국가정보센터가 지난 2 월 15 일 공식 홈페이지에 발표한' 2018 년 불신블랙리스트 연례 분석 보고서' 에 따르면 각지의 공안기관에 대한 공개정보가 불완전한 통계에 따르면 2018 년 문제가 발생한 P2P 플랫폼은 1282 개로 주로 절강 상하이 광동 베이징 등에 집중되고 있다 사건 액수를 보면 472 개 기업이 사건에 연루된 금액은 억위안을 넘었고, 그 중 5 억원 이상 30 곳이 포함됐다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 해리포터스, 일명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언)
P2P 넷대출 플랫폼 폭풍 속에서 P2P 는 어디로 가고 있습니까? 남도 기자는 최근 광저우 선전 불산 상해 등을 방문해' 폭발' 의 인터넷 대출 플랫폼이 존재하는 * * * 성, 투자자 손실을 어떻게 만회할 수 있는지, 공안기관이 입건 수사 과정에서 어떤 돌파구를 얻었는지 등 업계 전문가와 투자자들의 관심의 초점 문제를 집중 인터뷰했다.
남도 기자는 광둥 () 성 공안청 () 에서 광둥성 공안청 () 이 광둥 () 에 본사를 둔 67 개 P2P 인터넷 대출 플랫폼 () 에 대해 조사, 감찰, 경보, 단속을 실시했으며, 2018 년 11 월 현재 공안기관 * * * 은 관련 자금 10 억을 추징했다.
고금리를 유혹으로 국가금융부의 승인 없이 사회에 투자금 흡수
선전 공안국 남산지국 2018 년 5 월 입건한' 우통보' 가 모금사기 혐의를 받고 있다 선전 공안통보에 따르면 플랫폼' 폭발' 까지 피해자 * * * 를 속여 11 억 6000 여만 원을 계산했다. 10 월 30 일, 범죄 용의자' 소우통보' 의 실제 통제인 제임스 모 붕이 성공적으로 체포되어 호송되어 귀국했고, 선전 남산' 폭발' P2P 플랫폼 중 처음으로 도주한 회사의 실제 지배인이기도 했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 전쟁명언)
2018 년 7 월 16 일 선전 공안국 나호지국은 선전' 백억고양이'
7 월 27 일 광저우 공안국 공안국 분국은 예덕부사로 자금을 모아 사기죄를 입건한 혐의를 받고 수사했다. 공안기관 조사에 따르면 이 회사 산하는' 예덕부' P2P 인터넷 대출 플랫폼을 운영하며 금융감독부의 승인 없이 빈 껍데기 보증회사를 매입해 대출자에게 옥석 강재 등 담보물이나 보증회사를 담보하고, 상기 보증회사 명의로 회사가 설립한' 예덕부' 투자재테크 플랫폼에 대출을 걸었다.
광저우시 천하구 분국 사건 민경은 남도 기자에게 이 플랫폼의 외제보증회사가 모두 해당 계열사이며, 모두 회사의 실제 통제인 정모슨 이름으로 보증회사가 빈 껍데기 회사를 매입함으로써 기업 이름으로 플랫폼에서 돈을 빌려준다고 말했다. 소위 옥석, 강재 등의 가격은 심각한 허고가 있고, 강재는 모두 가짜이며, 실제 가격은 표지의 가격과 7 ~ 8 배 차이가 난다.
< P > 정모슨은 체포된 뒤 투자자들의 관심을 끌기 위해 스포츠 대회를 대변하고 대대적인 광고 홍보를 통해 자신의 플랫폼을 위해 광고비만 1 년에 2 천만 원이 넘는 비용을 지출한다고 설명했다.
회사는 고액이자를 미끼로 재테크 상품을 사회 대중에게 판매한다. 플랫폼은 대출자에게 현찰관리비, 상환충전수수료, 계좌서비스료를 받고, 대출자 대출비용은 약 연간 18-24, 플랫폼은 대출표를 발표한다. 대출인의 연간 수익은 8-12.5 (돈봉투 포함, 이자판촉수단 증가 등), 플랫폼은 계좌 관리비 형태로 대출자와 대출자의 이자차를 받는다.
광저우 금융국 (광저우시 금융국) 에 따르면 사건 마감 시 이 플랫폼은 13 억원에 가까운 금액을 대납하고 대출자 * * * 는 17002 명, 대출자 1581 명으로 확인됐다.
