무심코 한 단락의 일이 끝났다. 지난날의 일을 돌이켜 보면 놀라움도 있고 부족함도 있다. 모두 함께 학습하여 자찰 보고서를 쓰자. 당신은 아직도 자찰 보고서를 쓰는 것에 대해 걱정하고 있습니까? 다음은 제가 당신을 위해 수집한 전자은행 업무 자체 검사 보고서 샘플입니다. 참고용으로만, 당신에게 도움이 되기를 바랍니다.
전자은행 업무 자체 조사 보고서 1 우리 은행의 전자은행 업무 관리를 더욱 보완하기 위해 위험 식별 및 예방 능력을 지속적으로 향상시키고 전자은행 업무의 제도화 및 표준화를 실현하며' XX 은행 업무 종합 자체 검사 활동 수행 통지' 에 따라 우리 은행은 전자은행 업무에 대해 전면적인 자체 조사를 실시했다. 자체 테스트 보고서는 다음과 같습니다.
첫째, 업무 수준
(1) 안전, 검사 감독, 인력 관리, 통계 분석, 정보 피드백, 정보 공개, 중대 사항 보고 등 관리 제도와 위험 식별, 경보, 평가, 모니터링 및 통제 메커니즘이 수립되었는지 여부. 전체 비즈니스 프로세스와 모든 위험 지점을 포괄하는 비즈니스 운영 절차 및 구현 세부 사항, 운영 절차의 모든 비즈니스 링크에 효과적인 제어 수단이 있는지 여부, 제어 링크의 설정이 합리적인지 여부, 제어 기능의 구분이 명확한지 여부 등을 설정합니다. 건전한 직무 책임제가 수립되었는지, 각 직무의 직책이 서로 감독하고 제약할 수 있는지 여부. 필요에 따라 확립 된 관리 시스템, 운영 절차 및 구현 규칙을 적시에 수정하고 개선 할 것인지 여부.
(b) 전자은행 관련 부서와 인원이 전자은행 내부 통제제도를 엄격하게 시행했는지 여부. 전자은행 업무에 종사하는 관련 부서와 인원 사이에 분업이 불분명하고 제약 부족 등의 문제가 있는지 여부.
(3) 고객이 특정 유형의 전자은행 업무를 신청할 때 고객에게 각종 전자은행 업무에 대한 거래 규칙을 설명하고 공개할지 여부, 해당 품종의 거래 위험과 특정 거래에 대한 권리 의무를 고객에게 설명하는지 여부.
둘째, 운영 관리 수준
은행이 종합적이고 종합적이며 체계적인 전자은행 업무 승인 관리, 회계, 회계 점검 등의 관리 제도를 수립했는지, 전자은행 업무의 모든 계좌가 제때에 점검되었는지, 회계 데이터와 통계가 일치하는지 여부.
셋째, 과학 기술 정보화 수준
(1) 은행이 컴퓨터 정보 시스템 보안, 상업 비밀번호 관리 및 소비자 권익 보호에 관한 국가의 법률, 규정 및 규정을 준수하는지 여부. 필요에 따라 이체 한도를 설정할지 여부. 전자은행 업무에 암호 시험 횟수 및 시간 제한을 설정할지 여부.
(2) 외부 또는 내부 무단 인원이 핵심 장비에 불법적으로 접근하는 것을 효과적으로 막기 위해 충분한 물리적 보안 조치를 개발하고 시행했는지 여부. 적절한 암호화 기술과 조치를 사용하여 전자은행 사용자의 신분과 권한을 확인할지 여부. 전자은행 거래 시스템이 컴퓨터 바이러스의 공격을 받지 않도록 효과적인 조치를 취하고 있는지 여부.
(3) 은행이 필요한 시스템 운영 평가 지표를 제정하고, 은행 네트워크 시스템 및 비즈니스 운영 체제의 운영을 정기적으로 또는 비정기적으로 테스트하고, 시스템 위험과 해커의 시스템 침입을 적시에 파악했는지 여부. 경보 및 지급 중지 기능이 있는지 여부 전자은행 운영 체제를 은행 비상 계획과 무중단 업무 운영 계획에 포함시킬지 여부.
(4) 은행이 업무 발전 요구에 따라 제때에 직원을 교육하고 시스템 안전 기술과 설비를 업데이트할지 여부. 전자은행 운영 중대 사항 보고 제도 수립 여부, 중대 유출, 해커 침입, 사이트 이름 변경 등 중대 사항 보고 여부. 제때에 은행 감독 부서에 보고하다. 은행업 감독관이 인정한 권위 평가 기관을 받아들여 업무 운영 체제의 보안을 평가할지 여부.
