 플랫폼인 것으로 나타났다. 자금 사용에있어서 흡수 된 자금의 일부는 원금 상환에 사용되며, 상당 부분은 "우성계" 경영진의 낭비에 사용되며, 회사의 막대한 운영 비용을 유지하고, 부실 채권에 투자하고, 광고와 마케팅에 사용됩니다.
"elease Bao" 는 불법 기금 모금 범죄 혐의를 받고 있습니다.
"Ebao" 사건에서 밝혀진 각종 범죄 사실에 따르면 사법부는 범죄 용의자의 이러한 행위가 이미 공공예금죄와 모금 사기죄를 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다고 보고 있다.
곽화 중앙재경대 로스쿨 교수는 공공예금 불법 흡수죄에는 네 가지 요소가 있다고 밝혔다. 첫 번째는 관련 부서의 승인이나 적법한 업무 형태를 거치지 않고 예금을 흡수하는 것이다. 둘째, 언론, 문자메시지, 추개회 등 형식으로 예금을 공개적으로 흡수하는 것이다. 셋째, 방향성 증발, 지분 등을 통해 본전을 갚거나 보답할 것을 약속한다. 네 번째는 사회 대중, 즉 비특정 사람들에게 예금을 흡수하는 것이다. 이번 사건에서 범죄 용의자는 인터넷 플랫폼을 이용해 전국에 예금을 공개적으로 흡수하고 본금 상환을 약속했다. 그 행위는 이미 공공 예금의 불법 흡수 혐의를 받고 있다.
"이미 공공예금의 불법 흡수죄를 구성한 경우, 돈을 헤프게 쓰거나 소모성 지출로 재산을 상환할 수 없는 경우가 여전히 있다면, 모금 사기죄를 구성한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)." 그는' 에조보' 사건의 범죄 용의자가 고급 차량과 주택에 투자하고 직원들에게 고액의 임금을 지급하는 것은 투자자 자금의 불법 점유의 주관적인 목적을 반영한 것이라고 생각한다. 이는 흡수된 자금을 상환할 수 없는 중요한 원인 중 하나이며, 모금 사기 혐의의 주요 원인 중 하나이기도 하다.
이애군은 금융이 고위험 산업이기 때문에 사람들은 투자하기 전에 어느 정도의 금융 지식을 습득해야 하며, 어떤 투자 행위도 스스로 위험을 감수해야 한다는 것을 알아야 한다고 지적했다. 투자자들이 참여하는 금융활동이 위법범죄 혐의를 받으면 더 큰 위험을 감수할 것이다.