내부 통제는 운영의 효율성과 효율성, 재무 보고서의 신뢰성, 법률 및 규정 준수라는 세 가지 주요 목표의 달성을 합리적으로 보장하기 위한 절차입니다. 이제 은행 내부통제 업무 경험을 전해드리도록 하겠습니다. 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
은행 내부통제 업무 경험 1
Since 20__, 우리 은행은 은행을 엄격하게 관리하고 내부 통제 관리 업무를 중시하며 내부 통제 업무를 중요한 업무로 여기고 상위 은행의 시스템과 방법을 엄격하게 구현하는 전제하에 개선과 개선에 노력할 것을 주장했습니다. 영업점의 실태에 따른 내부통제 관리체계 및 업무수행 우리 은행은 영업목표 달성을 위해 영업전개와 내부통제관리의 경영전략을 견지하고 있으며, 업무절차 표준화에 긍정적인 역할을 하고 있습니다. 그리고 위험을 예방합니다. 현재 우리은행 내부통제관리의 기본실태를 다음과 같이 보고하고 있습니다.
1. 체계정리 및 학습강화
우리은행은 올해부터 규칙과 규정을 정리하였습니다. 각 라인의 새로운 문서 변경에 대응하여 신중하게 정리하고 관련 정책에 대한 연구 및 지침을 훌륭하게 수행하며 실제 업무 운영 및 운영에 항상 최신 시스템 요구 사항 및 규정을 구현하여 은행의 관련 비즈니스 운영을 보장합니다. 법률과 규정을 준수하고 있습니다. 우리은행은 올해 4월 지점 교육의 달 활동 내용을 바탕으로 '창구직원 및 업무기관 리더에 대한 10가지 엄중 금지사항', '은행금융기관 직원 직업윤리', 은행주식회사 사원법", " 직원위반 처리방법, "국유기업 지도자의 청렴에 관한 몇 가지 규정", "중국공산당 지도간부의 청렴에 관한 몇 가지 지침", "당내 감독 규정", "중국 공산당 징계" 규정 및 기타 규칙 및 규정. 우리은행 전 임직원은 법규준수, 법규준수에 대한 인식을 더욱 제고하였습니다.
2. 중요 직위에 있는 직원에 대한 관리 및 통제 조치를 지속적으로 시행합니다.
우리 은행은 창구 번호 사용, 계좌 개설, 인감 확인, 업무에 있어 관련 시스템 요구 사항을 엄격히 준수합니다. 인감보관, 화해, 어음교환 등 고액자금 입출금 승인 및 확인 등 업무연계에서는 개인에게 책임을 부여하고, 양립할 수 없는 직위와 업무를 명확히 규정해야 한다. 직무 호핑, 혼합 직무, 불법 직무 배정, 동시 직무 등의 문제 발생을 단호히 종식시키십시오. 동시에 우리 은행은 필요에 따라 직무 순환 및 중요 직위 직원에 대한 강제 휴가 제도를 시행했으며 현재까지 3명이 순환 근무를 했고 3명이 강제 휴가를 받았습니다.
3. 중요한 운영 연결 및 고위험 비즈니스의 구현 및 통제를 준수합니다.
우리 은행은 Double Ten Ban 규정의 구현을 한 달에 한 번 이상 점검합니다. 현금 및 중요 거래 월 1회 이상 백지상품권, 귀금속 등의 계좌 및 계좌개설, 손실신고, 계좌동결, 고액입출금 및 이체, 고객예약인감, 영업인감 및 창구개인확인 매 분기마다 최소한 한 번 인감 보관 우리 은행의 주요 고객의 화해 상태를 최소한 한 번 파악하는 데 앞장서십시오.
4. 올해 각종 리스크 조사 업무 적극 추진
우리 은행의 리스크 조사 업무는 지방지점 및 지자체 최신 문건의 정신에 따라 진행하겠습니다. 다양한 사업 연계에 대한 감독을 더욱 강화하고, 일상 업무를 표준화하며, 직원의 규정 준수 업무 및 위험 인식을 강화합니다.