넷째, 개발 전략 수준
이사회와 고위 경영진이 자신에게 적합한 전자은행 업무 발전 전략과 운영 안전 전략을 제정했는지 여부.
동사 (verb 의 약어) 내부 통제 감사 수준
은행 내부 감사부에 전문 전자은행 감사력이 갖추어져 있는지 여부. 전자 은행 업무를 정기적으로 감사할지 여부. 내부 감사의 범위가 포괄적인지, 효과가 양호한지 여부.
자동사 다른 사람
(a) 사업 네트워크의 시스템 구축 및 관리 규정.
(b) 새로운 사업 품종을 추가하고 위험 예방 조치를 미리 제정할지 여부. 새로운 비즈니스 및 신제품이 출시되기 전에 잠재적 위험을 측정, 평가 및 통제하기 위한 정책, 제도 및 절차를 수립할지 여부
전자은행 업무 자체 조사 보고서 2 최근 몇 년 동안 우리 현 지점 전자은행 업무는 저비용, 편리함, 빠른 속도, 전천후 서비스 등의 장점으로 고객들의 사랑을 받았다. 온라인 전자은행 결제와 상인 계약 이체 단말기는 기업사업단위와 개인 고객 집단에서 빠르게 성장하고 있다. ATM 은 시간과 공간의 제약을 받지 않고 24 시간 편리하고 효율적인 금융 서비스를 제공하여 고객들로부터 많은 환영을 받고 있습니다. 하지만 사회의 복잡성으로 기업 재무인력 수준이 낮고 개인 결제원 수준이 낮으며 온라인 전자은행 결제 위험 사건도 늘고 있다. 위험의식을 강화하고 온라인 전자은행 결제를 피하는 것은 이미 우리 현 지점에서 온라인 전자은행을 발전시키는 데 급선무로 자리잡았다. 전자은행 업무 운영을 규범화하고 위험을 방지하고, 우리 현 지점 전자은행 업무의 건강, 신속성, 규범 발전을 보장하기 위해, 우리 은행은 우리 현 지점 전자은행 거래, 상인계약 이체 단말기, ATM 기계에 대해 전면적인 자찰을 실시했으며, 지금 자찰 상황을 아래와 같이 보고하였다.
우선, 온라인 전자은행 결제의 위험을 피하는 것은 표준화 워크플로우를 실시하는 것으로 시작된다.
온라인 전자은행의 결산 위험은 연합사와 고객이 인터넷을 통해 은행 사이트에 접속해 각종 업무 활동을 하는 것부터 시작됐다. 온라인 전자은행의 회계 결산 위험은 온라인 은행 업무의 전 과정을 관통한다. 우리 현 지점 결산 업무가 직면한 일부 결산 위험은 어느 정도 인터넷 은결제와 관련이 있다. 15 년 5 월 20xx 일 이후 우리 현지점망은 법인 사용자 2 명, 개인사용자 9 명, 망은계약, 카운터 운영, 백그라운드 운영, 고객관리자 등 은행 내부 인력 업무 관리 규범이 합리적이다. 현지점자산부채부가 기업에 서명한 고객 자료.
1 가구 1 봉지 제도가 시행될 것으로 예상되며, 개인이 서명한 고객 자료는 전용 폴더에 보관되며, 각종 등록부가 완성될 것으로 예상된다. 그 중에서도 기업 고객 인증서 캐리어 접근 기록이 건전하고, 인증서 캐리어 및 암호 이중선 전송 및 적시 발급이 이루어지며, 주정부 지점의 균일 요금 기준에 따라 고객에게 관련 비용을 청구합니다. 동시에 본업 직원들이 고객 관련 자금 거래에 참여하는 것을 엄금한다.
둘째, ATM 기계의 광범위한 사용은 안전하고 신뢰할 수 있는 기초 위에 세워져야 한다. 그렇지 않으면 손해를 볼 것이다.