광저우 경찰에 따르면 7 월 20 일 레드포춘사 실제 통제인 정모슨은 해외로 도피했다. 8 월 1 일 광저우시 공안국 천하지국은 자금을 모아 사기죄로 형사구금을 비준한 혐의를 받고 있다. 공안기관은 사전검거 방안을 제정할 때 사회관계, 생활세부, 성격 특성, 현지 경찰서와의 협동을 포함한 주변 사람들을 조사했다. 9 월 14 일 밤 공안부의' 여우사냥' 실무팀의 전폭적인 추적을 거쳐 2 개월 넘게 도주한 정 모 씨는 캄보디아 프놈펜에서 체포됐다.
심천 남산 공안수사에서' 투항가' 가 모금사기 혐의를 받고 있는 가운데 이 플랫폼 설립 초기에는 주로 인터넷 대출사 수직 검색엔진 프로젝트를 운영했고, 2015 년 초에는 인터넷 대출류 ETF 펀드 프로젝트를 내놓고 각 P2P 플랫폼에 투자하고, 기한이 같은 채권조합을 투자자에게 포장하여 종합수익을 챙겼다
허구재테크 상품, 위조담보증명서를 표지물로, 개인이 돈을 대량으로 낭비한
< P > < P > 2018 년 6 월 광둥 () 성 불산시 공안국 선성지국은' 재테크커피' 에 대해 공공예금을 불법 흡수한 혐의를 받고 입건했다. 공안기관 조사에 따르면 관련 회사 불산시 안정투자관리컨설팅유한공사는 한 인터넷 회사 서버를 임대해' 재테크 커피' 휴대전화 소프트웨어 앱 및 홈페이지를 설립하고 위조된 부동산 담보증명서를 표지물로 내세워 허위 재테크 상품을 발표함으로써 사회 불특정 집단에 투자정보를 발표하고 고금리로 투자자를 끌어들여 일이자, 만기가 되면 본이자를 갚을 수 있다고 주장했다.플랫폼 외부에 발표된 재테크 상품집재재, 공유보, 이윤, 금요일 고이자, 집천보, 초보자 전용 등은 모두 8 에서 16 사이의 수익을 표시하였다. 플랫폼은 투자자들이' 재테크커피' 소프트웨어 등록회원을 다운로드해 구매 제품 유형을 선택하도록 요구하고 있다. 기한별로 3 일, 35 일, 60 일, 180 일, 365 일 등 분류한다.
불산 경찰에 따르면 사건 발생 시점까지' 재테크 카페' 플랫폼 등록자는 약 13 만명으로 전국에 널리 퍼져 있다. 재테크 카페' 앱 소프트웨어 백그라운드 데이터와 천진융보 지불 플랫폼 데이터를 조회해 공안기관은 이 플랫폼 * * * 이 대중예금을 약 19 억원 흡수하고 흡수한 자금 중 일부는 만기투자자의 투자자금으로 돌려주고, 다른 일부는' 천진융보' 에 설립한 중개인 계좌로 전출되고, 전출된 자금은 투자부동산으로 사용됐다.
남도 기자는 불산시 공안국에서 최근 2018 년 11 월 현재 현지 공안기관 * * * 이 전국 1424 명의 투자자로부터 신고된 정보를 받고 플랫폼이 인출할 수 없을 때까지' 재테크커피' * * * 적자자금은 약 3 억 2 천만 원이라는 사실을 알게 됐다. 현재 공안기관은 회사의 실제 지배인, 주범 곽모 붕 관련 대금 485 여만원,' 천진융보' 플랫폼 170 여만원 동결, 관련 부동산 38 채 압류, 부동산 총면적 14428 평방미터 압류, 글씨화 22 점을 압수했다.
P2P 인터넷 대출 플랫폼은 허구 재테크 상품을 통해 사회에 공개적으로 모금한 거액의 자금을 개인 낭비에 사용한다. 상하이시 공안국 포동분국이 2018 년 4 월 입건한 상하이' 선림금융' 불법 모금안에서 이 플랫폼은 6 ~ 13 등 고액의 보답을 약속하는 미끼로 인터넷 플랫폼을 통해 허구의 재테크 상품을 판매한다
광저우 예덕부의 실제 통제인 정모슨이 해외로 도피하기 전에 재무인력에게 공가구 및 개인계좌 (회사 통제 사용자금) 에 대한 3000 만원을 회사의 업무관련 계좌로 이전하도록 지시한 바 있다.
광저우시 천하구 지국 해외 추격대대 민경이 남도 기자에게 정 씨는 명명 자산과 통신도구를 모두 치우고 홍콩에서 태국으로 날아간 뒤 캄보디아로 밀입국했다고 말했다. 외국으로 도피하는 동안 정 씨는 현지 카지노를 드나들며 별장에 살고 있으며, 주변에는 식생활 담당 전문가가 있었다.