(1) 회사 라인
"위안화 고액거래 확인 및 인가등록 시스템 관리요건을 명확히 하는 것에 관하여" 문서의 요구사항에 따라 우리은행은 다시 한번 고액거래 검증 본 업무 수행 및 수행에 있어 우리은행의 적법한 준수 여부를 확인하기 위해 기준, 검증인력, 검증방법, 등록업무 등에 대한 자체점검 및 표준화를 실시하였습니다.
(2) 골드바 라인
1. "송신은행(주) 개인고객정보 관리조치에 관한 고시(제20__판)" 문서요건에 따름 )'을 통해 당사 은행은 고객의 개인정보 조회 및 검토를 더욱 표준화하고, 당사 은행의 고객 개인정보를 효과적으로 처리하도록 하겠습니다.
2. 당사 은행은 '개인재무관리업 위험조사계획서 영업점 직원 송부 통지문'의 서류요건에 따라 개인재무관리업을 취급하는 직원에 대한 심사를 실시합니다. 개인금융상품사업부는 8월 20__일부터 3월 20__일까지 개인금융관리 판매시스템을 통해 직원들이 업무를 활용하여 개인금융서비스를 취급했는지를 중심으로 거래별로 종합자체점검을 실시하였습니다. 자체점검 결과, 우리은행의 재무관리 업무는 규정을 준수하고 있으며, 그런 상황은 없습니다.
(3) 감독 및 법규 준수
1. "은행 직원에 대한 고객 정보 유출 위험 경고 통지"의 문서 요구 사항에 따라 우리 은행은 효과적으로 수행했습니다. 직원 사상의식 교육 및 관리 업무, 직원 교육 강화.
2. "직원 자영업 운영위험 방지 및 고객자금 이체를 위한 개인계좌 이용 강화에 관한 고시"의 서류요건에 따라 당사 은행 직원은 전 직원의 업무지침 및 학습을 통해 리스크 관리 문화를 배양하고 표준화된 대응업무 절차를 마련하고 있습니다.
5. 직원 사상동학 분석 및 행동조사 시스템 시행
최근 우리 은행은 관찰, 대화, 회의분석, 가정방문 등을 통해 직원 사상동학 분석 및 행동조사 업무를 편성하였습니다. , 고객 재방문 등의 방법을 통해 직원 개개인의 생각과 행동 변화를 파악합니다. 동시에 각 직원과 수시로 소통하여 Double Ten Ban, 이념과 윤리, 준법경영 및 사례경고 등에 대한 교육을 실시하고 있으며, 각 직원이 지점의 준법 및 내부통제에 아이디어와 제안을 할 수 있도록 소통채널을 개방하고 있습니다. 일하다.
우리 은행 지점장들과 전 직원들의 끊임없는 노력 덕분에 우리 은행의 내부통제 및 준법업무가 원활하게 운영되고 있습니다. 향후 업무에서 우리 은행은 장기적이며 끊임없는 업무로서 내부 통제와 규정 준수를 지속적으로 중요시하여 규정 준수 및 내부 통제 업무가 은행의 사업 발전을 보호할 수 있도록 할 것입니다.
은행 내부통제 업무 경험 2
__에서 본점에서 내부통제에 대한 종합평가를 실시한 이후 우리 은행은 내부통제 관리를 매우 중요시하며 내부통제를 우량은행의 제도와 방법을 엄격히 이행한다는 전제하에, 영업점의 실태를 토대로 내부통제 관리체계를 개선하고 개선하며, 다양한 내부통제 관리를 개선하고 다듬는 데 힘쓰고 있습니다. 사업목표 달성, 재산 건전성 유지, 회계 및 기타 정보 보장을 위해 정확하고 적법한 재정 수입과 지출을 위해 의사결정자의 사업 정책과 사업 결정이 원활하게 실행되고, 업무 효율성과 경제적 이익이 향상될 수 있습니다. .우리 은행은 사업 개발과 내부 통제 관리의 사업 전략을 준수하고 운영 절차를 표준화하며 금융 비용을 절감하는 데 적극적인 역할을 합니다.