존재의 전제. 범죄자들이 전화, 문자 메시지, 이메일, 위조 사이트 등을 통해 고객이 ATM 기계에서 이체하도록 유도하는 것을 효과적으로 방지하기 위해. 이로써 고객의 자금 손실 위험을 초래하고, 우리 현지점은 관할 ATM 시스템을 업그레이드해 ATM 카드 이체와 무카드 거래에' 사기 방지 힌트' 를 추가했다. 고객이 ATM 기에서 "이체" 또는 "카드 거래 없음" 기능 키를 선택하면 "전화, 문자 메시지, 메일, 허위 사이트 등의 사기 정보를 조심하고 낯선 계좌로 송금하거나 이체하지 말라" 는 내용의 그림이 화면에 표시됩니다. 카드 이체 및 카드 없는 거래에는 "반향계정명" 링크가 추가되었습니다. 고객이 ATM 에 상대방의 카드 번호나 계정을 입력하면 해당 계정에 해당하는 계정 이름이 자동으로 표시되어 고객이 확인할 수 있습니다. 이런' 호명 검증' 을 통해 고객의 걱정을 해소하고 고객의 자금 안전을 보장하다.
고객이 ATM 예금할 때 카드를 잘못 인출하거나 카드를 바꾸는 것을 막기 위해 우리 현지점은 ATM 예금 거래에' 반납 호명' 을 추가했다. 고객이 ATM 기계에 예금할 때, 시스템은 계좌 이체' 반송명' 과 유사한 방식으로 예금 계좌의 호명을 표시하여 고객이 확인할 수 있도록 하여 위험을 예방한다.
많은 ATM 사건에서 범죄자들의 범행 수법을 분석함으로써 범죄자들은 기본적으로 고객의 은행카드번호나 비밀번호를 훔쳐 범죄 목적을 달성한다는 것을 발견했다. 다른 말로 하자면, 고객은 자신의 계좌 비밀번호나 카드 번호만 보호하면 계좌 자금의 안전을 크게 보장할 수 있다. 이에 따라 우리 현지점은 모든 카운터 인원에게 고객에 대한 교육과 안내를 강화하고, 자신의 예방의식을 높이고, 고객에게 개인 비밀번호를 보호하고, 예방의식을 강화하여 ATM 사용의 안전성을 높일 것을 요구했다. 이와 관련하여 우리 현 지점에는 여전히 결함이 있다. 전자은행 감시소가 없고, 전문 감시와 엄격한 재감독 검사 방안을 실시하다. 우리 현 지점 지도자는 전자은행의 위험통제를 매우 중시하고, 관리를 강화하고, 임무를 완수하기 위해 허위하는 것을 절대 허용하지 않으며, 효과적인 검사 계획을 세우고, 검사의 실제 효과를 중시하고, 문제를 발견하고, 제때에 바로잡고, 업무검사를 경상화, 체계화, 규범화하고, 위험예방의 장효감독 메커니즘을 확립하고, 국제일류 전자은행을 건설하는 기준에 따라 근본적으로 우리 현을 보장한다
전자은행 업무 자체 조사 보고서 3 은 중국 농업은행 [20xx]402 호' 전자은행 업무 및 네트워크 건설 특별검사 실시 통지' 와 성 지점 내통제규정 준수부의 구체적인 안배에 따라 운성지점 전자은행 업무검사팀 일행 5 명이 20xx 년 7 월 13 일부터 7 월 26 일까지 운성지점 전자은행 업무에 대한 특별검사를 실시했다.
첫째, 검사 작업.
(a) 계획에 따라 신중하게 배치하십시오.
우리 팀원들은 검사 계획과 관련 서류를 열심히 공부하고, 검사 임무를 명확히 하며, 검사 계획과 검사 절차에 따라 엄격하게 점검한다. 검사팀 5 인의 전문특기에 따라 합리적인 분업을 진행했다. 팀장 최교화 동지는 전자은행과 인터넷 건설의 검사 업무를 전면적으로 담당하고 있다. 부회장 양웨이 동지는 전자은행 종합검사와 기업 전자은행 검사를 담당한다. 위원 서점위 동지는 주로 개인 전자은행 업무 검사를 담당한다. 왕 wanlian 동지는 주로 전화 업무 검사에 대한 책임이 있습니다. 우서강 동지는 주로 ATM 기의 검사와 총결산 보고서의 초안을 담당한다. 모든 사람이 자신의 책임을 다하게 하다. 검사 과정에서, 우리는 작업 일기와 작업 원고를 열심히 준비하여 필요한 검사 증거를 얻었다.
(2) 초점을 강조하고 명확한 방법.
