훌륭한 재무 분석가의 7가지 자질은 다음과 같습니다. 설명을 읽고 귀하가 해당 제품을 소유하고 있는지 생각해 보십시오. 그런 다음 양식 1을 작성하여 자신에 대해 자세히 알아보십시오.
중요성의 개념을 이해하세요.
훌륭한 재무 분석가는 불완전한 정보와 정보가 관련성이 있고 관련성이 없는 경우에 대한 감각(숙련된 직관)으로 시작할 수 있습니다. 결론. 어떤 경우에는 거래 규모나 예산 편차 수준(%)과 같은 정보를 측정할 수 있습니다. 다른 경우에는 재무 관리자와 CFO가 현재 알고 있는 세부 정보 수준과 같이 정보가 더 무형적입니다. 내 재무 분석가 중 한 명은 이를 비용 대 이익의 개념으로 설명합니다. 즉, 분석에 더 많은 시간을 쏟는 것이 계속하기에 충분한 이익을 제공하지 않는 지점에 도달했는지 아는 개념입니다.
회계사와 컴퓨터 프로그래머는 숫자와 순서에 중점을 두기 때문에 재무 분석가로 전환하는 데 어려움을 겪는 경우가 있습니다. 채용 인터뷰에서 제가 묻는 표준 질문은 "중요성은 당신에게 무엇을 의미합니까?"입니다. 허세를 부리기 위해 할 수 있는 모든 일을 하는 것을 의미한다고 말하는 지원자는 일반적으로 두 번째 인터뷰를 하지 않습니다.
스프레드시트와 데이터베이스를 능숙하게 사용하여 정보를 분석합니다.
뛰어난 재무 분석가는 스프레드시트와 데이터베이스에서 제공하는 도구를 사용하여 서로 다른 데이터를 압축하고, 문제를 해결하고, 정보를 경영진에게 제시하는 방법을 알고 있습니다. 레이어 프리젠테이션 정보. 피벗 테이블과 쿼리 디자인에 대한 확실한 이해가 도움이 될 수 있지만 이러한 도구를 사용한 전체 경험은 도구를 알고 언제 사용해야 하는지를 아는 것보다 덜 중요합니다. 또한 보고할 개인의 요구 사항과 개인 스타일을 아는 것도 중요합니다. 일부 관리자는 정보가 그래프와 같은 시각적 형식으로 표시되는 것을 선호하는 반면, 다른 관리자는 부하 직원이 모든 정보를 상세한 재무 표에 표시하는 것을 선호합니다. 궁극적으로 데이터를 결론으로 바꾸는 것이 전부입니다.
WellPoint의 우리 부서에서는 모든 분석가가 Microsoft Excel, Microsoft Access 및 기타 도구에 대한 숙련도 수준을 평가하는 데 사용하는 "기술 능력 평가"를 개발했습니다. 이러한 평가는 나와 내 직원이 함께 협력하여 개발 기회를 식별하는 데 도움이 되며 각 도구의 특성에 따라 전문가를 배포하기 위한 참조 도구도 제공합니다.
관리회계 개념을 이해하고 적용하십시오.
우리 모두는 학부 및 MBA 프로그램에서 많은 귀중한 개념을 배우지만 대부분의 재무 분석가는 이를 업무에 완전히 활용하지 않습니다. 훌륭한 재무 분석가는 이러한 개념을 기억하고 적용할 수 있습니다. 예를 들어, 부서 예산을 담당하는 분석가는 차이 분석 및 활동 기반 원가 계산(ABC) 기술을 사용하는 데 능숙합니다. 자본 집약적 산업의 분석가는 투자 수익률 및 손익분기점 분석을 적용하는 데 능숙합니다. 그리고 성장 전략을 개발하는 분석가들은 공헌 마진과 증분 비용 분석을 사용합니다.
통계적 방법도 제대로 활용되지 않는 경우가 많습니다. 주된 이유는 학위를 마친 후에는 통계적 방법을 잊어버리는 경향이 있기 때문입니다. 훌륭한 재무 분석가는 통계를 사용하여 데이터에서 패턴을 찾는 방법을 찾습니다.