현재 은행 전체의 내부 통제 관리 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
1. 내부 통제 관리 기본 상황
지점은 자체 사무실을 보유하고 있습니다. 인사감독부, 기획신용부, 영업부, 마케팅고객부, 재무회계부, 국제사업부, 준법지원부 등 7개 기능부서와 노동조합사무실, 당위원회사무실을 두고 있다. 관할하에 영업부서, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 지점, 저축은행 등 6개 사업기관이 있습니다. 10월 말까지 장기계약직, 단기계약직 등 은행 내 모든 직원을 채용할 예정이다. 조직 구성 측면에서는 기능별 부서를 수평적으로 관리하고, 프론트엔드와 백오피스 업무를 분리해야 하며, 직위배분 측면에서는 인력을 배치하고, 시스템 구축 측면에서는 책임을 명확히 규정해야 한다. 적시에 전달되어야 하며, 학습이 제대로 실행되어야 합니다. 시스템 구현 측면에서 엄격한 요구 사항을 준수하여 운영을 표준화하고, 운영 위험을 줄이기 위해 노력해야 하며, 자율적인 감독 및 재감독을 주장해야 합니다. 제도적 보장조건을 준수하고, 내부통제관리를 안전하게 보호합니다. 일반적으로 우리 은행의 내부 통제 관리 업무에는 리더십의 관심, 조직적 실행, 명확한 책임, 3개의 연동 방어선, 점점 더 향상되는 리스크 예방 능력이 필요합니다.
2. 당해년도 내부통제관리 주요 조치, 효과 및 성과
우리은행은 은행 전체의 내부통제관리가 건전하게 이루어지도록 하기 위하여 다음과 같은 조치를 취하고 있습니다. 올해 내부 통제 관리에 있어 다음과 같은 조치를 채택했습니다.
1. 리더들은 실행에 주의를 기울이고 조직화합니다. ## 이후 우리 은행의 리더십 팀은 항상 내부 통제를 매우 중요하게 여겼습니다. 내부통제 업무 강화는 은행 전체의 경영수준을 향상시키고 업무운영을 표준화하는 방법으로 간주하고 있으며, 이는 은행 전반에 걸쳐 직원들의 종합적인 자질을 향상시켜 이념의식을 고취시키는 중요한 수단입니다. 장소, 업무대책이 마련되고 조직체계가 건전하며 처벌과 시정조치가 강화된다. 우리 은행은 별도의 감사실을 설치하여 내부통제 업무를 감사실에서 주도하고 있습니다. *** 올해부터 참여인원에 맞춰 현장감사를 편성하였습니다. 사장실의 요구에 따라 이사 및 지점장의 임기가 만료되어 비축, 저축, 저축, 지점 업무에 대한 감사업무가 개인에게 이관되었습니다. 감독 중에 발견된 문제에 대한 확대 점검을 수행하기 위해 지점 감사실 직원 배치를 지원했습니다. 문제 수정 대장을 구축하고 자체 점검 및 자체 수정 작업을 감독했습니다.
2. 중국 은행감독관리위원회, 중국인민은행 및 우수한 은행의 새로운 정책, 새로운 시스템 및 새로운 방법을 시기적절하게 전달합니다.
통계에 따르면 9월 말까지 ***은 내외 우수 은행에서 10개 이상의 비즈니스 문서를 지점으로 전달했으며, 내외 우수 은행에서 비즈니스 기관으로 많은 비즈니스 문서를 전달했습니다. , 적시에 직원 학습을 조직하고 전체를 강화했습니다. 은행 직원은 국가 금융 정책, 시스템 및 방법에 능숙하며 직원 업무 운영 절차를 표준화했습니다.
3. 은행의 실제 상황에 기초하여 다양한 효과적인 규칙 및 규정을 지속적으로 개선합니다. 우리은행은 우량은행 문서의 정신에 따라 구체적인 사업개발과 내부통제관리에 더욱 깊이 침투하여 올해 지점에서는 각종 시스템 보증 및 업무문서, 신설 및 위원회를 발행하고 제도를 조정하였습니다. 심의위원회, 위원회, 리더십 그룹 및 선도그룹은 연간 사업 목표 평가 방법, 사업부 책임자에 대한 내부 종합 경영 평가 방법, 급여 분배 방법, 업무 품질 평가 방법을 발행하고 지점 기능 부서의 직무 책임을 개정했습니다. 시스템과 방법의 도입으로 은행 전체는 조직과 책임 측면에서 내부 통제 관리에 대한 효과적인 제도적 보장을 제공할 수 있게 되었습니다.