업계 인사: 기업 등록 문턱이 낮고, 호스팅 서비스로 착지
종업원 어룡이 뒤섞여 불법 모금과 전과인
2018 년 7 월 13 일
"그렇게 짧은 시간 동안 이렇게 집중된 신고로 파출소 3 급 신고전화가 터져 한 시간 동안 8 천여 건의 경찰에 신고를 받고 경찰 접수 플랫폼이 잠시 마비됐다" 고 밝혔다 경찰 부서를 영접해 남도 기자에 의해 폭로되었다. 이후 이틀 만에 몇 차례' 투신 집' 투자단체가 대규모로 단기간에 집중 신고를 했다. 선전시 공안국 남산지사는 곧바로 자금을 모아 사기한 혐의로 선전' 투신 집' 에 대한 입건 수사를 벌였다.
"투신 집" 상공업등록정보에 따르면 회사 등록주소는 선전 앞바다 심항 협력구에 있으며, 경영범위에는 금융중개 서비스 제공, 금융기관의 의뢰를 받아 금융아웃소싱 서비스, 투자관리, 위탁자산관리 등이 포함돼 있다.
업계 관계자에 따르면 P2P 는 선전에 등록문턱이 낮아 선전시 앞해상무비서유한회사를 통해 주거관리 서비스를 제공하고 기업이 경영주소를 가지고 있지 않아도 직접 착륙할 수 있으며, 대부분의 P2P 기업은 구체적인 사무실 주소가 없어 등록지밖에 없어 금융감독과 공안정밀 타격에 어려움을 겪고 있다.
남도 기자는 선전 남산 공안지국에서 최근 사건 발생 시점까지 투자자 1 만 8000 명이 투입된 것으로 알려졌으며, 현재 범죄 용의자 10 명에 이르렀다. 11 월 27 일 투신 홈 플랫폼은 투신 홈 플랫폼의 예금 계좌가 9 월에 해동되어 현재 사용자가 플랫폼에 접속해 계좌 잔액을 인출할 수 있다는 공고를 발표했다.
P2P 인터넷 대출 자금 흐름이 빈번하고 거대하며, 자금 유통이 P2P 플랫폼으로서의 위험도 가장 큰 핵심 부분이며, 돈이 어디서 오는지, 들어오면 어떻게 처리하는지, 자금이 어디로 가는지, 어떻게 규제되는지, 투자자의 합법적 권익을 보장하는 방법은 모두 앞에 놓인 현실의 난제이다. 업계 관계자들은 일부 P2P 사의 풍조가 모두 자체 회사 내부의 풍제어로, 심판과 운동선수가 되는 현상은 업계에서 드문 일이 아니라고 지적했다.
< P > 이 같은 업계 인사들은 남도 기자에 따르면 P2P 인터넷 대출 플랫폼의 종업원 문턱이 낮고, 일부 선물회사 직원들은 기본적인 업계 지식도 갖추지 못하고, 일부 P2P 회사 중 고위층은 중학교만 졸업하고, 회사의 전략 계획과 경영에 대해 아는 것이 매우 적고, 심지어 불법 자금을 모아 전과를 전과하는 인원까지 끌어들였다고 밝혔다. "많은 비전문가들이 P2P 직위에 침투해 금융업계의 전문성과 안전에 미치는 영향은 분명하다."
광저우시 톈허 (Tianhe) 지구 지사가 예드 포춘 (Lide Fortune) 이 기금 모금 사기 범죄 사건을 수사했을 때, 이 회사는 실제로 광저우 인터넷 금융협회 부회장, 제양상회 상무 부회장 등 다양한 사회직을 장악했다. 정 씨는 체포된 뒤 자신이 책을 많이 읽지 않았다고 설명했다. 이들 직무는 모두 돈으로 산 것으로, 교섭비는 1 년에 십여만 원, 자신을 포장하고, 회사 승강장에 주고, 투자자를 끌어들여 돈을 투자하기 위한 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 독서명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 독서명언)
모니터링 및 반제: 온라인 금융 위험 경보 시스템, 고위험 위험 기업
대출 재테크, 사모 지분, 가상 화폐, 소비 리베이트 등은 대중이 쉽게 속아 넘어가는 중재해 지역이며 범죄자들은' 높은 수익률, 저위험
금융위험예방난을 해소하기 위해 선전 공안국은 2018 년 3 월부터 금융위험예방공격팀을 구성해 최근 몇 년간 각종 인터넷 금융사기사건의 인적 특징, 행동특성, 네트워크 특징을 심도 있게 분석한 결과, 이미 큰 데이터 플랫폼과 각 관련 행정부의 정보화 성과에 의지하여' 선전 금융위험예방실전' 을 개발했다
"올해 11 월 현재 심천시 등록업체 총수는 324 만 개로, 그중 선전시에 등록된 P2P 업체는 431 곳, 심융시스템은 이들 기업의 금융위험을 모니터링할 수 있고, 기업 배경, 위반행위 등 8 대 차원 26 개 지표를 설정하고, 점수 형성은 결국 위험지수로 정량화돼 빨간색을 산출했다 각 차원에는 회사 지분, 기업 계좌의 자금 거래 상황, 상환해야 할 자금, 수령해야 할 자금, 자금 부족, 회사의 실제 경영 주소가 등록 주소와 일치하지 않는 등 주요 위험 지점과 레이더 태세 차트가 나열됩니다. "
남도 기자는 심천시 공안국에서 현재 보유하고 있는 대량의 데이터를 바탕으로 기업 금융위험, 특히 고위험 벤처기업에 대한 실시간 경보, 실시간 예방 통제, 정밀 통제를 실현할 수 있다는 것을 알게 되었다 시스템 통계에 따르면, 올해 11 월 현재 전국 사용자들은 선전 위험 플랫폼의 웹사이트 * * * 탄창 2177 만 건을 클릭하며 624 만 명이 넘는 사용자를 포함했다.
