자산 배분이란 투자 수요에 따라 다양한 자산군에 투자 자금을 배분하는 것을 말하며, 일반적으로 저위험 저수익 증권과 고위험 고수익 증권 간에 자산을 배분합니다.
자산 배분은 범위 측면에서 보면 기간과 스타일 측면에서 글로벌 자산 배분, 주식 및 채권 자산 배분, 산업 스타일 자산 배분으로 나눌 수 있습니다. 범주에는 자산운용사의 특성과 투자자의 성격에 따라 전략적 자산배분, 전술적 자산배분, 자산믹스배분으로 나눌 수 있으며, 매수 후 보유 전략, 일정 믹스 전략, 포트폴리오 보험 전략으로 나눌 수 있습니다. 전술적 자산배분 전략.
자산 배분 고려 사항:
(1) 투자자의 연령이나 투자 주기, 자산 및 부채 상태, 재정적 변화 및 추세, 순자산, 위험 선호도 및 기타 요인.
(2) 국제 경제 상황, 국내 경제 상황 및 발전 동향, 인플레이션, 금리 변화, 경기 순환 변동, 감독님 잠깐만요.
(3) 자산의 유동성 특성을 투자자의 유동성 요구 사항과 일치시키는 문제.
(4) 투자기간. 투자자가 만기가 다른 자산(채권 등)을 선택할 때 투자기간의 조정을 고려해야 합니다.
(5) 세금 고려사항. 투자 전략의 성과는 세후 소득으로 평가되기 때문에 세금 결과는 투자 결정에 매우 중요합니다.
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