4. 기존 문제에 큰 관심을 기울이고 시정 책임을 명확하게 이행하며 시정 작업을 탄탄하게 수행합니다. 시정 작업은 영업점 컴플라이언스 부서가 주도하고 각 사업부서가 주관하며, 기존에 문제가 있는 부서에서 시정 작업을 실시한다. 준법감시부서는 은행 전체의 정정대장을 구축하고, 올해 우량은행의 각종 내·외부 점검을 통해 발견된 문제점 및 정정 결과를 순차적으로 등록하고, 영업부서에 '공지'를 보내 정정 상황을 모니터링하고 있다. 부서는 프로세스 전반에 걸쳐 다양한 내부 및 외부 감사 및 분기별 자체 규제에 존재하는 문제에 대한 체계적인 시정 장부를 구축하고 "고시"에 따라 풀뿌리로 전달되어 시정 및 실행을 수행합니다. 기존 문제가 있는 부서는 수정 책임자를 중심으로 누가 수정을 담당하는지, 누가 수정하는지를 고집합니다. 수정하지 않는 사람은 처리한다는 원칙입니다. 책임 이행과 수직적, 수평적 조치의 결합을 통해 객관적인 이유로 수정이 어려운 경우를 제외하고 수정은 사각지대를 남기거나 규범에 어긋나지 않습니다.
5. 자기- 규제 감독 절차를 점차 표준화하고 처벌 강도를 대폭 강화할 것입니다. 영업점은 지난 3월 은행 직원의 규정 위반 처리 조치와 감사 처리 및 처벌 조치에 따라 은행의 회계업무 기본업무와 제도를 위반한 관련자를 엄중히 처벌했다. 처벌 금액은 위안화(RMB)였다.
6. 표준화된 운영에 대한 직원의 인식을 높이기 위해 직원 교육을 적극적으로 조직합니다.
은행 내부통제 업무 경험 3
준법문화 구축에 대한 대규모 논의 활동을 수행하는 것은 영업 행위를 표준화하고, 법규 및 규율 위반을 억제하며, 그리고 사건의 발생을 예방합니다. 한편으로는 준법문화 구축 강화에 대한 각급 리더들의 이해를 통일하고 이들을 기업 준법문화 구축의 옹호자, 기획자, 촉진자로 만드는 것이 필요하다. 오늘날의 사회는 온갖 새로운 것들이 등장하고, 새로운 비즈니스와 새로운 지식이 속속 등장하는 지식 기반 경제입니다. 상황의 발전에 따라 우리는 연구를 지속적으로 강화하고, 정치 이론, 금융 사업, 법률 및 규정 및 기타 지식 측면을 포괄적이고 체계적으로 연구하고, 지식 구조를 지속적으로 업데이트하고, 전반적인 품질을 향상시키기 위해 노력하고, 상황에 더 잘 적응해야 합니다. 전체 은행 사업의 가속화된 발전이 필요합니다.
"하나의 직책, 두 개의 책임"의 요구 사항에 따라 우리는 직무 책임을 성실히 수행해야 하며, 정치 이론, 경제 및 금융, 법률 및 규정 및 기타 측면에 대한 연구를 강화하는 데 주의를 기울여야 합니다. 전반적인 품질을 지속적으로 향상시키고, 주요 옳고 그름에 맞서 확고하고 명확하게 말하고 부패와 변화에 저항하는 능력을 향상시킵니다.
