산둥 경찰은 5대 주요 온라인 대출 사기 사건을 폭로했다
경찰은 대출이 필요한 사람들에게 인터넷, 타블로이드, 전단지 등에 게시된 허위 정보를 믿지 말고, 공식 채널을 통해 은행이나 은행에서 대출을 받을 경우, 꼭 온라인 대출업체에서 대출을 받아야 한다면 일반 온라인 대출업체를 선택해야 합니다.
법치주말 연수생 기자 Liang Pingni
산둥성 핑두 출신
요즘 온라인 대출은 사람들의 삶에 점점 더 흔해지고 있습니다. 예전에는 은행 창구나 은행 신용관리자를 통해 대출을 신청해야 했는데요, 요즘에는 또 다른 대출 방법이 있는데 바로 온라인 대출입니다. 새로운 대출방법으로 온라인으로 소액대출을 신청하는 것이 믿을 수 있나요? 사기꾼을 만날 것인가?
산둥성 핑두시 공안국은 최근 '온라인 대출'을 빙자한 일련의 통신 사기 사건을 적발해 5대 주요 온라인 대출 사기 사건을 적발했다. 5월 4일 현재 핑두 경찰은 12만 위안 상당의 사건을 10건 넘게 확인했으며, 용의자 왕머지에(Wang Moujie)와 장리(Zhang Li, 가명)는 법에 따라 공안기관에 의해 구금됐으며 사건은 여전히 진행 중이다. 조사 중입니다. 경찰은 또한 법치 주말 기자에게 5건의 주요 온라인 대출 사기 사건을 공개했습니다.
온라인 대출로 약 6만 위안 사기당했다
올해 4월, 핑두 출신의 리홍(가명)씨는 사업을 하다 현금이 필요해 급히 현금이 필요했다. QQ 그룹에서 어떤 사람이 대출을 하는 것을 보고 비즈니스를 위해 그녀는 상대방의 WeChat 계정인 'Shidong'을 추가했습니다.
"처음에 이 분이 온라인 쇼핑 플랫폼을 통해 대출을 해준다고 하더군요. 신용등급이 높아야 신청이 성공됩니다. 물건을 사서 보내달라고 하더군요. 신용등급이 빨리 좋아지겠다며 지정해준 곳으로 두 번 구매한 뒤 보증금과 인보이스 대금을 요구했는데 어떤 때는 1~2천, 어떤 때는 4~5천이었는데 대부분이 9천이 넘었다. , 그리고 나는 그가 시키는 대로 했습니다." 리홍이 말했다.
리홍은 4월 8일부터 10여개 자금을 '머들헤드'에 이체했는데, 총 5만7000위안이다. 4월 22일, 리홍은 두 금액을 더 이체한 뒤 상대방이 자신의 위챗 친구를 삭제하고 사라진 것을 발견했다. 이때 리홍은 잠에서 깨어나 자신이 속았다는 사실을 깨닫고 즉시 핑두시 공안국 청관 파출소로 가서 경찰에 신고했습니다.
경보를 받은 핑두시 공안국 범죄수사대 전자사기방지대대는 즉시 청관경찰서와 협력해 수사에 나섰습니다.
리홍이 제3자 결제 플랫폼을 통해 범죄 용의자들과 거래한 이후 공안기관은 그의 거래 내역 등 정보를 확보할 수 없어 조사와 증거 수집이 매우 어려웠다. 핑두 경찰은 상급 공안 기관의 기술 지원을 받아 용의자의 결제 플랫폼 계정(98217xxxx@qq.com)을 성공적으로 잠갔고 여기에 연결된 은행 카드의 이름이 Wang Moujie man이라는 사실을 알게 되었습니다. 그 후 그들은 관련 계정을 동결했습니다.
"왕묵계님의 계정이 동결된 후, 그는 신속하게 우리에게 잠정적인 전화를 걸었습니다. 왕묵계군은 우리의 사건 처리 규모를 알지 못했기 때문에 통화에서 자신이 피해자를 위해 네트워크를 담당했다고 인정했습니다." 그러나 신청이 실패했기 때문에 우리는 Li Hong과의 연락을 중단했습니다." 핑두시 공안국 범죄수사대 전자사기방지대 소속 경찰관 Xu Qiulin은 법치 주간지 기자에게 말했습니다. , "우리는 왕묵지에 자신의 관계를 입증하기 위해 관련 절차를 가지고 공안국에 오라고 말했습니다. 이 사기 사건은 그것과 관련이 없으며 그의 계정은 동결 해제될 수 있지만 왕묵계는 감히 나타나지 않았습니다." /p>
경찰은 온라인 대출 명목으로 리홍에게 5만7000위안을 사취한 용의자가 바로 왕묵제라고 판단했다.
