악성 사기, 돈세탁 등 위법행위를 막기 위해 난징은행은 방문 확인 정보가 고객이 제공한 정보가 정확한지 확인하는 것이라고 말했다.
은행은 법에 따라 설립된 화폐신용업무에 종사하는 금융기관으로 상품화폐경제가 일정 단계로 발전한 산물이다.