동시에 운영 지도 이념을 더욱 바로잡고, 법규를 준수하는 신중한 운영 의식을 제고하며, 은행의 다양한 운영 활동을 올바른 방향으로 지도하고, 다양한 사업의 건전하고 효과적인 발전을 도모합니다. 한편으로는 준법문화 구축 논의 활동에 대한 전 직원의 인식을 제고하는 것이 필요합니다. 은행 전체의 간부와 직원은 은행 기업 준법문화 구축의 주체이자 실천자이자 주체이기도 합니다. 기업 준법문화의 창조자입니다. 임직원 다수의 적극적인 참여 없이는 임직원의 법규 준수는 물론이고, 준법문화를 갖춘 훌륭한 회사를 만드는 것도 불가능합니다. 실무적인 관점에서 볼 때, 많은 직원들이 기업 준법문화 교육 구축의 의미에 대한 과학적 친숙도와 이해가 부족하고, 기업 준법문화 구축을 회사의 일반적인 문화 및 오락 활동과 혼동하여 몇 마디 언급하고 문화 및 활동을 구성할 수 있다고 생각합니다. 스포츠 활동, 노래 Tiaotiao는 기업 규정 준수 문화를 구축하는 것입니다. 준법문화 구축에 대해 전 임직원이 대대적으로 논의한다는 것은 준법문화 구축의 중요성을 모두가 인식하고 학습과 토론을 통해 적극적으로 참여하도록 하는 것입니다.
둘째, 모든 직원을 교육하고 평가하는 데 많은 노력을 기울이십시오. 비즈니스 교육은 포괄적이고 체계적이며 전문적이며 업그레이드되도록 노력해야 합니다. 활동을 통해 모든 직원은 기업 준법 문화 구축의 진정한 과학적 의미를 올바르게 파악하고, 기업 준법 문화 구축에 의식적으로 통합하며, 내부 통제 및 거버넌스에 대한 인식을 제고하고, 기본 거버넌스에 세심한 주의를 기울이고, 적법하고 준법한 운영을 촉진할 수 있습니다.
은행 내부 통제 업무 경험 4
준법경영은 은행의 안정적인 운영을 위한 본질적인 의무이기도 하며, 이는 모든 직원이 수행해야 할 강력한 무기이기도 합니다. 은행 전반에 걸쳐 진행되는 내부 통제 시스템에 대한 연구를 통해, 매달 공부한 컴플라이언스 사례를 통해 컴플라이언스에 대한 이해가 깊어졌습니다. 규정을 엄격히 준수하고 나부터 시작해야 함을 상기시켜줍니다.
은행이 생존을 위해 의존하는 품질과 효율성은 법률과 규정을 준수하는 운영, 품질과 효율성을 창출하는 모든 연결, 모든 직위의 모든 직원으로부터 비롯됩니다. 은행의 발전은 소스로부터의 위험을 방지하기 위해 합법적이고 규정을 준수하는 운영을 기반으로 해야 합니다. 준법경영에 대한 인식을 강화한다는 것은 공허한 말이 아닙니다. 가끔 저는 어떤 규칙과 규정이 사업 관리를 제한하고 사업 발전을 제한하고 있다는 느낌을 항상 받습니다. 잘 생각해보면 실제로는 그렇지 않습니다. 다양한 규칙과 규정을 만드는 것은 상상의 산물이 아니라, 다양한 규칙과 규정에 따라 행동함으로써만 가능한 일입니다. 우리는 우리 자신과 다른 사람을 보호합니다. 컴플라이언스는 하루 아침에 이루어질 수 있는 일이 아니지만, 위반은 한 생각의 문제일 수 있습니다. 그러니 몸조심하세요. 모든 사업을 운영절차에 따라 처리할 것을 고집하고, 습관적인 준법경영을 다양한 사업활동에 접목시켜, 습관적인 준법행위를 습관적인 준법경영으로 만듭니다.
우리 주변에는 실제 사람과 실제 이야기가 많이 있습니다. 준법경영을 받아들이면 규제를 받고 사업이 어렵고 발전에도 영향을 받는다고 생각하는 분들이 많습니다. 무의식적으로 어느 정도의 저항은 항상 존재하지만, 우리가 이해해야 할 것은 규정 준수와 비즈니스 개발은 적대적일 뿐만 아니라 모순되지도 않는다는 것입니다. 10개의 작은 위반이 큰 사고를 일으킬 수 있으므로 근본 원인을 근절해야 합니다. 불법 운영을 근절하고 규정 준수 문화를 직원의 일상 행동에 진정으로 통합합니다.