분명히 이러한 기술을 개발하는 가장 좋은 방법은 공인관리회계사(CMA) 및/또는 공인재무관리자(CFM)가 되는 것입니다. 시험 준비는 귀하의 지식을 업데이트하고 그동안 무시되었을 수 있는 분야에서 연습할 수 있는 기회를 제공하며 귀하의 우수성을 입증할 수 있는 실용적인 자격 증명도 획득합니다.
회사의 금융 시스템과 비공식 네트워크를 성공적으로 탐색하여 데이터와 정보를 얻습니다.
훌륭한 재무 분석가는 총계정원장, 판매, 재고 등 회사의 재무 시스템과 한계를 알고 있습니다. 스프레드시트와 데이터베이스에서 추가 분석을 위해 포함된 데이터를 제거할 수 있습니다.
또한 누구에게 도움과 답변을 요청해야 하는지 아는 것은 귀하의 금융 시스템을 아는 것만큼 중요합니다. 비공식 네트워크는 회사의 명령 체계를 따르지 않기 때문에 처음에는 도움을 줄 수 있는 사람을 식별하는 데 몇 번의 전화 통화가 필요할 수 있지만 이러한 네트워크는 일단 구축되면 매우 효과적입니다.
매우 다른 재능이 필요하기 때문에 한 사람이 기술적 능력과 대인관계 능력을 모두 갖추기는 어렵지만 각 기술은 인식, 집중, 연습을 통해 발전할 수 있습니다.
회사의 제품, 시장 및 프로세스를 확실하게 이해해야 합니다.
훌륭한 재무 분석가는 자신의 분석이 비즈니스와 어떻게 관련되는지 이해함으로써 가치를 더할 수 있습니다. 회사의 주요 수익원(제품, 고객), 주요 컴퓨터 시스템, 작업 프로세스 및 지리적 분포를 알면 분석해야 하는 수익 및 비용 구성 요소에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 회사 수익의 30%가 제품에서 나온다는 것을 알고 있는 분석가는 해당 제품의 판매를 매우 면밀히 모니터링하고 재무 예측을 할 때 제품 관리자와 지속적으로 연락합니다.
현장에서 적극적으로 지속적인 개선 사고방식을 갖습니다.
훌륭한 재무 분석가는 항상 업무를 보다 효율적으로 수행할 수 있는 방법을 찾고 학습과 같은 능력을 향상시킬 수 있는 교육을 추구합니다. 분석 도구를 더욱 효율적으로 활용하세요. 훌륭한 분석가는 현재의 개선에 만족하지 않고 항상 자신과 비즈니스를 개선하기를 원하므로 기존 프로세스를 개선하는 방법에 대한 조언을 구합니다. 예를 들어, 제가 근무하는 부서에서는 한 달에 8시간씩 걸리던 작업이 이제는 자동화되어 단 2시간만 소요됩니다.
보고서나 분석을 배포할 때 통찰력과 질문을 포함하세요.
많은 분석가는 단순히 보고서를 완성하고 작업 목록에서 해당 보고서를 삭제한 후 다음 작업으로 넘어가는 것에 대해 생각합니다. 훌륭한 재무 분석가는 이러한 조바심에 저항합니다. 그들은 보고서의 정확성을 검토할 뿐만 아니라 보고서가 해당 비즈니스에 대해 실제로 무엇을 말하는지 판단하는 데 시간을 투자할 것입니다. 그런 다음 분석 결과를 제출할 때 관찰 내용과 질문을 경영진에게 전달합니다. 이 프로세스는 보고서가 완료될 때까지 분석을 중단했다가 나중에 새로운 관점으로 다시 방문하는 경우 가장 효과적입니다. 훌륭한 분석가는 자신의 작업을 보고보다는 분석으로 간주합니다. 당신이 남다른 일을 하나만 할 수 있다면, 이 품질로 하십시오. 왜냐하면 그것이 가장 큰 영향을 미칠 것이기 때문입니다.