이번에 북성, 문희 두 지점 20xx 전자은행 업무량의 30% 를 무작위로 추출하여 관련 등기부, 계약협정, 소환장 165 부를 조회했다. 주요 사용 방법은 파일 검토, 인증서 검증, 현장 검사, 주요 거래 오프사이트 검증입니다. 그 중에서도 개인망은과 기업망은 고객 접근, 문서 관리, 프로토콜 및 파일 관리에 중점을 두고 있습니다. 이체 전화는 비즈니스 시스템 입력 정보가 고객이 제출한 정보와 일치하는지, 계약 및 파일 관리를 중점적으로 확인합니다. Atm 기계는 비밀번호, 키 관리, 장단 관리 및 카드 관리에 중점을 둡니다.
(c) 엄격한 검사, 심각한 요약.
"누가 검사하고 누가 책임지는가" 라는 원칙에 따라, 우리는 철저한 조사를 실시하여 검사가 통과되지 않도록 했다. 이번 검사 * * * 발견 문제 4 1 개, 그 중 현장 정비 8 개, 문서 33 부 발행, 시정 제안 19 조 제출, 검사된 은행 전자은행 업무 운영의 지속적인 규범 추진.
둘째, 은행의 기본 상황과 전자은행의 전반적인 평가.
운성지점에는 15 개 지점이 있어 44 개 영업점을 포함한다. 20xx 년, 이 은행의 전자은행 업무는 잘 발전하여, 성 지점에서 내려온 각종 업무 지표를 초과 완성하였으며, 특히 전자은행 수입이 성 전체에서 1 위를 차지했다. 이번 추찰의 북성지점과 문희지점은 20xx 년 운성지점 전자은행 업무 발전이 빠른 두 지점이다. 이 두 하위 지점과 관련된 여섯 개의 분기를 검사하다. 북성지점, 북성지점, 북거리지점, 문희지점, 동진지점, 서호지점, 해신지점의 영업부입니다. 20xx 년 북성지점은 기업 인터넷은행 87 곳, 개인인터넷은행 2525 곳, 이체전화 402 부, 자동계산대 4 대를 신설했다. 20xx 년 문희지점은 개인인터넷은행 806 개, 기업인터넷은행 46 개, 이체전화 303 부, ATM 3 대를 추가했다.
북성지점과 문희지점에 대한 검사를 통해 운성지점이 전자은행 업무관리에 대한 전반적인 비교 규범을 반영할 수 있으며, 직원들의 전문적 자질이 높아 관련 제도와 운영절차의 집행에 기본적으로 자리잡고 있다. 하지만 이 두 지점에도 몇 가지 문제가 있는데, 대부분 * * * 문제가 있는데, 주로 개별 점원들이 전자은행 업무의 규제에 익숙하지 않아 운영위반이 발생합니다. 기업 온라인 은행 연회비를 청구하거나 적게 지불하지 않았습니다. 개인 점원이 개인 인터넷 은을 취급할 때 고객의 2 야드 등을 보류한다.
셋째, 검사에서 발견된 주요 문제
현장 검사 결과 중대한 위반은 발견되지 않았지만 규정 준수 및 운영 문제가 있어 주로 다음과 같은 측면에서 나타납니다.
(a) 고객 인증 심사가 엄격하지 않아 1372 가구와 관련이 있다.
1, 고객 방문
(1) 개인 인터넷 뱅킹 고객 정보는 신중하게 검토되지 않았습니다. 1269 가구 포함, 북성지점 23 1 가구, 문희지점 1038 가구. 자세한 내용은 다음과 같습니다.
① 업무영수증, 결제신청 등 자료에 고객 서명이 부족해 북성지점 27 건의 거래가 관련되어 있다. 예를 들면: 20xx 년 3 월 2 일 양 () 위 () 두 고객이 북성지점 영업부에 개인망은 영수증을 등록할 때 고객 확인 서명이 없었다.
② 전자은행 서비스 계약에는 보관 비규범, 요소 불완전, 작성 오류, 서명, 누락 등의 문제가 있으며, 북성지점 142 프로토콜, 문희지점 1000 프로토콜, * * */Kloc * 등이 포함됩니다. 북성지점영업부 37 건의 협의, 북거리지점 1 계약에는 경영인의 이름이 찍히지 않았다. 북성지점 영업부에는 2 건의 협의가 있고, 북가 지점에는 1 협의가 있어 고객이 서명한 것이 아니다. 북성지점영업부는 8 건의 협의를 체결했고, 갑을 쌍방은 반대 방향으로 2 건의 협의를 체결했다. 문희지점' 중국농업은행 (개인) 전자은행 서비스협정' 에서 을측은 규정에 따라 업무전용장을 찍어야 하며, 실제로 업무완성장을 사용하고 903 건의 협의를 포함한다.