'준법경영'은 우리가 항상 지켜야 할 원칙이다. 본 연구를 통해 나는 모든 사람이 규정준수에 대한 책임을 져야 한다는 개념을 정립했고, 그것은 나로부터 시작된다. 일반 직원으로서, 특히 소매 일선 직원의 경우 이번에 학습하면 목표를 달성할 수 있을 뿐만 아니라 앞으로도 계속해서 깊이 공부해야 할 것이 많습니다. 준수는 하루아침에 이루어지지 않습니다. 우리는 일상업무에서 준법경영을 실천하고, 준법경영을 의식적으로 준수하며, 운영을 표준화하고, 각 특정 업무부터 현실적으로 시작하여 좋은 업무 습관을 키워야 합니다.
은행 내부통제업무 경험 5
최근 금융계에서 발생한 경제사례로 판단하면 "10건 중 9건은 위반행위", 효과가 없다. 감독은 실제로 중요한 근본 원인이 되며, 수많은 사례와 사고, 교훈을 통해 내부 통제 관리에 여전히 허점이 있음을 알 수 있습니다. 일부 사람들에게 허점을 이용하고 주 자금에 손실을 초래할 수 있는 기회를 제공하는 것은 시스템의 불완전성입니다.
준법경영은 은행의 안정적인 운영을 위한 본질적인 요구사항이며, 임직원 모두가 반드시 수행해야 할 의무이기도 합니다. 은행 전반에 걸쳐 진행되는 내부 통제 시스템에 대한 연구를 통해 컴플라이언스에 대한 이해가 깊어졌습니다. 나는 Lingcheng Yuanrong Rural Bank의 회원으로서 규정 준수의 중요성을 깊이 이해하고 있습니다. 이제 본 연구 중 제가 경험한 내용을 말씀드리겠습니다.
규정 준수 관리는 상업 은행의 운영 위험을 예방하는 데 필요합니다. 준법경영은 영업행위를 표준화하고, 규정 및 규율 위반을 억제하며, 사건을 예방하고, 리스크를 종합적으로 예방하며, 운영 및 관리 수준을 향상시키는 것입니다. 이를 통해 은행의 가치를 창출할 수 있으며, 효과적인 컴플라이언스 관리는 눈에 보이지 않는 컴플라이언스 리스크를 제거할 수 있습니다.
준법경영은 상업은행 시스템 개선에 꼭 필요합니다. 은행이 생존을 위해 의존하는 품질과 효율성은 법률과 규정을 준수하는 운영, 품질과 효율성을 창출하는 모든 연결, 모든 직위의 모든 직원으로부터 비롯됩니다. 은행의 발전은 소스로부터의 위험을 방지하기 위해 합법적이고 규정을 준수하는 운영을 기반으로 해야 합니다.
규정 준수 운영은 은행이 개발 목표를 달성하는 데 중요한 보증입니다. 준법경영은 기업을 보호하고 기업의 발전을 더욱 촉진시키는 역할을 합니다. 발전, 사업 확장, 동료 경쟁 과정에서 준법경영의 개념을 철저히 준수하고 경영의 질을 향상시키는 것만이 은행업의 장수를 보장할 수 있습니다.
준법경영에 대한 인식을 강화한다는 것은 공허한 말이 아닙니다. 가끔 저는 어떤 규칙과 규정이 사업 관리를 제한하고 사업 발전을 제한하고 있다는 느낌을 항상 받습니다. 잘 생각해보면 실제로는 그렇지 않습니다. 다양한 규칙과 규정을 만드는 것은 상상의 산물이 아니라, 다양한 규칙과 규정에 따라 행동함으로써만 가능한 일입니다. 우리는 우리 자신과 다른 사람을 보호합니다.
우리는 교훈을 얻고, 다양한 규칙과 규정을 지속적으로 개선 및 개선해야 하며, 내부 통제 관리를 위험 예방의 전제 조건으로 삼아 사건 예방 책임 제도의 조항을 성실하고 확고하게 이행해야 합니다. 내부 예방 메커니즘을 개발하고 표준화를 전제로 비즈니스를 개발하기 위해 노력합니다. 비즈니스를 개발하는 동안 다양한 비즈니스 프로세스와 규칙 및 규정이 제약 조건 내에서 수행되도록 표준화된 관리를 강화합니다.
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