바이두 검색: 보험회사 돈세탁 방지 제도. 거의 10 년 전, 자금 세탁 방지를 위해 수만 자의 각종 제도와 훈련 문서를 썼다.
의심스러운 거래란 거래 금액, 시간, 빈도, 방법, 흐름 방향, 용도가 고객 id, 재무 상태, 경영 업무와 크게 일치하지 않는 경우를 말합니다. 주로
(1)
(b) 빈번한 보험, 환불, 전환 보험 및 보험 금액
(3) 회사의 감사, 핵 보험, 청구, 지불, 환불 제도에 대해 보험 상품의 보장 기능 및 투자 계좌 수익에 관심이 없다.
(4) 보험 가입자는 거래 모니터링 및 검사를 의도적으로 회피합니다.
(5) 환불 시 송장이 분실되었거나 같은 보험 가입자가 단기간에 여러 차례 유보된 송장의 총액이 큰 기준에 도달했다고 합니다.
(6) 보험에 가입할 때 실제 신분을 알리거나 허위 이름, 거주지, 연락처 또는 재무 상태 등의 서류를 제공하는 것을 거부한다.
(7) 보험 규모, 지불 방법, 빈도가 보험 가입자의 신분, 재무 상태와 일치하지 않습니다.
(8) 구매한 보험제품은 실제 필요와 분명히 일치하지 않으며, 해석한 후에도 계속 구매한다.
(9) 보험 계약 보유자, 서명자 및 보험 가입자는 일관되지 않고 이해 관계가 없습니다.
(10) 대액 보험 직후 또는 단기간에 보증을 철회하고 합리적으로 해석할 수 없는 경우
(11) 보험료를 분명히 초과 지급하고 즉시 초과 반환을 요구한다.
(12) 보험중개인이 보험료를 대행하지만 자금원을 설명할 수는 없습니다.
(13) 단위 고객은 현금 또는 비지불 계좌로 보험료를 환불할 것을 주장합니다.
(14) 제 3 자를 통해 개인 보험료를 지급하며 제 3 자와 보험 가입자의 관계를 합리적으로 설명할 수 없습니다.
(15) 보험 사업은 돈세탁의 고위험 지역과 관련이 있습니다.
(16) 보험 가입자는 현금 보험, 보상, 보험금 지급, 보험료 환불 및 기타 자금 지불을 주장한다.
(17) 보험회사가 보험금을 배상하고, 보험료를 지불하고, 보험료를 환불하고, 기타 자금을 지급하는 경우, 고객은 수혜자 이외의 제 3 자 계좌로 자금을 송금할 것을 요구하며 합리적으로 해석할 수 없다.
회사 자금 세탁 방지 리더십 팀은 회사 내 자금 세탁 방지 업무를 계획, 준비, 감독, 관리 및 보고할 책임이 있습니다. 각 회사의 책임자는 지사의 돈세탁 방지 업무의 책임자이다.
제 7 조 회사 고객 서비스, 재무 및 각 사업부는 대규모 지불 거래 및 의심스러운 지불 거래를 감독, 기록, 분석, 보고 및 추적하고, 돈세탁이 발생하기 쉬운 위험 및 계정에 대한 모니터링을 강화하는 직원이 자금 세탁 방지 업무 책임자를 명확히 해야 합니다.
제 8 조 회사의 모든 직원은 자금 세탁 방지 의식을 강화해야 하며, 돈세탁 혐의에 대한 요구는 제때에 보고해야 한다.
제 9 조 회사의 각 하급 기관은 개인 고객과 보험 계약을 체결할 때 보험 가입자와 피보험자의 유효한 신분증을 제시하여 점검해야 한다.
제 10 조 회사의 각급 단위, 부서, 인원이 업무 처리 과정에서 발견한 이 제도의 정의에 부합하는 대규모 거래와 의심스러운 거래는 즉시' 대액/의심스러운 거래 보고서' 를 기입하고 3 일 (영업일 기준) 이내에 본사 자금 세탁 방지 지도부에 보고해야 한다.
< P > 제 11 조 회사 각급에 대한 크고 의심스러운 거래 보고로, 자금 세탁 방지 지도부는 관련 부서를 소집하여 처리 조치를 논의하고 상급 부서에 제때에 피드백을 보내야 한다. 관련 부서는 자금 세탁 방지 지도부의 서면 비준을 받지 않으면 유료 업무를 처리할 수 없다. 돈세탁 거래와 관련된 것은 제때에 사장실에 신고해야 하며, 사장실이 제때에 감독부에 신고해야 한다.