또한 경찰은 리홍이 제공한 단서에 따르면 왕묵제에게 공범이 있는 것으로 파악됐다. 경찰은 주도적으로 왕묵지에의 자가용 정보와 동선을 조사해 5월 4일 핑두시에서 용의자 왕모지에와 그의 여자친구 장리를 체포했다.
“그저 돈을 더 사취하고 싶었을 뿐이에요”
사건에 도착한 후, 용의자 왕무제와 장리는 자신들이 명의로 통신사기를 저질렀다는 사실을 자백했다. 온라인 대출.
왕무제는 장리와 열애 사실을 고백했고, 두 사람은 지난해 초 QQ, 위챗 등 채팅 플랫폼에 광고를 통해 온라인 대출 중개업을 시작했다. 한 번에 200위안을 벌 수 있습니다. 그러나 얼마 지나지 않아 Wang Moujie는 자신이 돈을 충분히 벌지 못한다고 느꼈기 때문에 온라인 쇼핑 플랫폼에서 직접 대출을 받아 돈을 더 빨리 얻을 수 있는 방법을 Zhang Li와 논의했습니다. 그래서 채팅방에 온라인 대출을 신청할 수 있다는 광고를 올렸습니다.
서추린(Xu Qiulin) 경찰관에 따르면 누군가 연락할 때마다 대출을 받기 위해 온라인 쇼핑 플랫폼의 신뢰도를 높인다는 핑계를 대고 피해자에게 먼저 온라인 쇼핑을 하라고 요구한다. 신뢰성을 확인한 후 구매한 모든 품목을 Zhang Li에게 보냅니다. 그런 다음 피해자에게 매번 수백 위안에서 수천 위안에 이르는 각종 예금, 처리 수수료, 송장 수수료 등을 위장한 형태로 요구했습니다. 몇 차례 돈을 갚다가 대출을 신청할 수 없다는 사실을 알고 포기한 피해자도 있었고, 사기를 당한 사실이 드러날 때까지 계속 돈을 갚는 피해자도 있었다.
“누군가 전화오자마자 먼저 온라인쇼핑 플랫폼의 계좌와 비밀번호를 물어본다. 신용등급이 낮으면 대출이 불가능하니 꼭 물어본다. 가끔 그들이 믿지 않거나 신청하기를 원하지 않으면 우리에게 돈을 요구할 때 나는 Zhang Li에게 온라인 쇼핑 플랫폼 고객 서비스인 것처럼 가장하고 전화를 걸어 계속하도록 요청합니다. 이렇게 하면 더 많은 돈을 벌 수 있습니다.”라고 Wang Moujie는 설명했습니다.
핑두 경찰의 예비 조사에 따르면 지난해부터 전국 각지에서 많은 피해자들이 사기를 당했다(사기 금액이 크지 않아 신고하지 않은 피해자도 있다). 현재 확인된 사건은 10건이 넘고 금액은 12만위안(약 1억2천만원)에 이른다. 용의자 2명은 법에 따라 형사구속됐으며 아직 조사가 진행 중이다.
사업가 부부가 온라인 대출의 함정에 빠졌다
공교롭게도 얼마 전 산둥성 가오칭현 공안국 루후 경찰서에는 류민(劉達)으로부터 신고가 접수됐다. 가명) 현 루후 거리의 한 주민은 “온라인 대출을 받았을 때 속았다”고 말했다.
유민은 경찰서에서 부부가 올해 소규모 창업을 계획했지만 창업자금이 부족해 짐을 모아도 여전히 1만 위안이 부족하다고 경찰에 진술했다. 어느 날 인터넷 서핑을 하던 중 온라인 대출 광고 링크를 발견하고, 한번 해보자는 마음으로 QQ를 통해 대출 홈페이지 '고객 서비스 직원'을 추가했다. 이에 고객센터 직원은 류민에게 대출 계약서를 진지하게 제시했다. 계약서에는 많은 세부사항이 담겨 있었기 때문에 류민의 의심은 단숨에 사라졌다.
상대방과 계약을 체결한 후 '고객 서비스 직원'은 유민이 정식 직업이 없기 때문에 대출에는 개인 신용 담보가 필요하다고 제안했습니다. 보험료 3,000위안을 지불합니다. 그는 별 생각 없이 상대방이 제공한 알리페이를 통해 3000위안 이체를 완료했다. '고객 서비스 직원'은 대출 절차가 시작되었으며 Liu Min은 자금 수령을 기다리고 있다고 말했습니다.
