공용 체인에서 BOC 공급망 금융 상품을 처리하기 위한 조건:
1. 사업 계획 승인:
고객 요구에 맞는 특수 플랫폼을 사용하기 위해 신청하는 사업 단위 사업계획서 형식으로 영업점 무역금융부서에 서면으로 제출해야 하며, 승인을 받은 후에만 고유한 플랫폼 채널을 통해 고객에게 온라인 공급망 금융 서비스를 제공할 수 있습니다. 사업 계획은 다음을 포함하되 이에 국한되지 않습니다:
(1) 지난 3년간의 운영 조건 분석을 포함한 핵심 기업의 기본 상황
(2) 신용, 예금, 결제 업무 및 은행과의 비즈니스 분쟁을 포함한 핵심 기업과 은행 거래 간의 비즈니스
(3) 핵심 기업과 상위 공급업체 간의 비즈니스 모델 및 협력
(4) 사업 단위가 고객을 위해 설계한 사업 단위의 구체적인 사업 계획, 사업 프로세스, 계획 타당성 및 의견
(5) 사업 계획의 위험 요소 및 위험 예방 조치
(6) 사업 소득 계산,
(7) 사업 개발 과정에서 사업부는 내부적으로 플랫폼 정보, 고객 신원 인증, 창구 관리, 사전 대출, 대출 및 대출 후 관리 등 책임 분담 구조
(8) 지점의 무역 금융 부서에서 요구하는 기타 자료.
2. 고객 액세스:
원칙적으로 해당 플랫폼의 핵심 기업 고객은 다음 액세스 표준을 동시에 충족해야 합니다.
(1 ) 글로벌 전략 고객, 본사 수준 고객, 지점 수준 고객 또는 Fortune 500대 기업 및 그 지주 자회사로서 우리 은행의 신용 등급이 BBB(포함) 이상인 경우
(2) 공급 체인이 완전하고 명확하며 시장성이 있는 제품, 강력한 활력 및 업계 경쟁력을 갖추고 있습니다.
(3) 업스트림 기업을 효과적으로 관리하고 업스트림 기업에 상응하는 액세스, 평가 및 종료 메커니즘을 갖추고 있습니다.
(4) 원칙적으로 당사 은행에서 결제 업무를 1년 이상 처리하였으며, 신용 불량 기록이 없습니다.
(5) 당사 은행에 계좌를 개설하고 BOC 전자 상거래로 등록 사용자는 사업 단위의 실명 인증 검토를 통과하고 신원 인증 도구를 받아야 합니다.
(6) 요청 시 상위 기업에 기본적인 거래 전자 데이터를 제공할 의향이 있습니다. 당사 은행 또는 상위 기업이 제출한 기본 거래 데이터 제공 전자 데이터를 확인하고 당사 은행과 협력하여 물류, 자본 흐름 및 정보 흐름 모니터링을 구현합니다.
(7) 자금세탁 방지 위험 수준 충족 기본 제품에 따른 핵심 기업에 대한 액세스 요구 사항.
원칙적으로 주요 플랫폼 공급업체 고객은 다음 승인 기준을 충족해야 합니다. 원칙적으로 핵심 기업이 당사 은행에 추천하고, 2년 이상 핵심 기업과 협력했으며, 정상적인 실적을 보유해야 합니다. 계약을 체결하고 신용불량 기록이 없습니다. 상위 기업이 3년 이상 업계에서 안정적으로 운영된 경우, 핵심 기업과의 협력 기간은 당사 은행에 계좌를 개설하고 BOC 전자상거래 사용자로 등록한 후 1년으로 적절하게 완화될 수 있습니다. 사업부의 실명 인증 검토 및 기본 제품에 따라 공급업체 고객에 대한 자금 세탁 방지 위험 수준 액세스 요구 사항을 충족합니다.
위 내용은 참고용이므로, 실제 영업규정을 참고하시기 바랍니다.
궁금한 점이 있으시면 언제든지 중국은행 온라인 고객센터로 문의해 주세요.
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