③ 개인 E 도 등록증에는 고객 신분증 사본이 남아 있지 않거나 온라인으로 신분증을 확인하지 않고 북성지점 60 건, 문희지점 37 건이 포함돼 있다. 예를 들어, 3 월 2 일 북성지점영업부는 양치, 위, 풍승호, 고객 4 명을 등록했지만 인터넷에서 신분증을 확인하지 않았다.
④ 휴대전화 은행을 개통해 같은 휴대전화 번호를 묶어 북성 두 지점을 포함한다. 20xx 년 3 월 29 일, 고객인 후강샤와 임붕정은 같은 휴대전화 번호를 묶었다.
⑤ 전자은행 업무는 업무증빙을 잘못 사용하며 북성지점 1 거래를 포함한다. 20xx 년 8 월 65 일 438+03 장원 임붕은 전자은행 업무 신청서를 사용하지 않고 백지를 사용했다.
(2) 기업 인터넷 뱅킹 고객 정보를 진지하게 검토하지 않았다. 6 1 가구 포함, 그중 북성지점 47 가구, 문희지점 14 가구.
① 고객 정보에 대한 심사가 엄격하지 않아 온라인 검증 없음, 고객 정보 보존, 공장 없음, 고객 자료 누락 등의 문제가 있다. 20xx 년 6 월 30 일, 문희지점영업부는 문희현 카이샹공무역유한공사 등 4 개 기업에 온라인 은행을 등록하기 위해 기업 관리자와 운영자에 대한 온라인 검증을 하지 않았다.
② 위임장이 불완전하거나 업무 내용과 일치하지 않는다. 20xx 년 3 월 22 일 운성약재는 북성지점 영업부에 기업 온라인 은행을 등록했지만 위탁서는' 증서와 암호 봉투 수령' 을 허가하지 않고 자격증 신청 업무를 처리했다.
③ 전자은행 업무를 처리할 때 업무증빙을 제대로 사용하지 못한 것은 모두 북성지점 북부에 있다.
예를 들어, 20xx 년 2 월 3 일, 점원 곽루는 기업 인터넷 뱅킹 업무를 점검할 때 회계 증명서를 사용해야 하지만, 그는 백지를 사용한다.
2. 인증서와 두 가지 코드:
(1) 고객 인증서 및 2 야드 관리는 규정을 엄격하게 집행하지 않습니다. 개인망은 등록할 때 고객 큐알（QR）코드 증명서를 보관하는 현상이 있는데, 문희지점 17 가구 중 7 가구가 비밀번호가 없는 큐알（QR）코드 봉투를 인쇄했다. 예: 문희지점 동진지점 20xx 년 3 월 26 일 점원 비비웨이가 고객 한홍빈을 위해 개인인터넷 은을 처리하고, 소환장 첨부에는 고객 2 야드 봉투가 첨부되어 있다. 문희지점 해신지점은 20xx 년 3 월 9 일 손지홍에 개인망은을 등록했고, 장준걸은 복사지로 백지에 두 야드의 증명서를 인쇄하여 한 페이지를 고객에게 넘겨주고, 다른 페이지는 소환장 후의 첨부로 제본했다.
(2) 기업 인터넷 은인증서 활성화는 기업인의 개인 서명 승인 또는 확인 없이 이루어집니다. 25 가구 포함, 그중 북성지점 1 1 가구, 문희지점 14 가구. 주요 문제는 기업 인터넷 실버 2 야드 확인서 필적이 일치하여 한 사람이 서명한 것으로 의심된다는 것이다. 예를 들어 20xx 년 2 월 3 일, 북성지점 운성경제개발구 예룡전몰 활성화 증명서, 2 야드 확인서 관리자 및 운영자,
(2) 142 가구와 관련된 중요한 비즈니스 관리에 문제가 있습니다.
인터넷 전화업무는 규정에 따라 관리되지 않고 135 가구, 그 중 북성 1 14 가구, 문희 2 1 가구.
(1) 주민등록증 네트워킹 검증이 수행되지 않아 북성지점 64 가구와 관련되어 있습니다.
(2) 주민등록증 온라인 확인 사진이나 관련 호적증명서, 문희지점 14 가구 포함. 20xx 년 2 월 26 일, 고객이 자주 호랑이를 보내 이전 등록을 하는 전화 업무를 처리했다.
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