5월 7일 오전, 유민은 자신의 QQ 계정이 고객센터 직원에 의해 차단된 것을 발견하고서야 자신이 속았다는 사실을 깨달았다.
경찰은 유민에게 인터넷상에는 진짜 '무담보, 무담보 대출'이 없다고 말했다. 이들 범죄 용의자들은 피해자들의 긴급한 대출 필요성을 이용해 초저금리 대출로 피해자를 유인한다. . 피해자로부터 연락이 오면 피의자는 차근차근 진행해 피해자와 팩스로 대출계약을 체결하고, 대출금은 우선 예금, 이자, 이자 등을 먼저 지급해야 한다는 점을 들어 피해자에게 지정된 주소로 돈을 이체하도록 독려할 예정이다. 계정 잔액을 확인하여 궁극적으로 사기 목적을 달성합니다.
5대 온라인 대출 사기
새로운 대출 방식으로 온라인으로 소액대출을 신청하는 것이 과연 믿을만한 것인가? 사기꾼을 만날 것인가? 온라인 소액대출 사기에는 어떤 것들이 있나요? Xu Qiulin은 법치 주말 기자에게 5가지 주요 온라인 대출 사기 사건을 폭로했습니다.
사기 1: 보증이 필요하지 않습니다.
많은 온라인 대출 광고에서는 주택 대출에 대해 '보증이나 담보 없음'을 홍보합니다. 실제로 이들은 이러한 허위 광고를 이용해 긴급하게 돈을 빌려야 하는 사람들을 유인해 사기로 유도하고 있다. 이런 유형의 사기에 해당하는 '대출'은 대출 조건이 거의 없고, 무담보·무담보이며, 금리가 극히 낮다. 하지만 이것은 고리대금도 아니고 기준점을 설정하는 것도 아닙니다. 정말 그렇게 좋은 일일까요? 차용인은 이 점을 주의 깊게 고려해야 합니다.
사기 2: 대출금을 먼저 지불해야 합니다.
일반적으로 공식 대출 기관은 대출금을 성공적으로 지불하기 전에 수수료를 청구하지 않습니다. 따라서 차용인이 온라인으로 대출을 신청하고 대출 기관이 차용인에게 처리 수수료 및 기타 수수료를 미리 지불하도록 요구하는 경우 사기꾼을 만날 확률은 99%입니다.
사기 3: 대출의 연간 예상 이자율이 매우 낮습니다.
일반적으로 은행 대출의 연간 예상 이자율은 다른 대출 기관에 비해 상대적으로 낮습니다. 따라서 차용인이 온라인으로 소액 대출을 신청했는데 대출 기관이 자신의 대출 상품이 은행 대출과 동일하거나 심지어 더 낮은 예상 연 이자율을 가지고 있다고 주장한다면 차용인은 거짓말쟁이일 가능성이 높습니다.
사기 4: 신분증만 있으면 됩니다.
모기지 대출에는 담보가 필요하며 무담보 대출에도 성공적으로 신청하려면 차용인이 안정적인 직업, 은행 급여 흐름 및 양호한 개인 신용을 갖고 있어야 합니다. 신분증 하나로 대출을 받을 수 있는 방법은 없습니다. 온라인 소액대출을 신청했는데 상대방이 신분증으로 대출을 받을 수 있다고 한다면 상대방은 거짓말쟁이입니다.
사기 5: 계약서를 직접 만나거나 팩스로 보낼 필요가 없습니다.
온라인대출 신청자료는 온라인으로 제출할 수 있지만 결국 직접 계약서를 작성하는 방식을 택하는 경우가 많기 때문에 상대방이 "계약서를 만나서 팩스로 보낼 필요는 없다"고 하면, 정말 신중하게 생각하고 함정에 빠지지 않아야 합니다.
쉬추린은 대출이 필요한 사람들은 인터넷, 타블로이드, 전단지 등에 게시된 허위 정보를 믿어서는 안 되며, 실제로 은행이나 실물 대출 회사에 가서 대출을 받아야 한다고 말했습니다. 대출을 받으려면 온라인 대출 회사에 가야 합니다. 공식 온라인 대출 회사를 선택해야 합니다. 이러한 회사는 공식 웹 사이트 서류를 갖고 있으며 산업 및 상업 부서에 등록되어 있습니다. 속았다는 사실을 알게 되면 즉시 110에 신고해 경찰에 신고하고 피해 복구를 위해 노력해야 합니다.