제 1 장 총칙 제 1 조는' 중화인민공화국 * * * 및 국은행업감독관리법',' 중화인민공화국 * * * 및 국상업은행법' 등 법률, 행정법규,' 금융기관 자산관리업무 규범에 관한 지도 의견' 에 의거한다 제 2 조 재테크업무는 재테크회사가 투자자의 의뢰를 받아 투자자와 사전 약속한 투자 전략, 위험 부담 및 수익 분배 방식에 따라 수탁된 투자자 재산에 투자하고 관리하는 금융 서비스를 말한다.
< P > 이 조치에서 재테크 회사란 중화 인민 * * * 및 국내 법에 따라 설립된 상업은행 재테크 자회사와 중국은행 보험감독위원회 (이하 은보감회) 가 설립한 기타 주요 재테크 업무에 종사하는 비은행 금융기관을 말한다.
< P > 이 방법에서 재테크 상품이란 재테크 회사가 약속한 조건과 실제 투자 수익 상황에 따라 투자자에게 수익을 지불하고 원금 지급 및 수익 수준을 보장하지 않는 비보본 재테크 상품을 말한다.
(1) 단일 또는 다중 재테크 제품의 일부 또는 전체 특징 정보를 전시, 소개, 비교 및 직접 또는 간접적으로 인수, 구매, 상환 서비스 등을 홍보하는 등 투자자를 위한 비즈니스 활동의 일부 또는 전부를 포함합니다
(2) 단일 또는 다중 재테크 제품 투자에 대한 조언을 제공합니다.
(3) 투자자를 위한 재테크 상품 구매, 구매 및 환매
(4) 은보감회가 인정한 기타 업무 활동.
위 업무 활동의 일부 또는 전부를 수행하는 기관은 재테크 상품 판매기관이다.
재테크 상품 판매기관 중 위 업무 활동의 일부 또는 전부를 수행하는 사람은 재테크 상품 판매인이다. 제 3 조 재테크 상품 판매기관은
(1) 우리 회사가 재테크 상품을 발행하는 재테크 회사를 판매한다.
(2) 재테크사가 재테크 상품 발행을 위탁한 대리점 판매기관 (다른 재테크회사, 상업은행, 농촌협력은행, 마을은행, 농촌신용협동조합 등 공공예금을 흡수하는 은행업 금융기관 및 은보감회가 규정한 기타 기관 포함) 을 접수했다. 제 4 조 재테크 상품 판매 업무 활동에 종사하려면 법률 법규, 규제 규정, 협력협정 및 재테크 상품 판매 문서의 약속을 준수해야 하며, 성실하고 성실하며, 신중하고 근면하며, 직업윤리와 행동규범을 준수하고, 투자자에게 정보를 충분히 공개하고 위험을 폭로하고, 강성 환매를 깨고, 직접 또는 변장 선전을 하고, 본보수익을 약속하고, 국익, 사회공 * 을 훼손해서는 안 된다
재테크 회사와 대리점 판매기관은 법률 규정, 규제 규정 및 협력 계약의 약속에 따라 쌍방의 책임을 합리적으로 나누고 * * * 재테크 상품 판매 관리 책임을 분담해야 한다. 제 5 조 재테크 상품 판매 결제자금은 재테크 상품 투자자에 속하며, 재테크 상품 판매기관, 재테크 상품 판매 결제자금 이체 결제 등의 서비스를 제공하는 기관은 재테크 상품 판매 결제자금을 자신의 자산으로 분류할 수 없다. 어떤 기관이나 개인이 어떤 형태로든 재테크 상품 판매 결제자금을 횡령하는 것을 금지한다. 재테크 상품 판매기관, 재테크 상품 판매 결제자금 이체 결제 등 서비스를 제공하는 기관은 법에 따라 해산하거나, 법에 따라 철회되거나, 법에 따라 파산을 선언하는 등의 이유로 청산을 하는 경우 재테크 상품 판매 결제자금은 청산재산에 속하지 않는다.
재테크 상품 판매기관, 재테크 상품 판매 결제자금 이체 결제 등의 서비스를 제공하는 기관은 법률, 행정규정 및 은보감회의 관련 규정에 따라 재테크 상품 판매 결제자금을 보관하고 관리해야 한다. 제 6 조 은보감회와 파출기관은 법률, 행정규정 및 본 조치의 규정에 따라 재테크 상품 판매 업무 활동을 감독하고 관리한다.
제 2 장 재테크 상품 판매기구 제 7 조 재테크 상품 판매기관은 재테크 상품 판매 업무 활동에 종사하며,
(1) 재무 상태가 양호하고 운영 규범이 안정적이어야 한다.
(2) 재테크 제품 판매 업무 활동에 적합한 자체 채널 (영업점 또는 전자 채널 포함), 정보 시스템 등의 시설 및 판매 프로세스 자체 관리 기능을 갖추고 있습니다. 안전하고 효율적인 재테크 상품 인식 (신) 구매 및 환매 등의 업무를 갖춘 기술 시설 및 판매 시스템 대리판매기관은 재테크사와 정보 시스템 네트워킹을 실시하여 데이터 전송 요구를 충족시킬 수 있습니다.
(3) 재테크 제품 판매 및 거래 행위 기록, 보존, 역추적 검사의 요구를 지속적으로 충족할 수 있는 안전하고 신뢰할 수 있는 재테크 제품 판매 데이터 보호 기능, 관리 메커니즘 및 지원 시설을 갖추고 있습니다. 전국 은행업 재테크정보 등록 시스템 등록 및 은보감회 및 파출기관에서 오프사이트 감독, 현장 검사 등을 실시하는 데이터 수요를 지속적으로 충족시킬 수 있습니다.
(4) 완벽한 방화벽, 침입 탐지, 데이터 암호화 및 재해 복구와 같은 정보 보안 관리 시스템 및 시설을 갖추고 있습니다.
(5) 완벽한 재테크 제품 판매투자자 적합성 관리, 투자자 권익 보호, 영업 직원 실무행위, 응급처리 등 제도, 재테크 제품 판매 관리 요구를 충족하는 조직 체계, 운영 절차 및 모니터링 메커니즘을 갖추고 있습니다.
(6) 완벽한 재테크 상품 판매 결제자금 관리 제도를 갖추고 있다.
(7) 완벽한 자금 세탁 방지, 테러 방지 금융 및 비거주 금융 계좌 관련 세금 정보 실사 내부 통제 제도를 갖추고 있습니다.
(8) 주요 규제 지표는 금융 감독 관리 부서의 규정을 준수합니다.
(9) 은보감회가 규정한 기타 조건.