은행 카드가 동결된 이유
첫째, 은행 카드가 있는 상업은행은 일시적으로 동결될 수 있고, 사용자가 지시를 제공한 후 해동할 수 있다.
상업은행의 유형은 기업이지만, 그것은 특수한 금융기업이다. 원래 그는 고객의 어떤 조작에도 간섭해서는 안 되었지만, 비상시에는 고객의 이익을 위해 임시 은행 카드를 동결할 수도 있다.
1. 은행 카드에 오프사이트 대량거래 지불, 의심되는 사기 계좌로 자금 이체, 계좌 이상행위 등 비정상적인 거래가 발생했다. 이때 은행 백그라운드 감시 시스템에 의해 발견되었다. 고객의 이익을 손실로부터 보호하기 위해 은행은 때때로 잠시 지불을 중지하고 계좌를 동결하기도 한다. 그러나 이런 동결은 지출만 동결하고 예금은 동결하지 않는다. 이때 고객이 은행에 연락해서 쌍방 소통이 명확해지면 동결 상태를 해제할 수 있다.
고객 신용 카드가 심각하게 연체되어 상환을 거부합니다. 이때 은행은 신용 카드 사용을 동결할 수도 있고 신용 카드와 연관된 상환 저축 카드 사용을 동결할 수도 있다. 이때 고객은 은행을 찾아 쌍방이 상환 방안을 소통해야 한다. 합의에 도달한 후에는 해동할 수 있다.
3. 고객의 잘못된 작동으로 인해 일시적으로 동결되었습니다. 예를 들어 잘못된 은행 카드 비밀번호를 여러 번 입력하는 것이 가장 흔한 현상이다. 은행 시스템은 자동으로 은행 계좌를 동결한다. 나는 은행에 신분을 확인해야 해동할 수 있다.
은행 카드가 있는 은행의 동결 행위는 일반적으로 임시 동결이다. 즉, 고객은 은행에 효과적으로 연락할 수 있고, 효과적인 의사 소통 후 해동할 수 있다.
둘째, 인민은행은 고객의 은행 카드를 동결할 수 있으며, 일반적으로 돈세탁 방지 규정을 위반한 혐의를 받고 있다.
중국의 돈세탁 방지 업무는 매우 엄격하여 구체적인 업무는 중국 인민은행이 책임진다. 이에 따라 중국 인민은행은 돈세탁 방지 조례에 따라 고객의 은행 카드를 잠시 동결할 수 있다.
1. 중국 인민은행은 현재 모든 상업은행에 자금 세탁 방지 시스템을 설치하도록 요구하고 있으며, 동시에 백그라운드에는 전문적인 자금 세탁 방지국이 시스템을 모니터링하고 처리할 것을 요구하고 있다. 중대한 돈세탁 혐의가 발견되면 중국 인민은행 반돈세탁국은 상업은행에 은행 카드를 잠시 동결하도록 직접 지시할 것이다.
2. 임시로 동결하면 상업은행이 다른 사람과 연락해서 계좌가 동결된 이유를 알려드립니다. 한편 중국 인민은행 돈세탁 방지국의 요구에 따라 카드 소지자에게 계좌 자금 출처, 거래 내용 및 기타 필요한 사항을 설명하고 처리 절차에 따라 분류할 것을 요구했다.
3. 만약 계좌가 정상인 것을 발견하면, 고객의 해석은 매우 합리적이며, 검증은 틀림이 없다. 돈세탁 방지국의 동의를 얻어 해동하다.
4. 고객이 돈세탁을 실시하면 은행카드는 계속 동결되고 인민은행 돈세탁국은' 돈세탁 방지법' 에 따라 후속 처리를 진행할 예정이다. 벌금, 몰수, 공안기관에 넘겨 더 조사할 수 있다.
돈세탁 방지는 모든 사람의 책임이며, 이는 중국의 금융안전을 효과적으로 보장하므로 고객은 적극적으로 협조해야 한다.
셋째, 공안기관 경수사부는 고객의 은행 카드를 동결할 수 있으며, 일반적으로 경제범죄 혐의를 받고 있다.
지난 2 년 동안 대량의 불법 모금 사건이 수사됨에 따라 실제로 많은 인두계좌의 은행 카드, 범죄 용의자의 은행 카드, 관련 용의자의 은행 카드는 공안경수사부에 의해 동결되고 경수사부는 동결된 계좌를 압수하는 절차를 제시하며 은행이 협조할 것이다.
1. 형사사건, 특히 경제범죄사건 수사에서 공안기관은 사건의 필요에 따라 관련 범죄 용의자와 연락처의 은행 카드를 압수하고 동결하며 범죄 증거를 고정해 장물, 불법 소득의 자금원을 조회한다. 2. 이 과정에서 용의자의 은행카드는 동결될 뿐만 아니라 밀접한 관계를 유지하고 있는 관계자의 은행카드도 동결될 수 있다. 수사에는 고정적인 범죄 증거가 필요하기 때문에 사건과 밀접한 관련이 있는 것으로 간주될 수 있어 먼저 동결될 수 있다.
3. 경수사부에 의해 잠시 동결된 후 두 가지 처리 방법이 있습니다. 만약 확인이 범죄와 무관하다면, 곧 해동될 것이다. 그러나 용의자가 범죄와 밀접한 관계를 맺고 있다면 공안기관은 법원에서 정식 압수수속을 처리하고, 은행 카드를 장기간 동결한 뒤 사건 수사가 이뤄질 때까지 기다렸다가 최종 처리한다. 4. 만약 정말 범죄와 관련이 있다면, 경수사부가 조사한 후 관련 금액을 압수해 공안국 전용 계좌로 이체하면 은행카드가 해동된다.
공안기관이 계좌를 동결하는 것은 보통 6 개월을 넘지 않지만, 사건이 복잡해서 법원에 계속 압류, 동결을 신청할 수 있다. 기본 원칙은 사건이 검찰에 넘겨진 후에야 해동한다는 것이다. 그러나 이것은 입안을 의미하는 것은 아니다. 때로는 위반일 뿐 위법을 구성하지 않을 수도 있기 때문이다.
넷째, 법원은 주동적으로 사법동결을 입건하는데, 주로 아직 집행되지 않은 안건을 포함한다.
많은 피고인들이 민사나 형사사건이 판결을 내린 후 발효판결을 내리고 법원 판결을 적극적으로 이행하지 않는다. 법원 집행국의 개입 이후 이 계좌는 동결되었다.
1. 집행 단계에서 법원 집행국은 은행 카드를 동결하는 서류를 발행하여 각 주요 은행에 전달할 수 있으며, 각 주요 은행들은 피고명 아래 은행 카드를 조회해 동결에 협조할 것이다.
2. 이때 동결 후 고객이 은행에 가서 상황을 설명하더라도 해동할 수 없다. 고객은 반드시 법원에 가서 상황을 설명하고 법원 집행정과 합의를 이루거나 화해 방안을 얻어야 한다. 은행은 법원이 정식으로 지시한 후에만 해동할 수 있다. 3. 법원이 주동적으로 사법동결을 하는 것은 일반적으로 3 고 소비를 제한하는 것과 동시에 진행되는데, 이때 일반 피고인들은 법원의 부정직한 집행인 명단에서 한 발짝도 걷지 못한다고 할 수 있다.
법원의 판결은 심각한 법률문서이므로 발효 후 반드시 이행해야 한다. 불복하면 항소나 항소를 계속할 수 있지만 법원 판결의 집행은 계속 집행에 영향을 미치지 않는다.