< P > 공안기관은 장물을 최대한 회수하고, 신고 채널
< P > < P > P2P > P2P 인터넷 대출 플랫폼 등 관련형 경제범죄 회수가 어렵고, 관련 플랫폼은' 폭발' 초기에 투자자들의 정서가 가장 흥분되는 고위험 단계인 경우가 많다."중점 사건의 경우 공안기관은 정기적으로 사건 브리핑회를 열어 투자자들의 가장 큰 관심사에 대한 답변에 초점을 맞추고, 위챗 공중호에 사건 수사 진행 상황을 즉시 푸시하여 발표한다" 고 밝혔다. 선전시 공안국 남산지국 관련 부서 책임자가 남도 기자에게 알렸다.
에 따르면 올해 11 월 현재 투항한 집안만 14 차례 사건 브리핑회를 열고' 선전 남산공안' 위챗 대중호에 누적돼 사건 브리핑을 51 회 발표했고, 투자자 위챗 집단에서도 사건 진척을 제때에 푸시했다고 한다.
이와 함께, 남산지사는 대중신고 채널과 호소 반영의 원활한 흐름을 보장하기 위해 공식 위챗 공공번호 등록신고 포트를 열고 투자자의 온라인 등록신고 제출 자료를 접수하고, 대중도 파출소나 우편물을 직접 방문하여 신고등록을 할 수 있다.
지역 내 P2P 넷대출 플랫폼' 폭발' 집중 지역을 겨냥해 선전은' 치료식' 타법을 혁신하는 데 앞장서고 있다. 선전시 공안국 남산분국이 수사한' 리민망' 은 공공예금 불법 흡수 혐의로 사건 현재까지 9 억 개의 구멍이 있다. 관련 플랫폼이 위법 업무 활동을 중단하도록 보장하는 기초 위에서 공안기관은 적시에 여러 가지 경로를 통해 만기채무를 회수하고, 자산 청산을 가속화하고, 장물을 최대한 회수하고, 투자자의 합법적 권익을 보호하도록 촉구했다. 구금융사무소의 주도로 정부 명의로 관련 플랫폼을 위한 자금 통일집계좌를 개설하고, 한 건당 한 가구씩 청산자산과 통일통장계좌를 개설한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 해리포터스, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)
올해 11 월 24 일 현재 * * * 회수금 * * * * 은 1 억 9 천만 위안을 계산하고 플랫폼 계열사 선전 시외 한 기술유한회사의 설비를 법에 따라 압수했다. 이 플랫폼 회사 운영매니저는 남도 기자에게 "이 1 억여 원의 자금이 회사 플랫폼이 완전히 봉쇄되면 빚을 추징할 사람이 없다" 며 "그 다음에는 회수할 수 있는 자금이 많아 투자자의 손실을 만회하기 위해 최선을 다하고 있다" 고 말했다.
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남도 기자는 광동성 공안청에서 최근 2018 년 1 월부터 10 월까지 광동성 * * * 입섭형 경제범죄 사건 1342 건, 사건 967 건 중 선전 남산분국 * * * 입섭형 경제사건 48 건, 투자 관련 사실을 알게 됐다 잦은 P2P 인터넷 대출 플랫폼의 경우, 지방청은 광동에 본사를 둔 67 개의 P2P 인터넷 대출 플랫폼을 입건하여 관련 자금 10 억 위안을 추징했다.